Como investir em ouro

Historicamente, o ouro sempre foi considerado um “porto seguro”, por ser resistente à inflação, proteger contra crises financeiras e ter ampla liquidez internacional.

Isso porque o ouro é um ativo que tende a se valorizar quando há aumento do nível de preços na economia, pois ele preserva o poder de compra do dinheiro.

Além disso, o metal é considerado um dos ativos mais seguros para investir, razão pela qual tem alta demanda, principalmente em momentos de incerteza e instabilidade política, econômica e social. 

Não é à toa que ele é usado como uma espécie de “seguro” contra imprevistos, para a proteção do patrimônio do investidor.

Outro aspecto importante do ouro como investimento é sua baixa correlação com outros ativos financeiros, como ações e títulos de renda fixa. Dessa forma, ele pode ajudar a reduzir o risco da carteira e aumentar seu retorno no longo prazo.

Vale a pena destacar também o fato de que o ouro é negociado em diversos mercados ao redor do mundo e tem seu preço cotado em dólares. Isso facilita sua conversão em outras moedas e permite ao investidor ter acesso a diferentes oportunidades de investimento.

Existem diversas formas de investir em ouro no Brasil, cada uma com suas características, vantagens e desvantagens.  A principal delas são os fundos de investimento.

Os fundos de investimento em ouro aplicam os recursos dos cotistas em ativos ligados à commodity, como os contratos futuros, buscando rentabilidade com a variação do preço do metal precioso. Trata-se de um investimento de longo prazo e focado na proteção e redução da volatilidade de um portfólio.

Entre as vantagens dos fundos de investimento em ouro, podemos citar:

• Facilidade de comprar: basta ter uma conta em uma corretora de valores e escolher um fundo que tenha exposição ao ouro.
• Alta capacidade de diversificação: os fundos podem investir em diferentes tipos de ativos relacionados ao ouro, como contratos futuros, opções, ETFs e até mesmo o metal físico.
• Gestão profissional: uma grande vantagem de investir em fundos é sua administração por gestores qualificados e experientes, que acompanham o mercado diariamente e tomam as melhores decisões de investimento.
• Facilidade de vender: entre as características mais importantes desse tipo de fundo é sua alta liquidez, permitindo resgates a qualquer momento pelo valor da cota.

Mas os fundos de investimento em ouro também apresentam desvantagens, entre as quais podemos destacar:

• Taxa de administração: há cobrança de uma taxa anual para gerir o patrimônio dos cotistas, que pode variar entre 0,5% e 2% ao ano, em média.
• Pouco controle sobre o fundo: os cotistas não têm voz ativa nas decisões do fundo, nem acesso direto aos ativos que compõem a carteira.

Investir em ouro vale a pena para quem busca proteger e diversificar o patrimônio no longo prazo. O metal precioso é um ativo que tende a se valorizar em cenários de inflação alta e crise econômica, além de ter uma baixa correlação com outros ativos financeiros mais arriscados, como ações e títulos privados.

No entanto, é preciso lembrar que, como todo tipo de investimento, o ouro também apresenta riscos que devem ser levados em consideração, como a volatilidade do preço do metal no mercado internacional, a variação cambial do dólar e as taxas e impostos cobrados sobre as operações.

Por isso, antes de investir em ouro, é importante avaliar o seu perfil de investidor, os seus objetivos e o seu horizonte de tempo. Além disso, é recomendável diversificar a carteira com outros tipos de investimento, como renda fixa e renda variável, a fim de evitar a concentração em um único ativo.

O rendimento do investimento em ouro depende da forma de aplicação escolhida pelo investidor, do prazo da operação e da variação do preço do metal no mercado.

De maneira geral, podemos dizer que o ouro se valoriza mais quando os investidores estão mais avessos ao risco, por conta de instabilidades econômicas, financeiras, políticas e geopolíticas.

Quando há eventos que provocam um aumento da inflação, por exemplo, é natural que moedas nacionais percam poder de compra, o que faz com que os investidores procurem se proteger com ativos reais, como o ouro.

O mesmo acontece em momentos de guerra, pandemias, crises políticas e sociais. Como forma de evitar que seu patrimônio seja afetado, as pessoas buscam no ouro um “porto seguro”, fazendo com que seu preço se valorize.

Cabe lembrar, no entanto, que o rendimento do investimento em ouro pode ser afetado pelas taxas e impostos cobrados sobre as operações, como a taxa de custódia, a taxa de corretagem, o Imposto sobre Operações Financeiras (IOF) e o Imposto de Renda (IR).

Uma das principais formas de investir em ouro com pouco dinheiro é aplicar em fundos de investimento que repliquem o desempenho do metal no mercado internacional.

Existem várias opções de fundos de investimento acessíveis, que possibilitam não apenas ter exposição ao ouro a um preço acessível, como também dolarizar a carteira, tais como:

• Itaú Gold FICFI: um fundo multimercado que busca acompanhar a variação do preço do ouro, livre de exposição cambial.
• BB Multimercado Ouro: tem como objetivo a valorização do patrimônio pela aplicação em contratos futuros de ouro e de dólar.
• BTG Pactual Ouro FIM: investe em ativos financeiros relacionados ao ouro e ao dólar, tanto no mercado nacional quanto no internacional.
• Trend Ouro FIM: replica a performance do preço do ouro no mercado internacional, com exposição cambial.
• Órama Ouro FIM: investe em contratos futuros de ouro e de dólar, buscando rentabilidade com a variação desses ativos.

Outra opção para investir em ouro com pouco dinheiro é o BDR AURA33, que é um certificado de depósito de valores mobiliários que representa as ações da Aura Minerals, uma empresa canadense que atua na exploração e produção de ouro.

Esse BDR tem um preço acessível, pois cada certificado equivale a uma fração das ações da empresa, cuja valorização depende do seu desempenho financeiro no futuro.

Esperamos que este conteúdo tenha contribuído para sua evolução como investidor e para consolidar seus conhecimentos sobre como investir em ouro, um metal precioso essencial para quem deseja proteger a carteira contra imprevistos.