Como investir na bolsa de valores

O primeiro passo para investir na bolsa de valores é definir seu perfil de investidor e quais são os instrumentos financeiros mais adequados para a sua tolerância ao risco.

É importante saber que na bolsa de valores não são negociadas apenas ações de empresas listadas, mas também fundos de investimento, títulos públicos e privados, commodities, moedas, contratos futuros, opções, entre muitos outros.

As bolsas de valores são fundamentais para a construção de mercados financeiros robustos, onde as empresas consigam captar recursos junto a investidores, a custos mais baixos e com melhores condições do que as linhas tradicionais de crédito.

Com isso, as empresas podem investir em seu crescimento, gerando emprego, renda e desenvolvimento para o país.

Graças ao avanço da tecnologia, agora tudo pode ser feito através do celular, desde o cadastro inicial em uma corretora autorizada até a emissão de ordens diretamente ao mercado.

Para começar a investir na bolsa, você precisa abrir uma conta em uma corretora autorizada pelo Banco Central do Brasil. É através da corretora que você terá acesso ao “home broker” e a plataformas de investimentos para enviar suas ordens de compra e venda.

Na hora de escolher uma corretora, é importante ter atenção aos seguintes pontos:

• Procure uma corretora que tenha um bom atendimento;
• Priorize aquelas que tenham custos operacionais baixos, principalmente corretagem zero para investir em ações;
• É muito importante que a corretora forneça materiais de apoio para a tomada de decisão dos investidores, como relatórios financeiros e análises de mercado;
• Materiais educacionais também são extremamente importantes para investidores que estão dando seus primeiros passos na bolsa de valores.

Os instrumentos financeiros em que você investir ficarão sob custódia da corretora, em uma conta segregada no seu nome. Depois de abrir uma conta na corretora, os próximos passos para investir na bolsa de valores são os seguintes:

1. Preencher o perfil de investidor, também chamado de formulário de “suitability”, com base no qual a corretora disponibilizará os instrumentos financeiros para o seu perfil de risco e experiência;
2. Caso você tenha um perfil de investidor compatível com ações e outros instrumentos similares, por exemplo, você poderá acessar o “home broker” ou outra plataforma disponibilizada para realizar o seu primeiro investimento;
3. Aí, é só emitir a sua ordem de compra, e o próprio sistema da corretora se encarregará de executar o seu pedido e guardar sob custódia o instrumento escolhido.

Você pode investir em várias classes de ativos na bolsa de valores, como ações, títulos públicos e privados, commodities, moedas, derivativos e fundos de investimentos.

Por isso, se a sua dúvida é como fazer investimento na bolsa de valores, saiba que o processo é muito simples e pode ser feito a partir do seu celular. Porém, é importante que você conheça os riscos envolvidos e as características de cada instrumento.

Investir em ações, por exemplo, não é a mesma coisa que investir em uma debênture ou um título público. Cada um desses ativos precisa compor uma carteira diversificada, de acordo com os objetivos que você deseja alcançar.

Se você está começando agora e deseja saber como funciona o investimento na bolsa de valores, o mais importante para ter os resultados que espera é não tentar fazer tudo sozinho.

Procure o auxílio de um assessor de investimentos da corretora, que ajudará você a escolher os ativos que são mais adequados para o seu perfil. Ou ainda, se você não sabe como investir em bolsa de valores, vale a pena conferir as carteiras recomendadas pelos analistas das corretoras. Elas permitem que você diversifique sua carteira seguindo as indicações de especialistas.

Existem diversas formas de investir na bolsa de valores com pouco dinheiro, como a compra de ações fracionadas e cotas de fundos de investimento, que permitem investir em uma variedade de ativos, com um único investimento.

Normalmente, as ações são negociadas em lotes-padrão de 100 ações, o que pode tornar difícil sua aquisição para pequenos investidores. Assim, por exemplo, para ter um lote-padrão de ações da Petrobras (PETR4) com valor unitário de R$ 30, seria necessário investir R$ 3.000.

No mercado fracionário, é possível adquirir ações individuais fora do lote-padrão. No exemplo dado da Petrobras, o pequeno investidor poderia começar a investir na empresa a partir de R$ 30. 

Então, para quem ainda tem dúvida de como fazer para investir na bolsa de valores com pouco dinheiro, as ações fracionadas podem ser uma opção. Para comprar uma ação fracionada na B3, basta inserir a letra “F” no final do código de negociação, por exemplo “PETR4F”, no caso da Petrobras.

