Muitos investidores em Wall Street têm interesse em investir em tecnologias emergentes de ponta, como a Inteligência Artificial (IA), que permite a “computadores e máquinas imitar as capacidades de percepção, aprendizado, resolução de problemas e tomada de decisão da mente humana”, de acordo com a International Business Machines.
A IA e o aprendizado de máquina estão rapidamente entrando na gestão de ativos e de risco, bem como no trading. Bancos líderes mundiais, como Goldman Sachs (NYSE:GS) (SA:GSGI34), JPMorgan Chase (NYSE:JPM) (SA:JPMC34) e Morgan Stanley (NYSE:MS) (SA:MSBR34) estão focando nessas novas tecnologias para melhorar seu desempenho e gerar resultados superiores. Todo o potencial da IA nas finanças e na gestão dos investimentos ainda precisa ser explorado.
Já falamos sobre fundos com cotas negociadas em bolsa (ETFs) focados em investir em empresas especializadas em diferentes aspectos dessa nova tecnologia. Hoje, vamos expandir a discussão para ETFs que confiam na IA para as decisões de investimento.
Uma pesquisa sobre esses fundos, realizada por Jacques Saint-Pierre, da Universidade de Laval, Canadá, aponta que a “IA é capaz de aprender constantemente com base em novas informações financeiras, teoricamente se aprimorando com o tempo”. Por isso, os investidores que desejam ter produtos que utilizem a IA em suas carteiras possam se interessar nestes ETFs.
1. QRAFT AI-Enhanced U.S. Large Cap
- Preço atual: US$42,01
- Média de 52 semanas: US$29,15 -42,22
- Retorno do dividendo (Yield): N/A
- Taxa de administração: 0,75% por ano
Nosso primeiro ETF que utiliza a inteligência artificial é o QRAFT AI-Enhanced U.S. Large Cap (NYSE:QRFT), lançado em maio de 2019 pela gestora coreana de ativos Qraft Technologies. O fundo usa um sistema proprietário de IA para investir em empresas de grande capitalização de mercado nos EUA. Os cinco principais fatores por trás do processo de seleção são qualidade, tamanho, valuation, momentum e baixo risco.
Seu objetivo é superar o desempenho do índice de referência S&P 500, que já se valorizou quase 15% no acumulado do ano. O fundo de gestão ativa busca principalmente a valorização de capital.
O fundo possui atualmente 351 participações, sendo que as dez principais respondem por 20,3% do seu patrimônio líquido de quase US$20 milhões. Em outras palavras, é um fundo pequeno. A tecnologia da informação (TI) tem a maior participação, com 43,38%, seguido de saúde (25,02%), consumo discricionário (9,34%), serviços de comunicação (7,63%) e setor industrial (6,34%).
Entre os principais nomes da sua carteira estão as gigantes da tecnologia Amazon.com (NASDAQ:AMZN) (SA:AMZO34), Apple (NASDAQ:AAPL) (SA:AAPL34), Microsoft (NASDAQ:MSFT) (SA:MSFT34) e Alphabet Class A (NASDAQ:GOOGL) (SA:GOGL34), além da plataforma de desenvolvimento web Wix.com (NASDAQ:WIX) (SA:W1IX34).
No acumulado do ano, o ETF entregou um retorno de mais de 10,5%. Ou seja, seu desempenho ficou abaixo do índice de referência até agora no ano. A expectativa é que a inteligência artificial aprenda com o desempenho passado. Por isso, o fundo pode ser capaz de navegar os movimentos no mercado mais amplo com habilidade e melhorar seus resultados no futuro. Os investidores interessados por querer manter o QRFT em seu radar.
2. AI Powered International Equity
- Preço atual: US$33,65
- Média de 52 semanas: US$25,15-35,97
- Retorno do dividendo (Yield): 1,23%
- Taxa de administração: 0,79% por ano
Nosso segundo fundo é o AI Powered International Equity (NYSE:AIIQ), que confia na IA para investir em ações globais que podem se valorizar nos próximos doze meses. O fundo utiliza a tecnologia Watson Artificial Intelligence, da IBM (NYSE:IBM), “uma plataforma de computação cognitiva capaz de responder a questões de linguagem neural, conectando grandes volumes de dados”. Os dados processados incluem grandes quantidades de entradas em mídias sociais diariamente, sentimento, sinais de mercado e métricas financeiras.
O AIIQ possui 95 ações e fez sua listagem em junho de 2018. Os principais setores são: TI (12%), saúde (9%) e materiais (6%). Em termos de países, sua exposição é Canadá 24%, Japão (16%), Alemanha (12%), Reino Unido (8%) e Israel (7%).
As 10 maiores participações respondem por cerca de 30% do patrimônio líquido do fundo, que é de cerca de US$11,7 milhões. Em outras palavras, o AIIQ também é um fundo pequeno.
Seus principais nomes em carteira são Atlassian (NASDAQ:TEAM), Spotify Technology (NYSE:SPOT) (SA:S1PO34), CRISPR Therapeutics (NASDAQ:CRSP), Wix.com e Cyberark Software (NASDAQ:CYBR).
Até agora no ano, o AIIQ sobe cerca de 9,8% e entregou um retorno de 31,83% nas últimas 52 semanas. Provavelmente ouviremos mais sobre fundos que usam IA nos próximos trimestres e recomendamos que eles estejam em sua lista de observação.