Fundada por Thomas Petterfy, a Interactive Brokers se tornou uma empresa de investimentos de grande porte, com mais de US$ 11,6 bilhões em capital social. Em março de 2023, a companhia contava com mais de dois milhões de clientes ativos. Ela possui mais de quarenta anos de experiência no setor e essa corretora premiada oferece recursos que tanto traders novatos quanto profissionais apreciarão.
A corretora atua em mais de 150 mercados ao redor do mundo e executa, em conjunto com suas afiliadas, mais de dois milhões de operações todos os dias. Clientes de mais de 200 países e territórios podem operar ações, opções, futuros, moedas, títulos, fundos e muitos mais, a partir de uma única plataforma. Os clientes podem realizar depósitos em suas contas em 24 moedas e ter acesso a comissões reduzidas, além de tecnologias avançadas de negociação. Listamos abaixo alguns dos prêmios que a Interactive Brokers já ganhou:
- 2022 Barron’s Awards: Considerada a Nº1 em “Melhor Corretora Online”, com 5 de 5 estrelas por cinco anos consecutivos.
- 2023 Investopedia Awards: “Melhor Corretora para Negociações Internacional” e “Melhor Corretora Online para Traders Avançados”, com 4,6 de 5 estrelas no geral.
- 2023 ForexBrokers.com Awards: Nº 1 em Oferta de Investimentos: Nº 1 em Negociação Profissional, Nº 1 em Clientes Institucionais, Nº 1 em Ofertas ESG, 5 de 5 estrelas no geral, 5 de 5 estrelas em Comissões e Taxas, 5 de 5 estrelas em Oferta de Investimentos, 5 de 5 estrelas em Plataformas e Ferramentas, 5 de 5 estrelas em Pesquisa, 5 de 5 estrelas para aplicativos de negociação móvel, Pontuação Trust Score 99/100. A Interactive Brokers terminou como a Melhor da Categoria, por sua oferta de investimentos, plataformas e ferramentas, aplicativos de negociação móvel, educação, pesquisa, comissões e taxas, negociação de criptos, negociação profissional, Trust Score e geral.
- 2023 StockBrokers.com Awards: Classificada com 5 de 5 estrelas em oferta de investimentos, 5 de 5 estrelas em pesquisa, 5 de 5 estrelas em aplicativos de negociação móvel, nº 1 em ferramentas profissionais, nº 1 em negociação profissional de futuros, nº 1 em oferta de investimentos, Nº 1 em negociação internacional, e a IB é citada por suas comissões estarem entre as melhores do setor, incluindo as taxas de margem mais baixas em todos os níveis de saldo.
- 2021 Preqin Service Provider Awards: Classificada como “Melhor Corretora de Fundos de Hedge” e “Melhor Custodiante de Fundos de Hedge”.
Prós e Contras
Vantagens
- Grande variedade de ativos para escolher
- Excelentes ferramentas e pesquisa
- Mais de 18.000 fundos mútuos sem taxa de transação
- Menores taxas de empréstimos de margem
- Altamente regulada e financeiramente forte
- Disponível em mais de 200 países
Contras
- Alguns usuários consideram que o site é muito difícil de navegar
Para quem é recomendado?
A Interactive Brokers é uma excelente corretora para traders de todos os níveis de experiência. Embora já tenha ganhado diversos prêmios por oferecer um excelente serviço para traders experientes e profissionais, isso não significa que os novatos ficarão desassistidos. A Interactive Brokers possui diversas ferramentas e recursos de pesquisa para orientar novos traders em sua jornada.
Traders ativos podem aproveitar a plataforma de negociação Trader Workstation da Interactive Broker, oferecendo acesso a mais de 100 tipos de ordens e algoritmos, poderosas ferramentas gráficas e monitoramento em tempo real. Além disso, a IBKR oferece uma plataforma baseada na web, o Portal do Cliente, em conjunto com uma série de aplicativos móveis, como o IBKR Mobile e o IBKR GlobalTrader, um app móvel simplificado para investidores globais, além do IMPACT, um app móvel focado em ESG para quem busca oportunidades de investimento socialmente responsáveis.
A Interactive Brokers possui dois planos de preços, o IBKR Lite e o IBKR Pro. O IBKR Lite fornece aos clientes dos EUA acesso a operações sem cobrança de comissão para ações e ETFs listados no país. O IBKR Pro, que está disponível em todo o mundo, oferece aos clientes acesso ao IB SmartRoutingSM, que ajuda a dar suporte à melhor execução, procurando os melhores preços disponíveis para ações, opções e combinações em bolsas e dark pools.
