O Ibovespa reverteu a sequência de quedas e fechou junho com +1% de alta. O principal índice de ações da B3, a bolsa brasileira, havia acumulado quedas de -3% em maio, -1,70% em abril, -0,71% em março e -4,79% em janeiro, com subida de +0,99% apenas em fevereiro. No ano, o Ibovespa opera com recuo acumulado de -8%.
O mercado financeiro ainda aguarda o início do corte de juros nos EUA. A inflação continua dando leves sinais de melhora na divulgação do PCE, indicador favorito do Federal Reserve (Fed, banco central dos EUA), mas a expectativa é de manutenção da taxa de juros atual em julho e apenas um corte de 0,25 ainda em 2024, no máximo. Porém, ainda há algum temor de que os juros possam seguir na faixa de 5,25% a 5,50% para o resto do ano, com novos cortes apenas em 2025.
O cenário dos juros nos EUA continua mantendo a alta demanda por papéis de curto prazo dos títulos da dívida dos EUA, o investimento mais seguro do mundo, o que resulta em menor atratividade por ativos de riscos, entre os quais as ações brasileiras. Até o dia 28 de junho, o investidor estrangeiro, responsável por mais de 50% do volume diário negociado na bolsa brasileira, já havia retirado mais de R$ 40 bilhões da B3 em 2024.
A tendência para o restante do ano continua, mesmo assim, de otimismo com o investimento em ações – a bonança foi apenas adiada. Apesar de receios em relação à política fiscal e de intervencionismo do atual governo na gestão de Petrobras (PETR3, PETR4) e Vale (VALE3), a redução da taxa básica de juros brasileira – a Selic – e a melhora na projeção de crescimento econômico do Brasil contribuem para um ganho futuro na bolsa brasileira, embora ainda dependente do futuro corte de juros nos EUA.
Mas, então, como aproveitar as oportunidades que surgirão?
A composição do Ibovespa é assimétrica, ou seja, boa parte de sua composição é de ações de empresas ligadas a commodities e ao setor bancário. Há joias escondidas dentro do universo desse universo e em outros índices presentes na B3, que estão baratas e possuem uma saúde financeira robusta. Como encontrar essas ações em julho de 2024?
Os três papéis abaixo são as melhores ações para investir em julho de 2024, de acordo com o InvestingPro. São empresas que obtiveram elevadas classificações de saúde do InvestingPro (comparadas com mais de 100 fatores e indicadores financeiros de empresas do mesmo setor).
Além disso, essas são as melhores ações para investir hoje por serem atualmente negociadas bem abaixo das nossas estimativas exclusivas de preço-justo (com base em até 17 modelos de investimento sobrepostos) e avaliações de analistas.
Essas ações obtiveram pontuações de saúde financeira do InvestingPro muito superiores a 2,75. Uma pontuação tão elevada aponta para finanças de alta qualidade: excelentes lucros, fluxo de caixa e crescimento em comparação com os seus concorrentes no setor.
Melhores ações para investir em julho de 2024 | Saúde Financeira InvestingPro |
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BB Seguridade ON (BBSE3) | 3,36 / 5,00 |
Allied ON (ALLD3) | 3,19 / 5,00 |
M. Dias Branco ON (MDIA3) | 3,09 / 5,00 |
É importante ressaltar que todas essas ações também estão atualmente subvalorizadas de acordo com os cálculos de preço-justo da InvestingPro. Portanto, se você está ansioso para aumentar os ganhos de sua carteira, vale a pena considerar seriamente essas joias da B3.
Disclaimer: A lista acima não configura uma carteira de ação recomendada. O caráter desse texto é meramente informativo.
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BB Seguridade ON (BBSE3):
- Saúde Financeira do InvestingPro: 3,36 / 5,00
- Preço-justo da ação no InvestingPro: R$ 48,94, potencial de +48,8%
- Grau de certeza do preço-justo: Médio
- Setor: Seguros
A BB Seguridade registrou aumento de receita no 1T24 de 9,9% em relação ao 1T23 no balanço divulgado em maio, chegando a R$ 2,4 bilhões. O lucro líquido divulgado pela seguradora foi de R$ 2 bilhões, mas com ligeira queda em relação aos três meses anteriores.
