Ações que mais pagam dividendos em 2025

As empresas selecionadas e incluídas na lista abaixo mostram perspectivas consistentes de dividendos, fundamentos interessantes e histórico positivo de distribuição. Procuramos mostrar ao investidor que as melhores ações geralmente possuem espaço para crescer, ao mesmo tempo em que é possível se proteger da volatilidade enquanto gera renda extra (que pode ser reinvestida).

1. Whirlpool SA (WHRL4)

• Valor de Mercado: R$ 6,7 bilhões
• Preço-Justo: R$ 5,52
• Potencial de Valorização: +19,9%

A Whirlpool atua no setor de eletrodomésticos na América Latina, oferecendo uma variedade de produtos que incluem marcas icônicas como Brastemp e Consul. O modelo de negócio foca na inovação tecnológica e na qualidade para atender às necessidades dos consumidores, mantendo forte presença em mercados emergentes e maduros. A empresa também investe em sustentabilidade e eficiência energética para desenvolver produtos que conciliem desempenho e responsabilidade ambiental.

2. BB Seguridade (BBSE3)

• Valor de Mercado: R$ 68 bilhões
• Preço-Justo: R$ 49,85
• Potencial de Valorização: +42,3%

A BB Seguridade é uma holding controlada pelo Banco do Brasil especializada em seguros, previdência e capitalização, oferecendo uma ampla gama de produtos financeiros no país. Seu modelo de negócio capitaliza a vasta rede de agências do BB e parcerias estratégicas para alcançar um grande número de clientes. A empresa foca na digitalização e inovação de produtos para se adaptar às demandas do mercado e oferecer soluções que atendam tanto a indivíduos quanto a empresas.

3. JBS SA (JBSS3)

• Valor de Mercado: R$ 85 bilhões
• Preço-Justo: R$ 44,99
• Potencial de Valorização: +16,3%

A JBS é uma das maiores empresas de alimentos do mundo, atuando na produção e processamento de carnes bovina, suína, ovina e de frango, além de alimentos industrializados e produtos de valor agregado. Seu modelo de negócio integra operações globais com um enfoque em eficiência operacional e diversificação de produtos e mercados. A empresa também procura liderar iniciativas de sustentabilidade e bem-estar animal para elevar padrões de qualidade e atender exigências regulatórias e de consumidores em escala global. 

4. Valid Soluções SA (VLID3)

• Valor de Mercado: R$ 1,9 bilhão
• Preço-Justo: R$ 26,63
• Potencial de Valorização: +10,7%

A Valid fornece soluções em pagamento digital no Brasil e opera em três segmentos distintos. A divisão de Meios de Pagamento atua com chips e tarjas magnéticas, cartões por aproximação, cartões de presente e registros bancários. A divisão de Identificação atua com administração, armazenamento e coleta de dados, formulários de segurança, reconhecimento e impressões digitais. E a divisão de Mobile oferece tecnologias para uso em telefones como NFC, TSM e HCE.

5. Lojas Renner SA (LREN3)

• Valor de Mercado: R$ 14 bilhões
• Preço-Justo: R$ 22,45
• Potencial de Valorização: 43,4%

As Lojas Renner operam no segmento de roupas e estilo de vida no Brasil, na Argentina e no Uruguai. Atua com roupas e produtos esportivos, calçados, acessórios, perfumaria, cosméticos utensílios domésticos, toalhas, mobília e artigos de decoração. A empresa também oferta empréstimos a pessoas físicas e entidades, financiando compras, seguros e transações de débito e crédito.

Focamos em empresas brasileiras com valor de mercado acima de R$ 1 bilhão e market share significativo, mas também apresentando condições estáveis para continuar aumentando os pagamentos em qualquer condição macroeconômica.

As empresas também apresentam potencial de valorização do preço-justo calculado pelo InvestingPro, garantindo que não sejam papéis já caros para tentar evitar a surpresa de quedas bruscas na cotação no futuro próximo – além de um P/L aceitável. 

Também filtramos pela taxa de crescimento anual composto (CAGR) de dividendos nos últimos cinco anos acima de 10% para encontrar ações estejam aumentando consistentemente o payout no período. Por fim, o Shareholder Yield acima de 10% também mostra negócios que remuneram o acionista não só com dividendos, mas também com recompra de ações.

• Clique no menu do Filtro de Ações.
• Selecione “Retorno com dividendos” (o famoso Dividend Yield) e defina o valor acima de 3%.

• Adicione o filtro “Valor de Mercado” com valor maior que 175 milhões (o filtro de ações gera resultados em dólares e este valor seria aproximadamente R$ 1 bilhão no câmbio atual).
• Adicione o filtro “Relação P/L” com valor entre 0 e 30.

• Adicione as métricas de “Rendimento aos acionistas” (que é o Shareholder Yield), Potencial de alta para o preço justo (InvestingPro) e CAGR Dividendos (5 anos).

• Para limitar a ações brasileiras, selecione Bolsa de Valores de São Paulo na categoria “Bolsa”, em “Ativos Correspondentes” e marque a opção “Item primário de negociação”.

• Você então verá a lista de todas as empresas que correspondem aos filtros inseridos e encontrará as melhores ações brasileiras que pagam dividendos.