Portanto, se você se pergunta “com quanto eu posso investir na bolsa de valores”, a resposta é que você pode começar a investir com valores extremamente pequenos no mercado fracionário.

Os fundos de investimento também permitem começar a investir na bolsa de valores com pouco dinheiro. A principal característica desse tipo de instrumento é investir em um conjunto variado de ativos com um único investimento, economizando, assim, com custos operacionais, como corretagem e custódia.

Os fundos passivos (ETFs), por exemplo, replicam as carteiras teóricas de diferentes índices acionários, como o Ibovespa, formado pelas ações mais negociadas na bolsa de valores de São Paulo (B3). Assim, ao investir em um ETF que replica esse índice acionário, você pode investir em todas as ações do Ibovespa, com um único investimento.

Imagine quanto você gastaria para executar essa estratégia com lotes-padrão!

Um índice que replica o Ibovespa é o Ishares Ibovespa Fundo de Índice (BOVA11), cuja cota individual custa em torno de R$ 110. Esse valor varia conforme o Ibovespa se valoriza ou desvaloriza, podendo ficar mais caro ou mais barato.

Você pode diversificar sua carteira com uma variedade de fundos de investimento, como:

• Fundos imobiliários, que investem em propriedades imobiliárias de diferentes setores, como lajes corporativas, galpões logísticos, shopping centers, etc., com foco em geração de renda passiva aos cotistas com o aluguel das unidades
• Fundos de renda fixa, que investem em uma variedade de títulos públicos e privados, como Tesouro Direto e debêntures.
• Fundos multimercados, geridos por uma equipe de profissionais que selecionam os instrumentos em nome dos investidores, de acordo com suas teses de investimento.
• Fundos cambiais, que investem em diferentes moedas estrangeiras, para investidores que desejam se expor às oscilações das taxas de câmbio, a fim de lucrar com suas variações.

Vale lembrar que os fundos de investimento podem ser ativos ou passivos, ou seja, podem replicar passivamente algum índice de mercado, rebalanceando a carteira com base nos critérios estabelecidos, ou adotarem uma estratégia ativa de investimento, sob a liderança de um gestor.

Em cada caso, há custos e taxas envolvidas, portanto, é bom se informar melhor sobre as características de cada fundo antes de fazer um investimento.

Para ganhar dinheiro investindo na bolsa de valores, você deve traçar um plano de longo prazo e buscar conhecimento constantemente, tanto de análise técnica quanto de análise fundamentalista.

Acompanhe com frequência as notícias do mercado financeiro e procure entender o funcionamento de cada instrumento em que deseja investir por meio de ferramentas completas de análises de ações como o InvestingPro.

 Lembre-se de que investimentos especulativos, que buscam lucrar com movimentos de curto prazo, exigem capacitação e experiência, não devendo compor sua forma principal de retorno com investimentos.

Da mesma forma, o uso de alavancagem financeira é desaconselhado para novos investidores, pois as perdas podem jogar por terra anos de esforço de poupança e formação de patrimônio.

Sim, quem investe nos instrumentos financeiros negociados na bolsa de valores precisa declarar esses investimentos à Receita Federal, mesmo que tenha sofrido prejuízos.

Isso mesmo, se você investiu em uma ação e acabou perdendo dinheiro, pode declarar esse prejuízo para abatê-lo posteriormente de outras aplicações que deram lucro no mesmo instrumento. Por isso, é muito importante que você declare tanto ganhos quanto perdas que obteve na bolsa de valores.

Para declarar imposto de renda de investimentos em bolsa de valores, você precisa seguir alguns passos:

• Baixe seu informe de rendimentos nas corretoras pelas quais você investiu.
• Em seguida, calcule o imposto de renda devido sobre suas operações. Existem calculadoras online que ajudam a fazer isso. Algumas corretoras oferecem essa ferramenta gratuitamente para os clientes.
• Preencha e envie a sua declaração anual do imposto de renda até o prazo definido pela Receita Federal. Você deve informar os seus rendimentos, lucros, prejuízos e impostos pagos na ficha “Renda Variável” do programa gerador da declaração.

Você deve pagar o imposto de renda até o último dia útil do mês seguinte ao resgate do investimento com lucro. Caso você mantenha os instrumentos em carteira, como ações, a declaração deve ser feita no informe anual de imposto de renda.