ETFs americanos que pagam dividendos 2025

• Taxa de administração: 0,46%
• Principais Posições: Principalmente ações preferenciais de instituições financeiras, incluindo:

• Bank of America Corp Ação Preferencial
• Wells Fargo & Co Ação Preferencial
• JPMorgan Chase & Co Ação Preferencial
• Por que Considerar? PFF oferece exposição a uma ampla gama de ações preferenciais, que oferecem renda fixa e são superiores às ações comuns na estrutura de capital de uma empresa. Esses investimentos podem proporcionar uma fonte de renda relativamente estável. O ETF pode ser útil para reduzir a exposição aos mercados de ações comuns.

• Taxa de administração: 0,49%
• Principais Posições: Principalmente ações pagadoras de dividendos de mercados internacionais desenvolvidos, incluindo Rio Tinto PLC (Reino Unido), BHP Group Ltd (Austrália) e Enel SpA (Itália).
• Por que Considerar? O IDV oferece exposição diversificada a ações de alto dividend yield em países desenvolvidos fora dos Estados Unidos. Isso pode proporcionar tanto renda quanto diversificação geográfica.

• Taxa de administração: 0,4%
• Principais Posições: Títulos corporativos de alto retorno de vários setores, incluindo Títulos da Sprint Corp (diversos vencimentos), Títulos da CCO Holdings LLC (diversos vencimentos) e Títulos da Tenet Healthcare Corp (diversos vencimentos).
• Por que Considerar? O JNK investe em um portfólio de títulos de alto retorno (“junk”), oferecendo potencialmente maior rendimento em comparação aos títulos de grau de investimento. No entanto, é importante notar que os títulos high yield também possuem maior risco de crédito.

• Taxa de administração: 2,55%
• Principais Posições: Um composto de Fundos Fechados (CEFs) focados na geração de renda, cobrindo múltiplas classes de ativos (por exemplo, títulos, ações, ações preferenciais). As participações específicas dos CEFs mudam frequentemente.
• Por que Considerar? O PCEF oferece uma abordagem diversificada para o investimento em renda, mantendo uma cesta de Fundos Fechados (CEFs). Esses CEFs podem investir em uma variedade de ativos geradores de renda, criando ampla diversificação. No entanto, a alta taxa de administração deve ser cuidadosamente considerada. Devido à alavancagem que muitos CEFs empregam, os retornos são ampliados, tanto positivamente quanto negativamente.

• Taxa de administração: 0,42%
• Principais Posições: REITs de hipoteca (Real Estate Investment Trusts), incluindo Annaly Capital Management Inc, AGNC Investment Corp e Starwood Property Trust Inc.
• Por que Considerar? O MORT proporciona exposição a REITs de hipoteca, que investem em títulos lastreados por hipotecas. Esses REITs geralmente oferecem alto retorno com dividendo, tornando o MORT uma opção atrativa de renda. No entanto, os REITs de hipoteca são sensíveis a mudanças nas taxas de juros.

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ETFs de alto retorno com dividendos podem ser uma ferramenta valiosa para gerar renda, mas não são um caminho garantido para a riqueza. É essencial entender os riscos e recompensas, fazer sua lição de casa e considerar suas circunstâncias individuais antes de investir. Eles podem funcionar melhor como parte de um portfólio bem balanceado e diversificado.

• Fluxo de Renda Consistente: Fornecem pagamentos de dividendos regulares, que podem ser valiosos para investidores em busca de renda.
• Diversificação: Oferecem exposição a uma cesta de empresas pagadoras de dividendos ou outros ativos geradores de renda, reduzindo o risco de um único ativo.
• Gestão Profissional: Gerenciados por profissionais de investimento experientes que selecionam e monitoram as participações subjacentes.
• Transparência: As participações geralmente são divulgadas regularmente, permitindo que os investidores vejam o que o ETF possui.

• Altas Taxas de administração: Alguns ETFs de alto retorno possuem taxas de administração relativamente altas que corroem os retornos, especialmente no espaço de CEFs.
• Cortes de Dividendos/Juros: Os pagamentos nunca são garantidos e podem ser reduzidos ou suspensos pelas empresas/emitentes subjacentes.
• Sensibilidade às Taxas de Juros: ETFs de títulos e REITs de hipoteca são sensíveis ao aumento das taxas de juros, o que pode impactar negativamente seu valor.
• Risco de Crédito: ETFs de títulos de alto retorno carregam maior risco de crédito em comparação aos títulos de grau de investimento, ou seja, há uma maior chance de inadimplência.

Encontrar os melhores ETFs americanos de dividendos não se trata apenas de perseguir o maior rendimento; trata-se de identificar fundos que correspondam aos seus objetivos específicos de investimento, tolerância ao risco e horizonte de tempo. Aqui está uma abordagem estruturada para ajudá-lo a navegar nas escolhas:

1. Analisar as participações

Examine as principais participações do ETF para entender a classe de ativos subjacente e a exposição setorial. Quais setores são dominantes? É fortemente ponderado em relação a serviços públicos, REITs, financeiros, ou é mais equilibrado? A concentração excessiva pode ser perigosa. Entenda os riscos associados a esses setores.

2. Verificar taxas de administração

Compare a taxa de administração do ETF com ETFs de alto dividend yield semelhantes com estratégias de investimento semelhantes. Uma taxa de administração mais alta não é necessariamente ruim se o ETF entregar desempenho superior, mas você precisa justificar o custo mais alto.

3. Revisar desempenho e liquidez

Avalie o desempenho histórico e assegure-se de que o ETF tenha volume de negociação suficiente. Analise o desempenho ao longo de pelo menos 5 anos (preferencialmente 10 anos ou mais) para ter uma noção de como o ETF se comporta em diferentes ciclos de mercado. Não confie apenas no desempenho recente.

4. Entender o tema

Escolha um ETF que esteja alinhado com sua tolerância ao risco e objetivos de investimento. Considere a estratégia subjacente do fundo (por exemplo, crescimento de dividendos, alto rendimento atual, classe de ativos específica).

É um ETF que foca em investimentos que geram um nível alto de renda. Isso pode incluir ações que pagam dividendos, títulos, ações preferenciais, ou outros ativos geradores de renda.

Nenhum investimento é completamente seguro. ETFs que oferecem alto retorno com dividendos têm riscos como flutuações nos pagamentos, sensibilidade às taxas de juros, e risco de crédito (especialmente para ETFs de títulos de alto rendimento).

Você pode comprar ações de um ETF que oferecem alto retorno com dividendos através de uma conta de corretagem tradicional, assim como ações.

Distribuições (dividendos ou juros) geralmente são tributáveis como renda ordinária. Consulte um profissional de impostos para obter conselhos personalizados.

Isso depende da sua tolerância ao risco e objetivos de investimento. ETFs de ações que pagam dividendos oferecem potencial de crescimento, enquanto ETFs de títulos geralmente oferecem estabilidade. Alguns também fornecem diversificação além dos mercados de ações comuns.