Além disso, a corretora fornece uma grande variedade de materiais educacionais por meio do IBKR Campus, onde os investidores podem aprender sobre técnicas de negociação, mercados financeiros, ferramentas de trading da IBKR e ficar por dentro dos eventos atuais. O IBKR Campus é gratuito tanto para quem é cliente e não é cliente da corretora e possui os seguintes recursos:
- Traders’ Academy. A Academia oferece cursos online gratuitos (com quizzes e notas) para educadores, alunos, investidores e traders.
- Traders’ Insight. O Traders’ Insight fornece informações e notícias atualizadas sobre o que está acontecendo nos mercados ao redor do mundo.
- Workshops. Os workshops gratuitos são apresentados por empresas e pesquisadores de destaque em todo o mundo e abrangem tópicos sobre como operar eventos ao vivo, tendências atuais do mercado de ações, finanças mundiais e muito mais.
- Student Trading Lab. Os recursos educacionais do Lab são perfeitos para educadores que desejam ensinar técnicas de negociação e economia para os alunos. É um recurso on-line e gratuito que combina aulas de ciência da computação/finanças e experiência do mundo real.
- Traders’ Academy. A Academia da IBKR oferece mais de 60 cursos online gratuitos (com quizzes e notas) para educadores, alunos, investidores e traders.
- Traders’ Insight. O blog Traders’ Insight fornece informações e notícias atualizadas sobre o que está acontecendo nos mercados ao redor do mundo.
- Workshops IBKR. Os workshops gratuitos da IBKR são apresentados por empresas e pesquisadores de destaque em todo o mundo e abrangem tópicos sobre como operar eventos ao vivo, tendências atuais do mercado de ações, finanças mundiais e muito mais.
- IBKR Quant. Um blog para profissionais quantitativos com interesse em programação, deep learning, API, IA, Blockchain e outras tecnologias transformadoras.
- Rádio Traders’ Insight. Uma nova série de podcasts com discussões sobre tópicos que afetam o mercado e as negociações ao redor do mundo.
Regulado por
- Autoridade de Conduta Financeira (Reino Unido)
- Autoridade Supervisora do Mercado Financeiro (Suíça)
- Banco Central (Irlanda)
- Banco Central da Hungria
- Comissão de Comércio de Futuros de Commodities (Estados Unidos)
- Autoridade Regulatória da Indústria Financeira (Estados Unidos)
- Associação Nacional de Mercados Futuros (Estados Unidos)
- Corporação de Proteção de Investidores de Valores Mobiliários (Estados Unidos)
- Organização Regulatória da Indústria do Investimento (Canadá)
- Comissão de Serviços Financeiros (Ilhas Virgens Britânicas)
- Options Clearing Corp. (OCC)
- Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC)
- Comissão de Investimentos e Valores Mobiliários (Austrália)
- Autoridade Monetária (Cingapura)
- Comissão de Valores Mobiliários e Futuros (Hong Kong)
- Comissão de Valores Mobiliários (Índia)
- Departamento de Finanças Locais de Kanto (Japão)
- Associação de Corretores de Valores Mobiliários do Japão
- Associação de Futuros de Commodities do Japão
Principais Características
Esta corretora oferece excelentes recursos para os investidores, e selecionamos alguns que fazem a Interactive Brokers se destacar:
- Taxas de margem reduzidas. A Interactive Brokers possui taxas de margem que são até 66% mais baixas do que as outras corretoras.
- Juros. Você pode ganhar até 4,08% sobre saldos não investidos.
- IB SmartRoutingSM. Esse recurso ajuda você a obter a melhor execução, permitindo pesquisar os principais preços disponíveis para opções, ações e combinações em dark pools e bolsas.
- IBKR GlobalTrader. Seu novo aplicativo simples de negociação para investidores operarem ações em todo o mundo. Com um design simplificado, o aplicativo é fácil de usar para investidores novatos e oferece recursos poderosos suficientes para traders experientes. Os investidores podem abrir uma conta em questão de minutos e começar a negociar ações em mais de 90 bolsas de valores na América do Norte, Europa e Ásia. Os investidores podem filtrar e negociar facilmente ações globais a partir do celular ou tablet. Além disso, é possível testá-lo gratuitamente com acesso instantâneo a US$ 10.000 em um ambiente de negociação simulado. É rápido para começar, você pode negociar ações em todo o mundo e até mesmo ações fracionárias.
