Uma forma comprovada de garantir uma renda crescente na melhor idade é comprar boas ações que elevem seus dividendos com o tempo.
As empresas que aumentam seus pagamentos aos acionistas a cada trimestre demonstram que podem gerar renda recorrente e confiável aos seus investidores, não só em momentos bons, mas, sobretudo, durante crises e recessões.
Essas ações também oferecem uma excelente alternativa para combater a inflação. Ao contrário dos títulos públicos, que pagam juros fixos sobre o principal, essas empresas fornecem “aumentos de salário” regulares na forma de dividendos, capazes de preservar seu poder de compra. Você pode usar esse dinheiro para reinvestir e comprar mais ações ou cobrir suas despesas mensais.
Abaixo, reunimos uma lista de três dessas ações que são confiáveis quando o assunto é gerar renda recorrente e crescente aos seus investidores. O retorno dos seus dividendos (dividend yield), evidentemente, está baixo neste momento, já que o preço dos seus papéis subiu no último ano, mas são nomes de baixo risco e alta qualidade, ideais para uma carteira de aposentadoria de longo prazo.
1. Lowe’s
- Crescimento médio de dividendos nos últimos 5 anos: 16,5%
- Retorno do dividendo (Yield): 1,2%
- Payout Ratio (dividendos/lucro): 26%
A gigante do setor de reforma e decoração Lowe’s (NYSE:LOW) (SA:LOWC34) é uma das melhores ações pagadoras de dividendos crescentes a investidores focados em renda.
A segunda maior varejista do ramo nos EUA tem tido um crescimento acelerado desde o início da pandemia, que fez as pessoas gastarem mais com suas residências por causa do distanciamento.
Essa tendência não deve acabar tão cedo, já que muitas empresas pretendem continuar adotando o modelo híbrido de trabalho, dando mais flexibilidade aos seus colaboradores. Esse cenário, aliado aos juros baixos e o grande volume de poupança acumulada pelos americanos durante a crise sanitária indicam que as ações de reforma e decoração têm tudo para seguir em alta.
A Lowe’s paga atualmente US$0,8 por ação em dividendos trimestrais, valor que cresceu em média 16,5% ao ano nos últimos cinco anos. É muito provável que esse tipo de crescimento continue. A empresa possui uma payout ratio baixo e sustentável de 26%, dando muita margem para distribuir mais dinheiro aos seus acionistas.
2. Canadian National Railway
- Crescimento médio de dividendos nos últimos 5 anos: 12,8%
- Retorno do dividendo (Yield): 1,84%
- Payout Ratio (dividendos/lucro): 49%
A Canadian National Railway (NYSE:CNI) (SA:CNIC34), maior empresa ferroviária do Canadá, é outra sólida candidata a geradora de renda crescente através de dividendos. O que torna a CNR atrativa é que a operadora de ferrovias tem uma vantagem competitiva única na economia da América do Norte.
A CNR opera uma rede de 31.500 km que vai do Canadá até metade do território americano, conectando o Atlântico, o Pacífico e o Golfo do México. Essa enorme vantagem competitiva faz com que a CNR seja uma ação com potencial de defender seus negócios, sem deixar de buscar o crescimento.
Essa combinação de crescimento e geração de renda é difícil de encontrar, já que a maioria das ações pagadoras de dividendos já passaram por suas fases de crescimento, o que explica por que os investidores as preferem para um fluxo regular de renda.
Mas, no caso da CN Rail, a rede ainda está na metade da sua enorme expansão, impulsionada por uma enorme demanda dos seus serviços. Como parte dos seus planos de crescimento, a CN Rail está em processo de aquisição da Kansas City Southern (NYSE:KSU) (SA:K1CS34), sediada nos EUA. A fusão, se aprovada pelos órgãos reguladores, criará a primeira rede de ferrovias unindo os EUA, México e Canadá.
A CN Rail paga atualmente US$0,51 por ação em dividendos trimestrais, valor que cresceu em média 13% ao ano nos últimos cinco anos.
3. McDonald’s
- Crescimento médio de dividendos nos últimos 5 anos: 8%
- Retorno do dividendo (Yield): 2,18%
- Payout Ratio (dividendos/lucro): 74%
Entre as redes mundiais de fast-food, o McDonald’s (NYSE:MCD) (SA:MCDC34) possui o mais sólido histórico de pagamentos consistentes aos seus investidores. A empresa vem elevando seus proventos a cada ano desde 1976, quando começou a distribuir dividendos.
O McDonald’s tem muitas qualidades que os aposentados buscam em uma boa ação geradora de renda: a companhia tem uma vantagem competitiva global sobre os rivais, um sólido modelo de receita recorrente e um excelente histórico de recompensar seus investidores.
Depois de sofrer na pandemia, quando os lockdowns prejudicaram o movimento dos seus restaurantes, a companhia está se recuperando rapidamente. No mês de abril, ela elevou sua perspectiva de vendas globais para 2021, dizendo que espera que as vendas nos EUA durante o trimestre atual superem os níveis pré-pandemia.
O MCD distribui dividendos trimestrais de US$1,29 por ação. Isso se traduz em um dividend yield anual de 2,18% na atual cotação. Com um payout ratio manejável de 74%, a companhia tem tudo para continuar distribuindo dividendos crescentes daqui para frente.