Criptomoedas promissoras para 2025

As criptomoedas são ativos digitais que procuram exercer as funções de qualquer outra moeda disponível, como servir de meio de troca, armazenamento de valor e unidade de conta. 

Seu grande diferencial é o uso da tecnologia blockchain, que garante a segurança, a transparência e a descentralização das transações, além de reduzir custos e eliminar intermediários. 

O ano de 2024 foi marcante para o mercado de criptomoedas. O bitcoin, a maior criptomoeda com 57% de participação de mercado, atingiu seu maior preço da história ao ultrapassar o patamar psicológico de US$ 100 mil em novembro. Um dos fatores que levaram o preço do bitcoin a esse nível foi o retorno do republicano Donald Trump à Presidência dos EUA, ao derrotar a democrata e vice-presidente Kamala Harris. Trump foi eleito com uma plataforma favorável às criptomoedas.

A vitória de Trump foi a cereja do bolo para o mercado de criptomoedas. Outros eventos ao longo propiciaram a escalada da valorização do mercado de criptomoedas de US$ 1,7 trilhão de dólar no fim de 2023 para US$ 3,3 trilhões no fim de 2024, como:

• Aprovação dos ETFs de Bitcoin: A SEC (Comissão de Valores Mobiliários dos EUA) aprovou em janeiro 11 ETFs de Bitcoin à vista. Esse marco permitiu a entrada de investidores institucionais a esse mercado por meio de produtos regulados.
• Halving do Bitcoin: o evento significou a diminuição de oferta de novos bitcoins no mercao, elevando a sua escassez e, consequentemente, seu preço. Em abril, o halving diminuiu pela metade as recompensas de mineração, de 6,25 BTC para 3,125 BTC.
• Política Monetária dos EUA: O Federal Reserve (Fed, banco central dos EUA) fez 4 reduções de juros no ano, o que elevou a liquidez do mercado e a busca por ativos de risco, entre os quais as criptomoedas.

Tabela 1: Evolução do valor de capitalização do mercado de criptomoedas em 2024. Fonte: Investing.com

Sem dúvidas, as melhores criptomoedas para investir em 2025 são aquelas que trazem inovações financeiras, além de proporcionar benefícios para diversos setores da economia e da sociedade.

No entanto, investir em criptomoedas também envolve riscos, pois se trata de um mercado volátil, sujeito a mudanças regulatórias, técnicas e competitivas. 

Por isso, é importante conhecer as características, os diferenciais e as perspectivas das principais criptomoedas do mercado, para fazer escolhas mais conscientes e rentáveis.

Tabela 2: As 15 maiores criptomoedas do mercado (22/12/2024). Fonte: Investing.com

O Investing Academy consultou especialistas do mercado para fazer uma lista das criptomoedas promissoras para 2025. Você encontra abaixo as principais criptomoedas promissoras com base nas avalições de analistas da Bitso, Coinex, NovaDAX, Mynt, Mercado Bitcoin, Ripio, Foxbit e QR Asset.

O Bitcoin foi a criptomoeda mais citada como uma das mais promissoras para 2025. A maior criptomoeda do mercado, com aproximadamente 57% de participação, foi citada por Bitso, Mynt, Mercado Bitcoin, Foxbit e QR Asset.

Os fatores mencionados para que o bitcoin continue sendo uma criptomoeda promissora e atingir novas máximas históricas em 2025 foram os seguintes:

• Crescimento dos ETFs de Bitcoin à vista: Lançados em janeiro nos EUA, esses ETFs já superam os US$ 100 bilhões ativos sob gestão, segundo a Mynt em relatório distribuído a clientes pelo BTG Pactual. O valor corresponde a 80% do acumulado por ETFs de ouro em quase duas décadas. O fluxo de captação de recursos nos ETFs deve continuar forte em 2025, na avaliação de Theodoro Fleury, gestor e diretor de investimentos da QR Asset, apontando que, historicamente, os ETFs relevantes costumam ter um segundo ano de captação ainda melhor do que o primeiro.
• Adoção institucional: Diversos tipos de participantes nos EUA, como financial advisors e bancos com estruturas relevantes de gestão de patrimônio, ainda não investiram no ativo, segundo Fleury da QR Asset. Além disso, empresas como a MicroStrategy continuam a aumentar suas posições, retirando grandes volumes de bitcoin de circulação, o que pode gerar um ambiente propício para futuras valorizações, de acordo com Bárbara Espir, Country Manager da Bitso Brasil.
• Impacto do halving: O bitcoin ainda se encontra dentro da janela de 12 a 18 meses pós-halving, quando sua performance é geralmente acima da média, segundo Fleury da QR Asset. Os analistas do Mercado Bitcoin lembram que o primeiro rompimento de preço máximo histórico do bitcoin ocorreu antes do halving, impulsionado pelos ETFs à vista de Bitcoin, e que ainda haverá os choques positivos que o halving geralmente traz.
• Grande interesse dos investidores de varejo: O movimento de alta e a introdução de novos produtos relacionados ao bitcoin consolidaram a percepção do bitcoin como um ativo consolidado, seguro e relevante, tanto entre os investidores institucionais como entre os de varejo. A Foxbit aponta que cresce todos os dias o número de novos investidores. Espir, da Bitso, aponta que a rede Bitcoin alançou quase 1 milhão de usuários ativos diários, algo que não era visto desde 2019.
• Governo Trump favorável às criptomoedas: as nomeações do novo governo está indicando pessoas com visões muito favoráveis às criptomoedas para posições-chave, segundo Fleury da QR Asset. A Foxbit projeta que se houver uma confirmação das expectativas de flexibilização regulatória em 2025 nos EUA, a tendência é ter um mercado completamente diferente e com maior potencial. A Mynt aponta as menções por membros da equipe de Trump em criar uma reserva estratégia de Bitcoin pelo governo dos EUA.
• Segurança, poder de processamento e usabilidade: Os analistas do Mercado Bitcoin apontam a segurança da rede Bitcoin graças ao imenso poder da mineração e a descentralização trazida pelos milhares de usuários que executam seu software em suas máquinas. Além disso, o poder de processamento gasto na mineração superou os 670 Exahash/segundo, quatro vezes maior em relação ao topo de processamento do topo de preço do ciclo passado. O Mercado Bitcoin afirma também que a atualização do Taproot trouxe diferentes aplicações na rede, conferindo maior usabilidade para e atraindo novos usuários.

