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Como se Antecipar a Uma Bolha Financeira?

Publicado 06.03.2021, 11:55
Atualizado 09.07.2023, 07:32
 
Bolha financeira é um fenômeno que distorce o preço de um ativo ou de um conjunto de ativos. Por diversos motivos, eles podem passar a ser negociados com preços muito mais altos que o razoável. Neste momento, as pessoas se dão conta de que algo não está certo e os preços despencam. Esse é o grande perigo delas: quando estouram. Os investidores que demoram a perceber o que estava acontecendo podem enfrentar grande prejuízo.
 
 
Isso porque, dependendo do tamanho da bolha, a economia de um país e, até a do mundo, pode sofrer as consequências. Para entender como ela acontece, fica é muito mais fácil pensar na lei da oferta e da demanda. Pois, quando há poucas pessoas interessadas em um determinado produto é preciso reduzir seu preço para que ele se torne atrativo. Por outro lado, se muitas pessoas querem comprá-lo, as empresas podem elevar os preços e continuar vendendo. Afinal, se há interesse ou necessidade, o aumento não distanciará os clientes. Essa é uma estratégia para aproveitar a oportunidade para lucrar mais.
 
No mercado de investimentos, essa lei também é relevante e, pode estar por trás das bolhas financeiras. Por exemplo, quando uma empresa listada na bolsa de valores cria uma solução inovadora, as pessoas veem que o produto ou serviço é promissor e decidem comprar suas ações. Então, outros investidores começam a fazer o mesmo.

 

 

Dessa forma, podemos ver que o movimento leva ao aumento no preço da ação, a valorização passa a ser noticiada e, em seguida, acontece o efeito manada. E, assim as pessoas passam a investir na empresa também. Isso pode fazer os preços subirem a patamares muito superiores.

 

 

Isso faz com que elas se perguntem se existe uma bolha se formando, mas não é possível ter certeza disso até que ela estoure. Em algum momento, os investidores sentem que o preço não faz sentido. Então, os primeiros vendem as suas ações e consolidam seus lucros. O problema é que não há espaço para todos recuperarem o que investiram. E, quando as vendas começam a crescer, a dinâmica de oferta e demanda muda e os preços caem. O resultado para quem espera demais pode ser o prejuízo.

 

 

Quando ela estoura, muitas pessoas sofrem o impacto do problema. Mas então, como se preparar para tal acontecimento? Confira algumas dicas!

 

 

Tenha uma reserva de emergência: essa é uma recomendação válida para qualquer cenário. Mesmo antes isso acontecer, em um momento de crise financeira, ter uma quantia guardada oferece um suporte para você atravessar a fase de maneira mais equilibrada e sem dívidas.

 

 

Desconfie de ativos muito valorizados: quando encontrar ativos com uma boa valorização, considere a possibilidade de que o preço não seja justo. A cotação pode estar inflada e, em algum momento, uma bolha - ainda que não tão grande - pode estourar. Por isso, fique sempre atento à análise do contexto.

 

 

Diversifique a carteira: a diversificação dos investimentos ajuda qualquer investidor a passar por dificuldades de modo mais tranquilo. Assim, ela pode ser útil para se antecipar a este fato.

 

 

Mesmo com esses cuidados, isso não quer dizer que, se isso ocorrer, será possível evitar por completo as consequências. Isso porque, dependendo do tamanho da bolha, todos podem ser afetados. Mas, será possível prevenir maiores problemas ao criar uma carteira sólida, alinhada ao seu perfil e aos seus objetivos. Não dá para prever isso, mas é possível se preparar para ela e diminuir os prejuízos!

 

 

 
*Isaías Lopes, CIO e cofundador da Pandhora Investimentos, gestora de fundos de investimentos quantitativos.
 

Últimos comentários

bolha na bolsa só tem um ,o investidor
Nossas bolhas são pequenas mas, nem por estamos livres, nos EUA as bolhas estão gigantes, essas sim se estourar vai derrubar a nossa bolsa.
Vejo como maiores riscos neste ordem: Aviação, turismo, transporte, serviços e consumo.
A escalada do preço do petroleo com a economia mundial ainda patinando, me parece um sinal bem claro da formação deu ma bolha. Resta saber se ela ira estourar.
tipo wege vale taurus tupy e outras q estao distorcidas?
Tipo Magalu?
exato
como introdução está ótimo, mas legal seria dizer q vale a pena guardar dinheiro para investir "no fim-do-mundo" do que ficar vários anos com ganhos baixos...
Simples e objetivo: oferta x procura
Muito bom, Gostei.
Os filhos ladrões do bozo se anteciparam com Put na Petrobras.
Verdade
É a famosa recomendação das corretoras que compram antes uma ação e depois falam que é uma ótima oportunidade para crescimento.
o título é como se antecipar, mas o texto todo fala o que fazer quando vc perder... esquisito
Empresa boa é pra cima...o resto é bla bla bla de profeta. Levem "proteções" e sejam felizes.
Nossas ações estão tão baratas que nenhuma dela é nem de longe uma bolha!!!
Tesla é exempro claro disso aqui em pouco tempo cresce e despenca
*exemplo
Bolha financeira onde? Na Rússia?Piada! Vai estudar melhor o mercado financeiro!
Valuation e fundamento.
bidi4
Bolha pura.
Muito prudente as colocacoes.Mas estamos numa bolha? Claro.PIB, desemprego, pais quebrado, comercio so de igreja. Vcs acham que sair comprando seria otimo para opriveitar o preco? Caiam fora e refletem. Um gestou do Banco central acha que o dolar nao altera jossa economia, um STF que da autonomia aos estados e acaba com o termo federacao, um mknistro da economia que nao apita ou desenvolve nada, perdao, sabe dizer que nao tem dinheiro.Por ultimo, o presidente chama os mimis para disfarcar as dificuldades em que vivemos.Bom Lockdown isso e realidade
Gostei
Onde vc estudou?
matéria terrorista incentivo ao caus.. só mesmo jornalista sem vergonha na cara.
Nao ler essas porcarias
Muitos estão a serviço do sistema e não dos leitores.
caiu, comprou....empresas com fundamento, não de ouvido para analistas, comentaristas, previziionistas, estrategistas,, etc.... RAPT4, PRIO3, GOAU4, ITSA4,
WEGE3 é um exemplo. Caiu, compro.
Faltou sugerir o que os entendidos realmente fazem: operam opções para se prevenir das quedas e ainda ganhar dinheiro enquanto os outros perdem. Ele mesmo deve fazer isso.
Papo chato, denovo isso? Bolha rsrs
Regra do 1/3: 1/3 do patrimônio em ouro físico, 1/3 em terras e 1/3 em obras de arte.
obra de arte não tem liquidez alguma ...é igual o cara zé ninguém que compra uma vaca campeã na expozebu e quando vai vender ninguém quer, tem que ser do ramo para ter liquidez e conhecido do público
🤜🤣🤣🤣🤣🤣
  verdade igual aos fundos imobiliarios, zero liquidez e cai mais que ações
quando acha que tá virando bolha, se faz desdobramento, a ação fica com cara de barato e o investidor entra com vontade, É lá vai pra cima de novo. ex: MGLU3
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