Qual fundo imobiliário paga dividendo mensal? Veja os melhores FIIs

Investir em fundos imobiliários que pagam dividendos mensais pode ser uma estratégia inteligente para construir riqueza ao longo do tempo. Mas, afinal, como funcionam esses fundos e por que eles são tão populares? Quais são as razões para considerar essa modalidade de investimento?

Os FIIs são veículos de investimento coletivo que permitem aos investidores aplicarem em empreendimentos imobiliários sem precisar comprar um imóvel físico, reunindo recursos de diversos cotistas para aplicar em ativos imobiliários. Eles são negociados na bolsa de valores e distribuem parte dos lucros obtidos com aluguéis, vendas de propriedades ou outros rendimentos na forma de dividendos, proporcionando uma fonte constante de renda.

Esses ativos podem incluir:

• Imóveis comerciais: Shoppings, escritórios e galpões.
• Títulos imobiliários: Conhecidos como “Fundos de Fundos”, investem em outros FIIs e em investimentos relacionados ao investimento imobiliário, como Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) e Letras de Crédito Imobiliário (LCIs).
• Projetos de desenvolvimento: Construção de novos empreendimentos.

• Renda passiva: Receba dividendos regularmente sem precisar se envolver diretamente na gestão dos imóveis. Os dividendos são pagos mensalmente, proporcionando um fluxo de caixa constante.
• Baixo custo inicial: Diferente da compra de um imóvel físico, é possível começar a investir em FIIs com valores acessíveis.
• Diversificação Imobiliária Acessível: Acesse diferentes setores imobiliários, como shoppings, escritórios, hospitais e até mesmo fundos de desenvolvimento, e reduza o risco de sua carteira.
• Liquidez: Os FIIs são negociados na bolsa de valores (B3), permitindo que você compre e venda suas cotas com facilidade.
• Gestão Profissional: Os fundos são administrados por especialistas que cuidam de toda a parte operacional, desde a seleção dos imóveis até a gestão dos contratos de locação e manutenção, permitindo que o investidor foque apenas em acompanhar os resultados.
• Isenção de imposto de renda: Dividendos de FIIs são isentos de IR para pessoas físicas residentes no Brasil.

Para identificar os fundos imobiliários com maior dividend yield mensal, é importante analisar indicadores como:

• Histórico de pagamento de dividendos.
• Consistência nos rendimentos.
• Setor de atuação do FII.

Se você está interessado em investir em um fundo imobiliário que mais paga dividendo mensal, é importante conhecer as opções disponíveis no mercado. Abaixo, listamos os maiores FIIs em valor de mercado que se destacam pelo pagamento regular de dividendos:

Esses são apenas alguns exemplos de fundo imobiliário que mais paga dividendo atualmente. É fundamental analisar cada opção com base no seu perfil de investidor e objetivos financeiros.

Selecionar os melhores fundos imobiliários que pagam dividendos mensais exige atenção a alguns critérios importantes. Aqui estão algumas dicas para ajudá-lo nessa tarefa:

• Histórico de pagamento: Verifique se o FII tem um histórico consistente de distribuição de dividendos.
• Consistência dos rendimentos: Prefira FIIs que mantenham seus dividendos estáveis ao longo do tempo.
• Dividend Yield: Analise o rendimento em relação ao valor da cota.
• Volatilidade do mercado: Avalie a variação do preço das cotas para entender o risco envolvido.
• Setor de Atuação: Diversifique seus investimentos entre diferentes setores imobiliários.
• Qualidade dos Ativos: Avalie a localização e o estado de conservação dos imóveis que compõem o portfólio do fundo. Propriedades bem localizadas e com inquilinos de primeira linha tendem a gerar resultados mais consistentes ao longo do tempo.
• Crescimento do patrimônio líquido: Um FII com crescimento sustentável tende a oferecer melhores retornos no futuro.
• Vacância e Inadimplência: Verifique os índices de ocupação dos imóveis e o histórico de inadimplência dos locatários. Quanto menores esses índices, maior a probabilidade de manutenção dos dividendos mensais. 