- GlobalAnalyst. Esta nova ferramenta permite aos investidores comparar valuations relativos e métricas financeiras de ações de todo o mundo. Os investidores que desejam fazer uma diversificação internacional de portfólio podem descobrir empresas subvalorizadas com maior potencial de crescimento. A Interactive Brokers sabe que pode ser um desafio para investidores de todos os níveis avaliar as métricas de ações negociadas em diferentes moedas, por isso criou uma ferramenta simples, mas poderosa, para comparar qualquer número de ações com base em várias métricas em uma das 27 moedas à escolha do usuário. Além disso, os usuários podem comprar, vender e acompanhar essas ações na moeda de sua escolha, tudo com apenas uma conta em uma tela. Funciona muito bem no aplicativo IBKR GlobalTrader, e os investidores podem aprender o passo a passo facilmente de como filtrar ações de todo o mundo através de um excelente vídeo.
- Serviços analíticos. Há uma grande variedade de serviços analíticos na Interactive Brokers, como o IBKR GlobalAnalyst, que permite examinar o mercado mundial em busca de ações subvalorizadas e identificar novas oportunidades de investimento. Já o PortfolioAnalyst rastreia, analisa e consolida seus portfólios, oferecendo informações, índices de referência e suporte para o seu padrão de investimento.
- Programa de Melhoria de Rendimento de Ações. O Programa de Melhoria de Rendimento de Ações permite que você ganhe uma renda extra com ações que possui em sua conta. A Interactive Brokers pode tomar ações emprestadas de você, pagando por isso ou oferecendo títulos do Tesouro dos EUA como garantia. Esse recurso diferencia a Interactive Brokers das outras corretoras.
- Probability Lab. Outro destaque que vale a pena mencionar é o Profitability Lab. A educação é fundamental no setor, e esse laboratório ensina os traders a pensar em opções, mas sem se preocupar com cálculos complicados. Entre os tópicos discutidos está a distribuição de lucro, preços das ações, como calcular PD e muito mais.
- Marketplace de Fundos Mútuos. A Interactive Brokers oferece acesso a mais de 46.000 fundos, inclusive mais de 18.000 fundos sem taxas de transação de mais de 520 famílias de fundos. Você também pode usar a ferramenta Mutual Fund Search para identificar fundos através de diversas categorias, como tipo de fundo, família do fundos, país de residência ou comissão cobrada.
- Marketplace de Títulos: Você pode acessar mais de 1 milhão de títulos de todo o mundo e usar a ferramenta Bond Search para comparar as taxas com as de outras corretoras.
Solidez e estabilidade financeira
Ao depositar seu dinheiro em uma corretora, você precisa ter certeza de que a empresa é segura e pode resistir a momentos bons e ruins da economia. As demonstrações financeiras da Interactive Brokers LLC estão disponíveis em seu site para análise: https://www.interactivebrokers.com/en/general/financial-strength.php
Resumo da corretora
- Tipo de corretora Corretora sem assessoria/execução
- Regulação e licenciamento Autoridade de Conduta Financeira (Reino Unido), Autoridade de Supervisão do Mercado Financeiro (Suíça), Banco Central da Irlanda, Banco Central da Hungria, Comissão de Negociação de Futuros de Commodities dos EUA, Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (Estados Unidos), Associação Nacional de Futuros (Estados Unidos), Corporação de Proteção de Investidores de Valores Mobiliários (Estados Unidos), Organização Regulatória da Indústria de Investimentos do Canadá, Comissão de Serviços Financeiros (Ilhas Virgens Britânicas), Options Clearing Corp. (OCC), Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos, Autoridade Monetária de Cingapura, Comissão de Valores Mobiliários e Futuros (Hong Kong), Conselho de Valores Mobiliários e Câmbio da Índia (Índia), Departamento de Finanças Locais de Kanto (Japão), Associação Japonesa de Corretores de Valores Mobiliários, Associação de Futuros de Commodities do Japão, além de diversas outras bolsas das quais a Interactive Brokers é membro.