SUI é uma criptomoeda emergente com alto potencial para o próximo ano, principalmente devido à sua abordagem inovadora para escalabilidade e manuseio eficiente de transações em blockchain. A SUI foi a escolha de Pedro Gutiérrez, diretor de Latam da Coinex, para a criptomoeda promissora de 2025.

Do ponto de vista técnico, a SUI utiliza um modelo de execução paralela baseado em sua arquitetura Move, uma linguagem de programação projetada especificamente para aplicativos de blockchain. Essa tecnologia permite que as transações sejam processadas simultaneamente, reduzindo significativamente o tempo e os custos operacionais em comparação com blockchains tradicionais como Ethereum. Além disso, a SUI implementa um sistema de consenso diferenciado que otimiza transações simples (como pagamentos) sem exigir validação de toda a cadeia, melhorando o desempenho e tornando-a altamente escalável.

Em relação aos seus casos de uso, a SUI está ganhando força em setores como jogos baseados em blockchain, DeFi (Finanças Descentralizadas) e o desenvolvimento de aplicativos descentralizados (dApps). Sua arquitetura permite a criação de experiências de usuário rápidas e contínuas, posicionando-a como uma solução essencial para projetos que exigem alta velocidade e eficiência. Além disso, o ecossistema da SUI está se expandindo por meio de parcerias estratégicas e aplicativos práticos que alavancam seu desempenho superior. Essa combinação de inovação técnica e aplicabilidade no mundo real torna a SUI uma criptomoeda promissora para atrair desenvolvedores, usuários e projetos no próximo ano. Se mantiver seu ritmo atual de crescimento e adoção, a SUI pode se tornar a próxima “Solana”, solidificando-se como uma das principais blockchains no espaço cripto.

A criptomoeda Ondo (ONDO) é utilizada no setor de tokenização de ativos, registrando ativos financeiros ou bens em redes blockchain, um mercado com previsão de atingir US$ 50 bilhões de dólares. Em outras palavras, a ONDO é um protocolo que é líder na integração entre o mercado financeiro tradicional e a tecnologia blockchain.

Na avaliação de Danilo Matos, especialista de marketing da NovaDAX, a ONDO tem potencial para transformar setores tradicionais, oferecendo maior liquidez, transparência e redução de custos. Para os analistas da Mynt, a tokenização de ativos também facilita o acesso aos mercados, a negociação 24×7 e a distribuição mundial.

A adoção crescente dessa tecnologia pode impulsionar, segundo Matos da NovaDAX, a demanda pelo token ONDO. O protocolo já se destaca com suas stablecoins atreladas ao dólar (USDY) e aos títulos do Tesouro dos EUA (OUSG), com mais de US$ 650 milhões em emissões, segundo a Mynt. Matos aponta que os títulos do Tesouro dos EUA tokenizados da ONDO são os mais amplamente adotados no setor, não apenas em termos de TVL, mas também em termos de disponibilidade e número de detentores.

A expansão da rede ONDO por meio de colaborações estratégicas pode aumentar sua relevância no mercado, de acordo com Matos. A Mynt menciona que a ONDO tem parcerias estratégicas com a BlackRock, o que impulsiona a sua credibilidade e seu alcance de mercado.

O desenvolvimento contínuo de soluções inovadoras fortalece a posição da ONDO no setor de finanças descentralizadas (DeFi), segundo Matos. A Mynt analisa que a expansão recente da ONDO para os ecossistemas Solana e Cosmos visa a ampliação de sua presença no mercado cripto, além dos planos de lançar ações tokenizadas no futuro.