Utilizar esses critérios pode ajudar a identificar o FII com melhor dividendo para a sua carteira.

Se você busca um fundo imobiliário com maior dividendo, pode considerar o XPCM11, que investe em shopping centers e possui um dividend yield atrativo. Por outro lado, se prefere diversificação, o KNRI11 pode ser uma boa escolha, pois investe em diferentes tipos de ativos imobiliários.

Como encontrar os melhores FIIs que pagam dividendos no Investing.com

O Investing.com possui um filtro de ações que facilita o seu processo de seleção dos melhores FIIs que pagam dividendos mensais. Siga o passo a passo abaixo para fazer a melhor seleção de FIIs no mercado:

1. Entre na página de Filtro de Ações do Investing.com
2. Comece a selecionar as variáveis disponíveis no Filtro a partir da aba “Perfil”
3. Selecione Bolsa “B3” e Tipo de Título “FII”. 
4. Vá para a aba Dividendos e selecione: Dividend Yield “Pagador de Dividendos (>0%)” e Frequência de Dividendos “Mensal”. 

Seleção de variáveis do Filtro de Ações do Investing.com

Segue abaixo o resultado da pesquisa ordenado pelos 10 maiores FIIs que pagam dividendos mensais em dividend yield:

Vale lembrar que as informações do resultado do filtro de dividendos apresentados acima estão disponíveis apenas para os assinantes do InvestingPro. Os assinantes do InvestingPro podem customizar a apresentação dos resultados do filtro com variáveis exclusivas do InvestingPro.

Uma dúvida comum entre investidores é como declarar dividendo de fundo imobiliário no Imposto de Renda. A boa notícia é que o processo é simples, já que os dividendos de FIIs são isentos de Imposto de Renda para pessoas físicas residentes no Brasil, uma de suas grandes vantagens. No entanto, ainda é preciso declarar os rendimentos recebidos na sua declaração anual.

Aqui está um guia rápido para facilitar o processo:

Passo a passo para declarar dividendos de FIIs

1. Identifique os rendimentos: Anote todos os dividendos recebidos ao longo do ano. Essas informações estão disponíveis no extrato da sua corretora.
2. Informe os Rendimentos: Na ficha “Rendimentos Isentos e Não Tributáveis”, inclua o valor total dos dividendos recebidos.
3. Não esqueça as cotas: Informe o valor total das cotas que você possui ao final do ano, mesmo que não tenha vendido nenhuma, na ficha “Bens e Direitos”.
4. Mantenha os Comprovantes: Guarde extratos e comprovantes de pagamento de dividendos para eventual conferência.

Se você vendeu cotas de FIIs durante o ano, poderá estar sujeito ao pagamento de imposto sobre ganho de capital. Nesse caso, consulte um contador ou utilize um simulador online para calcular o valor devido.

Investir em um fundo imobiliário que paga dividendo mensal pode ser uma excelente estratégia para quem busca renda passiva e diversificação.  É essencial considerar critérios sólidos como histórico de pagamentos, setor de atuação, rendimento, diversificação e volatilidade. 

Além disso, fique atento às notícias do setor imobiliário e às mudanças econômicas que podem impactar os retornos dos FIIs. Com uma análise cuidadosa e uma estratégia bem definida, você pode aproveitar ao máximo os benefícios desse tipo de investimento.

Para maximizar seus resultados:

• Diversifique sua carteira: Invista em FIIs de diferentes setores para reduzir riscos.
• Monitore regularmente: Revise o desempenho dos seus investimentos periodicamente.
• Mantenha-se informado: Leia relatórios trimestrais e acompanhe as notícias sobre o mercado imobiliário.

Com essas estratégias, você estará bem posicionado para aproveitar ao máximo os benefícios dos FIIs que pagam dividendos mensais e construir uma fonte confiável de renda passiva.