Melhores ações para investir hoje – Julho de 2025

As condições de otimismo no mercado acionário brasileiro, impulsionadas pelo fluxo de capital estrangeiro, não foram abaladas pelas incertezas globais em junho. Enquanto o S&P 500 ainda enfrentava dificuldades, o Ibovespa obteve valorização e alcançou um novo pico em sete meses, chegando a +15,6% no ano e ampliando os ganhos do mês anterior. Esse desempenho surpreendente para o país, historicamente ligado à renda fixa, reforça o apetite estrangeiro por ativos de risco brasileiros.

A valorização do Ibovespa foi sustentada por um fluxo consistente de capital estrangeiro, pela resiliência dos setores de commodities e pela apreciação do real frente ao dólar. Esse movimento de capital estrangeiro para a bolsa brasileira, mesmo diante de desafios fiscais locais e das pressões de tarifas norte-americanas, contribuiu significativamente para o bom desempenho do principal índice do mercado acionário nacional.

Apesar do rali, persistem os desafios clássicos do Brasil, como juros ainda elevados, crescimento econômico modesto e incertezas fiscais. No entanto, o comportamento do investidor revela um paradoxo: a busca por risco brasileiro cresce justamente quando a renda fixa local se mantém atrativa e o cenário externo é incerto. Setores como energia, commodities e bancos tradicionais foram os principais beneficiados dessa combinação, atraindo recursos e impulsionando os ganhos registrados na B3.

Em um cenário econômico cheio de desafios, como aproveitar as oportunidades que surgirão este ano na bolsa brasileira?

A composição do Ibovespa é assimétrica, ou seja, boa parte de sua composição é de ações de empresas ligadas a commodities e ao setor bancário. Há joias escondidas dentro desse universo e em outros índices presentes na B3, que estão baratas e possuem uma saúde financeira robusta. Como encontrar essas ações em julho de 2025?

Os três papéis abaixo são as melhores ações para investir em julho de 2025, de acordo com o InvestingPro. São empresas listadas na bolsa brasileira que obtiveram elevadas classificações de saúde do InvestingPro (comparadas com mais de 100 fatores e indicadores financeiros de empresas do mesmo setor).

Além disso, essas são as melhores ações para investir hoje por serem atualmente negociadas bem abaixo das nossas estimativas exclusivas de preço-justo (com base em até 17 modelos de valuation sobrepostos) e avaliações de analistas.

Essas ações da B3 obtiveram pontuações de saúde financeira do InvestingPro muito superiores a 2,75. Uma pontuação tão elevada aponta para finanças de alta qualidade: excelentes lucros, fluxo de caixa e crescimento em comparação com os seus concorrentes no setor.

É importante ressaltar que todas essas ações também estão atualmente subvalorizadas de acordo com os cálculos de preço-justo do InvestingPro. Portanto, se você está ansioso para aumentar os ganhos de sua carteira, vale a pena considerar seriamente essas joias da B3.

Disclaimer: A lista acima não configura uma carteira de ação recomendada. O caráter desse texto é meramente informativo.

• Saúde Financeira do InvestingPro: 3,22 / 5,00
• Preço-justo da ação no InvestingPro: R$ 50,55 (potencial de +41%)
• Grau de incerteza do preço-justo: Médio
• Setor: Financeiro

A BB Seguridade registrou, em seu último balanço, um lucro líquido de R$ 1,9 bilhão referente ao 1º trimestre de 2025. A empresa apontou queda em relação ao mesmo período do ano anterior, quando havia lucrado R$ 2,0 bilhões.

Com capitalização de mercado de R$ 68 bilhões, as ações ordinárias da BB Seguridade têm potencial de valorização de 41% para os próximos 12 meses, segundo o InvestingPro. Os papéis estão irregulares em 2025, no entanto, acumulando uma leve queda de -1,7% nos seis primeiros meses do ano.

A BB Seguridade apresenta múltiplos de valuation interessantes, negociando com P/L de 8,0x e EV/Ebitda de 5,5x. Além disso, a empresa tem uma Liquidez Corrente de 2,5x e um Shareholder Yield de 11,6%. E com 13 anos de dividendos atrativos, o Dividend Yield atual é 10,5%.