O preço do ONDO pode variar entre US$ 2,91 e US$ 3,40 em 2025, na projeção da NovaDAX. Isso corresponde a uma potencial valorização aproximada de 79% a 110% em relação ao preço de 22 de dezembro de 2024.

A criptomoeda Virtuals (VIRTUAL) é uma plataforma descentralizada que facilita a criação e negociação de agentes de inteligência artificial (IA). Ela integra a tecnologia de IA com o metaverso, permitindo interações virtuais mais dinâmicas e imersivas.

O protocolo Virtuals é projetado para ser uma camada de infraestrutura para IAs de jogos co-propriedade, curadas por humanos e prontas para uso. Além disso, o token VIRTUAL é utilizado no processo de criação e negociação desses agentes, o que aumenta a demanda pelo ativo conforme a plataforma é utilizada.

O Mercado Bitcoin, que escolheu a VIRTUAL como uma das criptomoedas promissoras de 2025, diz que o termo de busca “agentes de IA” atingiu recentemente o valor máxima no Google Trends. A exposição a VIRTUAL, segundo o Mercado Bitcoin, traz um grande potencial de retorno, pois o investidor fica bem posicionado para reter os ganhos da onda de crescimento por agentes de IA.

O Mercado Bitcoin menciona que há um agente criado na plataforma com uma capitalização de mercado de cerca de US$ 115 milhões, a Luna by Virtuals. E dezenas de agentes avaliados na casa de dezenas de milhões de dólares.

A Fetch.ai (FET) consolidou-se em 2024 como uma criptomoeda promissora ao unir forças com a SingularityNET (AGIX) e o Ocean Protocol (OCEAN), formando a Artificial Superintelligence Alliance (ASI). Essa aliança elevou o FET para a quarta criptomoeda de inteligência artificial em valor de mercado e visa criar uma infraestrutura de inteligência artificial (IA) descentralizada, combinando as forças de cada projeto:

• Fetch.ai: Especializada em agentes autônomos que executam tarefas de forma independente, otimizando processos em diversas indústrias.
• SingularityNET: Focada no desenvolvimento de uma rede descentralizada para criação e compartilhamento de serviços de IA, como um marketplace, promovendo a colaboração entre desenvolvedores e empresas.
• Ocean Protocol: Voltada para a troca e monetização de dados de forma segura e transparente, permitindo que dados sejam compartilhados mantendo a privacidade e controle.

A FET é uma das principais recomendações de Paula Reis, analista CNPI-T parceira da Ripio. Reis considera que a integração amplia o alcance e a funcionalidade da Fetch.ai, posicionando-a como uma líder no campo da IA descentralizada. Negociada hoje, a US$ 1,27, teve sua ATH em US$ 3,48. O rali atual pode levar o rompimento do topo histórico até o nível de US$ 4, potencial valorização de aproximadamente de 215%.

Toncoin (TON) é uma criptomoeda nativa da rede descentralizada The Open Network (TON), desenvolvida inicialmente pela plataforma de mensagens criptografadas Telegram em 2018. O projeto foi posteriormente assumido pela TON Foundation, uma comunidade independente de entusiastas.

Toncoin utiliza o modelo de consenso proof-of-stake (PoS) para garantir a escalabilidade e confiabilidade da rede. A criptomoeda é usada para pagar taxas de transação, liquidar pagamentos e validar transações na rede TON. A plataforma oferece serviços de pagamento rápidos, transparentes e seguros, facilitando transações com taxas mínimas.

Apesar de a euforia com a TON ter recuado nos últimos meses, seu potencial de adoção em massa ainda é algo que permanece no radar, segundo a avaliação da Foxbit, que escolheu a Toncoin como uma das criptomoedas promissoras para 2025.

Em meio a várias parcerias, a que mais se destaca é sua relação com o Telegram, segundo a Foxbit. O aplicativo não só já adicionou uma carteira de criptomoedas em sua plataforma, como ainda permite transacionar BTC, USDT e a própria TON.

Com milhões de usuários ao redor do mundo e a possibilidade de se transferir as moedas entre si através de simples passos no app, este é um poderoso case de adoção em massa das criptomoedas. E, claro, pode repercutir na narrativa do ativo, na avaliação da Foxbit.

Stacks opera como uma solução de camada 2 do Bitcoin. E com o surgimento de diversos protocolos, como o BRC-20 e as Runes, a possibilidade de se criar smart contracts, dApps e produtos DeFi com eficiência dentro da rede do Bitcoin se expandiu.

Em um passado não tão distante, a blockchain do Bitcoin era focada em transações de valores, sendo necessário a presença do Ethereum para um desenvolvimento tecnológico mais rápido. Agora, com a Stacks e outras redes, podemos ver isso acontecer também no Bitcoin, segundo a avaliação da Foxbit, que elegeu a STXk como uma das criptomoedas promissoras para 2025.

Stacks não é a solução mais inovadora e, talvez, nem a mais completa. Porém, ela abre portas para que novas possibilidades sejam criadas, utilizando a principal rede do mundo hoje.