REITs que pagam dividendos mensais

REITs são empresas que possuem, operam ou financiam propriedades que geram renda. Eles permitem que investidores comuns invistam em grandes projetos imobiliários sem precisar comprar propriedades diretamente. Uma das principais vantagens dos REITs é que eles são obrigados por lei a distribuir pelo menos 90% de seus lucros tributáveis na forma de dividendos, o que os torna uma opção interessante para quem busca renda passiva.

Nos EUA, os REITs são regulamentados pela SEC (Securities and Exchange Commission, a CVM dos EUA) e devem seguir rigorosas normas de transparência e governança. Isso garante um ambiente seguro para os investidores, além de proporcionar uma ampla gama de opções de investimento em diferentes setores, como imóveis comerciais, residenciais, de saúde e até mesmo infraestrutura.

A principal diferença entre os REITs que pagam dividendos trimestralmente e os que pagam mensalmente está na frequência de distribuição, o que pode ser crucial para investidores que dependem de renda constante. O diferencial dos REITs com pagamentos mensais está na regularidade da distribuição, oferecendo:

• Fluxo de caixa previsível: Investidores recebem pagamentos todo mês, facilitando o planejamento financeiro e criando uma fonte consistente de renda passiva que pode complementar salários ou aposentadorias.
• Composição acelerada: A frequência mensal permite reinvestir os dividendos mais rapidamente, potencializando os ganhos através do efeito dos juros compostos quando comparado com distribuições trimestrais ou anuais.
• Flexibilidade financeira: O recebimento mensal proporciona maior adaptação para gestão do orçamento pessoal, especialmente útil para quem busca viver de renda ou está construindo múltiplas fontes de rendimento.
• Potencial de Valorização: Além dos dividendos, os REITs podem valorizar ao longo do tempo, oferecendo ganhos de capital.
• Diversificação: Investir em REITs permite diversificar o portfólio, reduzindo o risco associado a investimentos em um único setor.

O mercado americano de REITs é reconhecido como um dos mais desenvolvidos do mundo por sua maturidade, liquidez e diversidade, oferecendo opções em diversos setores imobiliários para investidores que buscam dividendos mensais. 

Aqui está uma tabela dos REITs com maiores dividend yields:

A lista acima foi obtida pelo filtro avançado do InvestingPro. Para obter o resultado, faça o seguinte passo a passo:

1. Abra o filtro de ações do InvestingPro.
2. Escolha País de Negociação “EUA”.
3. Retorno com dividendos maior que “0”.
4. Selecione “FIIs” na parte “Ativos Correspondentes”.
5. Escolha “Itens Primário de Negociação”.

Proveniente de Maryland, esse REIT se concentra principalmente em propriedades multifamiliares de alto padrão nos EUA, operação de escritórios semelhantes às propriedades multifamiliares, em um hotel no norte da Califórnia e por meio de uma plataforma de empréstimo. Destaca-se no desenvolvimento imobiliário para os setores de rápido crescimento em comunidades vibrantes dos EUA, como tecnologia, mídia e entretenimento.

A Generation Income Properties, Inc., localizada em Tampa, Flórida, é um fundo de investimento imobiliário (REIT) gerido internamente, criado para adquirir e possuir, direta e conjuntamente, investimentos imobiliários focados em propriedades de varejo, escritórios e industriais com contratos de locação líquida em submercados densamente povoados.

Fundada em 2010 e sediada em Branford, Connecticut, a Sachem Capital Corp. é uma empresa de financiamento imobiliário que origina e gerencia empréstimos de curto prazo garantidos por primeiros penhores hipotecários, principalmente no nordeste dos EUA e na Flórida. Além disso, oferece financiamento para investidores e proprietários imobiliários visando: aquisição de imóveis; reforma e reabilitação; desenvolvimento; e melhorias em propriedades residenciais e comerciais

Fundada em 2008 e sediada em Atlanta, Geórgia, a empresa opera como um REIT (fundo de investimento imobiliário) que investe e gerencia diferentes tipos de títulos e ativos hipotecários nos EUA. Seus investimentos incluem: RMBS (títulos lastreados em hipotecas residenciais); CMBS (títulos lastreados em hipotecas comerciais); títulos garantidos por agências governamentais e não-governamentais; títulos do Tesouro dos EUA; financiamentos imobiliários; contratos a termo de títulos; e crédito imobiliário comercial

Fundada em 2020 e sediada em West Palm Beach, Flórida, A AFC Gamma, Inc. é uma empresa que origina e investe em empréstimos com garantia sênior e outros empréstimos imobiliários comerciais para empresas da indústria da cannabis. Além disso, foca em empréstimos seniores garantidos por imóveis, equipamentos, licenças e outros ativos permitidos por lei. Opera como um REIT (fundo de investimento imobiliário) para fins fiscais federais dos EUA.