- Clientes aceitos de + de 200 países
- Ativos oferecidos Ações, ETFs, Opções, Futuros, Moedas, Títulos, Fundos Mútuos, Criptomoeda. O acesso à negociação de criptomoedas está disponível para clientes em mais de 100 países por meio da Paxos Trust Company.
- Plataformas disponíveis Web, Desktop, Móvel
- Compatibilidade móvel iOS, Android
- Formas de pagamento aceitas Transferência bancária, transferência ACH, Mail
Tipos de Contas
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IBKR Pro (Contas individuais, truste, conjunta e organizações) |
IBKR Lite (contas individuais, truste, conjunta e organizações) |
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Recursos |
Taxa de manutenção de US$ 0, índice de referência menos 0,5% de juros pagos sobre saldos de caixa ociosos, índice de referência + 1,5% de juros cobrados pelo empréstimo de margem, programa de melhoria de rendimentos das ações |
Taxa de manutenção de US$ 0, índice de referência menos 1,5% de juros pagos sobre saldos de caixa, índice de referência + 2,5% de juros cobrados para empréstimo de margem (taxas mais baixas para valores de empréstimo mais altos), programa de melhoria de rendimento de ações, programa de promoção FDIC |
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Moedas da conta |
24 moedas disponíveis, inclusive USD |
USD |
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Alavancagem disponível |
Varia |
Varia |
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Depósito mínimo |
US$ 0 |
US$ 0 |
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Corretagem por operação |
Preços fixos ou diferenciados em ações/ETFs, opções, futuros, preços fixos em fundos mútuos e preços diferenciados em moedas e títulos |
Sem comissão em ações/ETFs listadas na bolsa dos EUA Preços fixos ou escalonados, opções, futuros, preços fixos em fundos mútuos e preços escalonados em moedas e títulos
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Preço decimal |
Até 7 |
Até 7 |
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Instrumentos de negociação |
Ações, ETFs, Opções, Futuros, Moedas, Títulos, Fundos Mútuos.
|
Ações, ETFs, Opções, Futuros, Moedas, Títulos, Fundos Mútuos. |
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Tamanho mínimo de lote por operação |
N/D |
N/D |
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Spreads |
Sem spreads adicionados |
Sem spreads adicionados |
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Conta Demo |
Não (teste gratuito disponível) |
Não (teste gratuito disponível) |
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Sem swap/rolagem |
Não |
Não |
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Suporte para cópia de operações |
Não |
Não |
Plataformas de negociação
- IMPACT
- IBKR GlobalTrader
- Portal do Cliente
- IBKR Mobile
- Trader Workstation
- IBKR APIs
Ferramentas de negociação e investimento
- Negociação com um clique Sim
- Gráficos de negociação Sim
- Alertas por e-mail Sim
- Alertas móveis Sim
- Ordem de Stop Sim
- Ordem a mercado Sim
- Ordem de Stop Móvel Sim
- Ordens OCO Sim
- Ordem limitada Sim
- Negociação 24 horas Não
- Pacote de gráficos Sim
- Feed de notícias Sim
Compliance & Regulação
A Interactive Brokers é regulada por diversas organizações diferentes. Consulte a seção “Regulado por” acima para obter uma lista completa. Você pode encontrar relatórios regulatórios e informações financeiras em: https://investors.interactivebrokers.com/ir/main.php.
Taxas & Comissões
- Taxa de rolagem Com base no ativo
- Juros de margem BM+ 0,5%-BM+2,5% cobrado sobre empréstimos de margem (piso mínimo, sujeito a alterações)
Preços
A Interactive Brokers possui alguns diferenciais em relação aos preços que pratica. As comissões variam com base no ativo, embora não sejam cobradas comissões sobre ações e ETFs na conta IBKR Lite. Você pode encontrar uma lista de comissões emhttps://www.interactivebrokers.com/en/pricing/commissions-home.php.
A Interactive Brokers oferece as taxas de margem mais baixas do setor e cobra taxas de empréstimo com margem de 5,08% a 6,08% para dólares. Você pode encontrar mais informações emhttps://interactivebrokers.com/en/trading/lp-margin.php
As taxas de juros dependem do valor da sua conta. As contas com um valor patrimonial líquido de US$ 100.000 ou mais obtêm a taxa de juros total para a qual foram aprovadas, enquanto aquelas abaixo de V.P.L. de US$ 100.000 são taxadas proporcionalmente. Quanto maior o saldo em conta, melhor é a taxa de juros. Por fim, não há taxas de manutenção ou inatividade nas contas da Interactive Brokers. Mais informações sobre juros podem ser encontradas em:https://www.interactivebrokers.com/en/accounts/fees/pricing-interest-rates.php.