Com valor de mercado de R$ 64 bilhões, as ações ordinárias da BB Seguridade têm potencial de valorização de mais de 48% para os próximos 12 meses. Os papéis estão com alta de 1,3% no ano até as negociações de 28 de junho de 2024.
A empresa apresenta múltiplos de valuation baixos como o PEG Ratio de 0,4x e o P/L de 7,9x. Também apresenta um Shareholder Yield interessante de 10,2%. A expectativa dos analistas é de manutenção do lucro no ano. E o alto Dividend Yield de 7,7% é outro atrativo que deve seguir chamando atenção de investidores, visto que já são pagos por 12 anos seguidos.
Com uma pontuação geral de 3,36 de Saúde Financeira, o preço-justo da BBSE3 é de R$ 48,94 de acordo com a média de 12 modelos de valuation calculados pelo InvestingPro. Já o preço-alvo da mediana de 12 analistas é de R$ 37,17, mostrando que a ferramenta está mais otimista que o mercado.
Allied ON (ALLD3):
- Saúde Financeira do InvestingPro: 3,19 / 5,00
- Preço-justo da ação no InvestingPro: R$ 10,52, potencial de +43,0%
- Grau de certeza do preço-justo: Médio
- Setor: Tecnologia da Informação
A Allied registrou, em 6 de maio, lucro líquido de R$ 50 milhões no último balanço apresentado, referente ao 1º trimestre de 2024. A empresa de eletrônicos de consumo registrou uma ligeira queda em relação aos três meses anteriores, quando havia lucrado R$ 69 milhões; por outro lado, houve crescimento de 207% em relação ao mesmo período do ano passado – quando lucrou R$ 16 milhões.
Com capitalização de mercado de R$ 688 milhões, as ações ordinárias da Allied têm potencial de valorização de 41% para os próximos 12 meses, segundo o InvestingPro. Os papéis tiveram um primeiro semestre do ano bom, com alta acumulada de 11% até as negociações de 28 de junho.
A Allied tem múltiplos de valuation interessantes, negociando com P/VPA de 0,4x e P/L de 4,4x. Com balanços lucrativos recentes, a perspectiva dos analistas é de continuar assim no futuro próximo. Além disso, os dividendos da empresa são interessantes, com Dividend Yield de 27,7% atualmente e aumento de pagamento por quatro anos seguidos.
Com uma pontuação de 3,19 de Saúde Financeira, o preço-justo da ALLD3 é de R$ 10,52 de acordo com a média de 13 modelos de valuation calculados pelo InvestingPro. O valor é maior que o preço-alvo de quatro analistas, que está em R$ 9,75, mostrando que a ferramenta está mais otimista que o mercado.
M. Dias Branco ON (MDIA3):
- Saúde Financeira do InvestingPro: 3,09 / 5,00
- Preço-justo da ação no InvestingPro: R$ 43,30, potencial de +44,7%
- Grau de certeza do preço-justo: Baixo
- Setor: Consumo Não-Cíclico
A M. Dias Branco apresenta uma boa pontuação de 3,09 de Saúde Financeira no InvestingPro. Mas viveu um semestre ruim em 2024 até as negociações de 28 de junho, com a cotação acumulando perda total de 22% desde janeiro.
A empresa é dona de marcas de alimentos conhecidas no Brasil todo, como Adria e Piraquê, e apresentou lucro líquido de R$ 154 milhões no 1º trimestre de 2024, mas a receita de R$ 2,1 bilhões representou queda 13,9% em relação ao mesmo período de 2023. Também houve queda em relação aos três meses anteriores, quando recebeu R$ 2,7 bilhões e lucrou R$ 341 milhões.
Com valor de mercado de R$ 10 bilhões, o InvestingPro apresenta um potencial de valorização de 45% para os papéis da empresa para os próximos 12 meses. O preço-justo da M. Dias Branco é de R$ 43,30 de acordo com a média de 15 modelos de valuation. Já a mediana de preço-alvo de oito analistas é de R$ 44,75 e indica que a ferramenta está um pouco mais pessimista que o mercado com o papel.
A empresa vem mostrando indicadores positivos como o P/L de 10,4x e o Yield do Fluxo de Caixa Livre de 19,2%. Também possui mais ativos líquidos do que obrigações de curto prazo, com liquidez corrente de 2,5x. A tendência é de seguir lucrando acima da casa do bilhão no ano, de acordo com analistas.
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