Fundada em 2012 e sediada em Farmingdale, Nova Jérsei, a Cherry Hill Mortgage Investment Corporation é uma empresa de financiamento imobiliário residencial que opera nos EUA adquirindo, investindo e gerenciando ativos hipotecários residenciais. Ela atua através de dois segmentos principais: Investimentos em RMBS (títulos lastreados em hipotecas residenciais) e Investimentos em Ativos Relacionados a Serviços

Empresa foi fundada em 2021, a Chicago Atlantic Real Estate Finance é uma empresa de financiamento imobiliário comercial dos EUA que: origina, estrutura e investe em financiamentos hipotecários e estruturados alternativos; e foca principalmente em empréstimos para operadores licenciados da indústria da cannabis.

Investir em REITs não precisa ser caro. Para investidores que estão começando ou que possuem um capital limitado, existem REITs acessíveis que ainda assim oferecem dividendos mensais atrativos. 

Para identificar REITs baratos com bom potencial de valorização, consideramos dividend yield maior que 6%, com crescimento de fundos ajustados de operações maior que 2% e frequência de dividendos trimestral no filtro de ações do InvestingPro. O filtro do InvestingPro não identificou REITs com pagamentos mensais de dividendos.

Aqui está o resultado de acordo com o filtro do InvestingPro:

Fundo de investimento imobiliário de capital aberto listado na NYSE focado na aquisição de um portfólio global diversificado de propriedades comerciais, com ênfase em transações de sale-leaseback envolvendo um único inquilino, renda crítica de missão crítica produzindo ativos arrendados líquidos nos Estados Unidos, Europa Ocidental e do Norte.

Empresa imobiliária gerida internamente que possui e procura adquirir terras agrícolas norte-americanas de alta qualidade e faz empréstimos a agricultores garantidos por imóveis agrícolas. Além disso, a empresa possui terrenos e edifícios para quatro concessionárias de equipamentos agrícolas em Ohio arrendadas à Ag Pro sob a marca John Deere. A Companhia possui aproximadamente 26 tipos de culturas e mais de 100 arrendatários.

Fundo de investimento imobiliário gerido internamente que fornece capital imobiliário para operadores de cannabis licenciados pelo Estado por meio de transações de sale-leaseback e compras e financiamento de terceiros para projetos build-to-suit. A NewLake possui um portfólio de 31 propriedades composto por 14 instalações de cultivo e 17 dispensários que são alugados a inquilinos individuais em uma base de tripla rede.

Empresa imobiliária autoadministrada e autogerida que adquire, possui, administra, opera e reposiciona propriedades residenciais e comerciais multifamiliares na área metropolitana de Nova York, com um portfólio em Manhattan e Brooklyn.

Fundo de investimento imobiliário de capital aberto que possui e opera um portfólio de propriedades de alta qualidade baseadas no varejo, localizadas principalmente em mercados de maior crescimento nos Estados Unidos. O CTO também gerencia externamente e possui uma participação significativa na Alpine Income Property Trust, Inc.

Investir em REITs que pagam dividendos mensais pode oferecer diversas oportunidades, mas também apresenta desafios que devem ser considerados.

• Diversificação geográfica: Acesso a mercados imobiliários de diferentes regiões dos EUA e, em alguns casos, internacionais, reduzindo riscos específicos de localização.
• Exposição setorial: Possibilidade de investir em diversos segmentos do mercado imobiliário, desde data centers até hospitais, permitindo aproveitar tendências específicas de cada setor.
• Gestão profissional: Times especializados gerenciam ativamente os portfólios, negociando contratos, realizando manutenções e buscando oportunidades de crescimento.
• Renda Passiva Consistente: Dividendos mensais proporcionam um fluxo de caixa regular, ideal para quem busca renda passiva.
• Potencial de Valorização: Além dos dividendos, os REITs podem valorizar ao longo do tempo, oferecendo ganhos de capital.

• Sensibilidade às taxas de juros: REITs tendem a ser mais afetados por mudanças nas taxas de juros devido à sua natureza de investimento em renda e necessidade de financiamento.
• Riscos setoriais: Cada segmento possui seus próprios desafios – por exemplo, o setor de escritórios enfrenta mudanças estruturais com o aumento do trabalho remoto.
• Variações Econômicas: Mudanças na economia podem afetar o desempenho dos REITs, especialmente aqueles focados em setores sensíveis, como varejo e hospitalidade.
• Variações cambiais: Para investidores brasileiros, a exposição ao dólar adiciona uma camada extra de volatilidade, podendo amplificar ganhos ou perdas.
• Regulamentações: Mudanças nas leis tributárias ou regulamentações do setor imobiliário podem impactar o desempenho dos REITs.
• Volatilidade do Mercado: Como qualquer investimento, REITs estão sujeitos à volatilidade do mercado, o que pode afetar o preço das ações e os dividendos.

Para maximizar as chances de sucesso ao investir em REITs com dividendos mensais, recomenda-se:

• Diversificar entre diferentes setores e regiões
• Analisar cuidadosamente a qualidade dos ativos e inquilinos
• Considerar o histórico de pagamentos e a sustentabilidade dos dividendos
• Manter uma perspectiva de longo prazo, aproveitando a composição dos dividendos

O investimento em REITs que pagam dividendos mensais pode ser uma excelente estratégia para construir renda passiva consistente, desde que realizado com devido conhecimento dos riscos e oportunidades envolvidos. A combinação de rendimentos regulares com potencial de valorização faz desses instrumentos uma opção atraente para diversos perfis de investidores.