Com pontuação de 3,22 de Saúde Financeira, o preço-justo da BBSE3 é de R$ 50,55 de acordo com a média de 11 modelos de valuation calculados pelo InvestingPro. O valor fica bem acima da média do preço-alvo de 12 analistas, que está em R$ 46,00, mostrando que o mercado está mais pessimista que a ferramenta.

A seguir, analisamos alguns dos dados fundamentais mais importantes da empresa com a função ProTips do InvestingPro:

• Manteve bons dividendos por 13 anos consecutivos
• Negociada a um múltiplo de lucro baixo
• Negociada com um índice P/L baixo em relação aos resultados no curto prazo
• Ativos líquidos superam obrigações no curto prazo

• Saúde Financeira do InvestingPro: 3,28 / 5,00
• Preço-justo da ação no InvestingPro: R$ 28,17 (potencial de +43%)
• Grau de incerteza do preço-justo: Médio
• Setor: Consumo Discricionário

A Renner registrou uma receita total de R$ 3,2 bilhões no 1T25, uma alta de 12% em relação ao mesmo período do ano anterior, além de lucro líquido divulgado em R$ 221 milhões.

Com valor de mercado de R$ 19,7 bilhões, as ações ordinárias da Renner têm potencial de valorização de mais de 43% para os próximos 12 meses. Os papéis estão com uma subida de 64% no ano até o momento em um rally impressionante.

A empresa apresenta múltiplos de valuation interessantes como o EV/Ebitda de 10,6x. Também possui um PEG Ratio (P/L em relação aos resultados no curto prazo) atrativo em 0,78x e um Shareholder Yield de 10,9%.

Com uma pontuação geral de 3,28 de Saúde Financeira, o preço-justo da LREN3é de R$ 28,17 de acordo com a média de 14 modelos de valuation calculados pelo InvestingPro. Já o preço-alvo da média de 15 analistas é de R$ 19,82, indicando que o mercado está menos otimista que a ferramenta.

A seguir, analisamos alguns dos dados fundamentais mais importantes da empresa com a função ProTips do InvestingPro:

• Possui uma nota de Piotroski perfeita de 9
• Manteve bons dividendos por 21 anos consecutivos
• Ativos líquidos superam obrigações no curto prazo
• Margens de lucro bruto impressionantes

• Saúde Financeira do InvestingPro: 3,24 / 5,00
• Preço-justo da ação no InvestingPro: R$ 19,39 (potencial de +49%)
• Grau de incerteza do preço-justo: Baixo
• Setor: Saúde

A Fleury registrou uma receita total de R$ 2,0 bilhões no 1T25, uma alta de 5% em relação ao mesmo período do ano anterior, e com lucro líquido reportado em R$ 179 milhões.

Com valor de mercado de R$ 7,0 bilhões, as ações ordinárias da Fleury têm potencial de valorização de 44% para os próximos 12 meses. Os papéis começaram 2025 bem, com alta de 7% nos cinco primeiros meses.

A empresa negocia com múltiplos de valuation interessantes no momento, destacando-se o EV/Ebtida de 5,7x e o P/L de 11,2x. Também paga bons dividendos ao acionista, com yield atual em 7,9%. Há expectativa do mercado para que continue lucrativa em 2025.

Com pontuação geral de 3,24 de Saúde Financeira, o preço-justo da FLRY3 é de R$ 19,39 de acordo com a média de 14 modelos de valuation calculados pelo InvestingPro. Já o preço-alvo da média de 11 analistas é de R$ 14,86, indicando que a ferramenta está mais otimista que o mercado.

A seguir, analisamos alguns dos dados fundamentais mais importantes da empresa com a função ProTips do InvestingPro:

• Valuation implica forte rendimento do fluxo de caixa livre
• Negociada com um índice P/L baixo em relação aos resultados no curto prazo
• Paga bons dividendos aos acionistas
• Negociada a um múltiplo de lucro baixo

A ferramenta financeira InvestingPro oferece possibilidades quase infinitas para realizar uma boa seleção de ações para investir. Você poderá filtrar por país, por empresas com crescimento constante nos últimos anos, por setores de especialização, por ações baratas e mais acessíveis, por empresas com distribuição constante de dividendos, por volume de capitalização de mercado e muitas outras possibilidades.

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