Detalhes do serviço
- Idiomas atendidos Inglês, japonês, cantonês, mandarim, russo, húngaro, italiano, alemão, francês, espanhol+
- Atendimento ao cliente por Interactive Brokers
- Horário de atendimento ao cliente 08:00 – 20:00 (Seg – Sex) (EUA/Nova York) ● 13:00 – 19:00 (domingo) (América/Nova York), ● Chat: A IBKR presta atendimento via chat online para os clientes. A Chat Room está disponível 24 horas, de segunda a sexta-feira, das 13h às 19h, horário do Leste dos Estados Unidos (ET). ● Suporte adicional: Os clientes da Interactive Brokers também podem usar o navegador de perguntas frequentes do IBot para encontrar respostas às dúvidas comuns. Para acessar o navegador de perguntas frequentes do IBot, basta inserir uma pergunta ou frase na caixa de pesquisa do site IBKR. O IBot entende comandos de texto em linguagem natural e fornece resultados imediatos sem a necessidade de sintaxe especial ou jargão financeiro.
- Tempo de resposta de e-mail Mesmo dia (em geral)
- Ordens por telefone Sim
- Gerente de conta pessoal Não
Confiança & Segurança
Como mencionamos ao longo deste artigo, a Interactive Brokers é uma corretora altamente regulada. E, como é possível imaginar, a empresa leva muito a sério a segurança dos recursos dos clientes. A empresa disponibiliza na internet seus relatórios financeiros, suas políticas de privacidade e relatórios SOC. Além disso, segrega os recursos dos clientes com um seguro, e as contas dos clientes na Interactive Brokers LLC são protegidas pela Corporação de Proteção de Investidores de Valores Mobiliários (“SIPC”) com cobertura máxima de US$ 500.000 (com um sublimite em dinheiro de US$ 250.000).
Seu login é protegido com o Secure Login System (SLS), disponível sem custo adicional e oferece acesso à autenticação por dois fatores. A autenticação no IBKR Mobile pode ser encontrada dentro do IBKR Mobile e fornece uma solução digital para autenticação por dois fatores. Isso é vital para evitar que hackers acessem sua conta caso tenham obtido seu login e senha.
Experiência do usuário
A Interactive Brokers possui algumas das melhores avaliações do mercado, com base em sites agregadores de opiniões de consumidores. Apresentamos a seguir algumas dessas avaliações e suas fontes:
- Investopedia: 4,6/5
- NerdWallet: 5/5
- Barron’s: 5/5
- Bankrate: 5/5
- Fool: 4/5
- TrustPilot: 3,8/5
- Forbes: 4.4/5
- Business Insider: 4,6/5
- ForexBrokers: 5/5
- Investor Junkie: 3,8/5
- AskTraders: 4/5
- The College Investor: 4,5/5
Considerações finais sobre
Essa corretora é excelente para traders de todos os níveis de experiência. A empresa oferece uma ampla variedade de ativos para escolher e seus preços são em geral mais baixos do que o de concorrentes. A Interactive Brokers é uma empresa segura e regulamentada, com plataformas de alta tecnologia, ferramentas e recursos educacionais, além de vários outros recursos focados no trader que atrairão qualquer pessoa que queira iniciar sua carreira no trading.
Imagens de Plataformas Trading
Contato
1 Pickwick Plaza, Greenwich CT 06830
Perguntas Frequentes
P: Como é possível obter suporte na Interactive Brokers?
R: A corretora oferece várias formas de atendimento ao cliente. Além de uma página detalhada com perguntas frequentes, você pode entrar em contato com a companhia por telefone, falar com um representante via chat em tempo real e acessar um fórum da comunidade.
P: Os resgates são gratuitos?
R: Nesta corretora, você tem um resgate gratuito por mês.
P: Como posso abrir uma conta?
R: Você pode iniciar sua inscrição online em https://ndcdyn.interactivebrokers.com/Universal/Application e passar pelo processo de verificação e cadastro. O primeiro passo é criar um nome de usuário/senha. Em seguida, confirme seu e-mail. Após essas duas etapas, você pode iniciar o aplicativo real.
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