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Investing.com - As ações do Erste Group Bank AG (VIE:ERST) subiram mais de 3% na sexta-feira depois que o banco austríaco reportou lucros trimestrais que superaram as expectativas, impulsionados por maior receita de juros e crescimento mais forte de empréstimos de varejo em toda a Europa Central e Oriental.
O banco registrou um lucro antes de impostos de € 1,395 bilhão para o terceiro trimestre, cerca de 7% acima das estimativas de consenso.
As receitas totais foram 2% superiores ao esperado, com a receita líquida de juros subindo 3% acima das previsões e a receita de taxas aumentando 2%.
As receitas de trading e outras caíram 7%, mas o UBS disse que as margens de juros líquidas melhoraram na Eslováquia, Hungria e Croácia e se estabilizaram na Áustria.
As despesas operacionais foram 1% superiores ao esperado, levando a um resultado operacional antes de provisões 3% acima das expectativas.
Os custos de crédito foram reportados em 24 pontos base, aproximadamente 5% acima do consenso. O lucro líquido chegou a € 901 milhões, superando as estimativas em 8%.
O índice de custo-receita do banco ficou em 47%, enquanto seu índice Common Equity Tier 1 (CET1) subiu para 18,2%, um aumento de 75 pontos base em relação ao trimestre anterior e acima das expectativas do UBS.
Os empréstimos de varejo continuaram sendo um importante motor, com empréstimos líquidos a clientes crescendo 1,8% em relação ao trimestre anterior e 6,8% em relação ao ano anterior.
Os empréstimos de varejo aumentaram 2,8% no trimestre, e os empréstimos corporativos cresceram 1,3%. Os empréstimos imobiliários avançaram 2,5% em relação ao trimestre anterior e 7% em relação ao ano anterior. Os depósitos permaneceram estáveis em comparação com o trimestre anterior e subiram 3,4% em relação ao ano anterior.
O UBS afirmou que o desempenho do Erste refletiu "resultados sólidos e forte capital", observando que "o ponto mais baixo na margem de juros líquida provavelmente foi atingido no nível do Grupo".
A corretora acrescentou que os empréstimos de varejo e corporativos mostraram "crescimento sequencial decente" e que o grupo apresentou "forte impressão de capital".
Por geografia, a Áustria contribuiu com € 282 milhões em lucro líquido durante o trimestre, enquanto a Europa Central e Oriental gerou € 609 milhões.
Na região, a Romênia reportou um aumento de 42% no lucro trimestral para € 162 milhões, e o lucro da Hungria aumentou 6% para € 91 milhões. A República Tcheca registrou uma queda de 9% no lucro para € 226 milhões.
Após os resultados, o Erste melhorou suas projeções para 2025. O banco agora espera que a receita líquida de juros cresça mais de 2% em relação ao ano anterior, em comparação com sua previsão anterior de mais de 0%.
O crescimento de empréstimos de mais de 5% já foi amplamente alcançado, disse o UBS. A receita de taxas deve aumentar mais de 5%, enquanto os custos operacionais devem crescer cerca de 5%, resultando em um índice de custo-receita abaixo de 48%, uma melhoria em relação à meta anterior de menos de 50%.
A perspectiva para o retorno sobre o patrimônio tangível permanece acima de 15%, e a meta do índice CET1 foi elevada em 25 pontos base para acima de 18,5% antes da consolidação do Santander Polska no final do ano.
O UBS manteve sua classificação de "compra" para as ações do Erste com um preço-alvo de 12 meses de € 93, em comparação com o preço de fechamento de € 85,05 em 30 de outubro.
A corretora acrescentou que o acúmulo de capital e o impulso de empréstimos do banco "parecem melhores do que o esperado" e disse que o ciclo de revisão positiva "deve continuar".
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