Bancos que pagam dividendos mensais

Os bancos brasileiros são conhecidos por sua solidez e lucratividade. Algumas instituições adotam a estratégia de distribuir dividendos mensalmente para atrair investidores interessados em renda passiva.

Na B3, existem diversos bancos que mantêm uma política consistente de distribuição mensal de dividendos. Abaixo, apresentamos uma tabela detalhada com as principais instituições bancárias pagadoras de dividendos:

Fonte: Filtro de ações do Investing.com

É importante ressaltar que estes valores e percentuais são dinâmicos e podem variar conforme:

• Resultados financeiros trimestrais das instituições
• Condições macroeconômicas
• Decisões estratégicas dos conselhos de administração
• Regulamentações do setor bancário

Leia a seguir uma breve descrição de cada uma das empresas de bancos que pagam dividendos todos os meses.

Fundado em 1808, o Banco do Brasil é uma das instituições financeiras mais tradicionais do país. Controlado pelo governo federal, oferece uma ampla gama de serviços e produtos financeiros, incluindo bancos de varejo, seguros, gestão de ativos e investimentos. É conhecido por sua solidez e forte presença no mercado nacional e internacional.

O Itaú Unibanco é um dos principais conglomerados financeiros da América Latina, resultado da fusão das operações de Itaú e Unibanco. Com um forte foco em inovação e digitalização, oferece soluções financeiras que englobam bancos comerciais, investimentos, seguros e gestão de patrimônio, destacando-se por sua eficiência operacional e atendimento ao cliente.

Com uma abordagem focada no setor corporativo e atacadista, o Banco ABC Brasil se especializa em fornecer crédito, serviços de câmbio e soluções de tesouraria a empresas. Sua estrutura está alinhada para atender grandes e médias empresas, destacando-se pela personalização dos serviços e robustez financeira.

Bradesco é um dos maiores bancos privados do Brasil, com uma vasta rede de agências e presença em diversas frentes do setor financeiro. Oferece serviços que abrangem bancos comerciais e de investimentos, seguros e previdência privada. Sua estratégia de expansão e desenvolvimento tecnológico tem reforçado sua posição de liderança no mercado brasileiro.

O Banco do Estado do Rio Grande do Sul, conhecido como Banrisul, exerce papel fundamental no desenvolvimento econômico da região sul do Brasil. Além dos serviços bancários tradicionais, atua no financiamento agrícola e industrial, mantendo um forte compromisso com o crescimento local e o atendimento personalizado.

Parte do grupo internacional Santander, o Santander Brasil é uma das principais instituições financeiras do país, operando em varejo, corporativo e pequenas e médias empresas. Destaca-se pela integração de serviços financeiros globais e locais, inovação tecnológica em serviços digitais e uma abordagem centrada no cliente.

Focado inicialmente em financiamento ao consumo e crédito pessoal, o Banco Pan tem evoluído para ampliar seu portfólio, agora oferecendo contas digitais e cartões de crédito. A estratégia de digitalização e expansão de serviços visa capturar uma fatia crescente do mercado de consumidores em busca de soluções financeiras inovadoras.

O investimento em ações de bancos que distribuem dividendos mensalmente oferece diversos benefícios importantes para os acionistas, tais como:

• Fluxo de caixa previsível:
  • Receita passiva regular e consistente
  • Maior facilidade no planejamento financeiro pessoal
  • Possibilidade de criar uma renda complementar estruturada
• Benefícios fiscais:
  • Isenção de imposto de renda sobre dividendos
  • Melhor eficiência tributária em comparação com ganhos de capital
  • Possibilidade de otimização fiscal da carteira de investimentos
• Características do setor bancário:
  • Negócios resilientes com histórico de resultados consistentes
  • Forte regulamentação que garante solidez às instituições
  • Barreiras de entrada significativas que protegem o mercado
• Potencial de valorização:
  • Além dos dividendos, existe a possibilidade de ganhos com a valorização das ações
  • Empresas pagadoras de dividendos tendem a ter gestão mais conservadora
  • Histórico de crescimento sustentável no longo prazo

Para selecionar as melhores ações de bancos pagadores de dividendos mensais, é fundamental seguir uma metodologia estruturada de análise. os investidores podem utilizar plataformas como o InvestingPro para aplicar filtros e identificar oportunidades. 

Recomendamos os seguintes passos para a seleção das melhores ações de bancos pagadores de dividendos:

1. Análise Quantitativa

Comece aplicando filtros básicos para identificar as ações mais promissoras:

• Dividend Yield superior a 4% ao ano
• Payout ratio entre 25% e 80%
• Histórico de pagamentos regulares nos últimos 24 meses
• Crescimento do lucro por ação nos últimos 3 anos

2. Análise Qualitativa

Após a primeira seleção, aprofunde a análise considerando:

• Governança corporativa e transparência
• Qualidade da gestão e histórico dos executivos
• Posicionamento competitivo no mercado
• Estratégia de crescimento e investimentos

3. Análise Setorial

Avalie o contexto mais amplo do setor bancário:

• Ambiente regulatório e possíveis mudanças
• Cenário macroeconômico e impactos no setor
• Tendências tecnológicas e transformação digital
• Concorrência e novos entrantes (fintechs)

4. Monitoramento Contínuo

Estabeleça um processo de acompanhamento regular:

• Resultados trimestrais e principais indicadores
• Alterações na política de dividendos
• Mudanças regulatórias relevantes
• Movimentações estratégicas da instituição

É fundamental ressaltar que, mesmo com uma metodologia robusta de análise, todo investimento carrega riscos. Por isso, é importante:

• Diversificar a carteira entre diferentes bancos e setores
• Manter uma reserva de emergência adequada
• Considerar seu perfil de risco e objetivos financeiros
• Buscar orientação profissional quando necessário

Ao seguir esta metodologia e manter um acompanhamento constante do mercado, o investidor aumenta suas chances de construir uma carteira de ações bancárias que combine bons dividendos mensais com potencial de valorização no longo prazo.

Vamos utilizar o InvestingPro para colocar em prática as informações disponibilizadas acima. Primeiramente, vamos utilizar o “Filtro de Ações” do InvestingPro de acordo com  as recomendações do item 1 apresentadas no sub-título anterior. 

Veja como encontrar as ações de bancos que pagam dividendos utilizando o filtro de ações avançado do InvestingPro com as informações contidas nesse texto:

1. Acesse br.investing.com/pro/screener
2. Adicione o filtro “País de negociação” pertence a “Brasil” para encontrar ações negociadas apenas na B3.
3. Adicione o filtro “Setor” pertence a “Finanças”.
4. Adicione o filtro “Nome da Bolsa de Valores” pertence a “Bolsa de Valores de São Paulo”.
5. Adicione o filtro “Indústrias” pertence a “Bancos”, “Finanças do Consumidor”, “Financial Services” e “Mercados de Capitais”.
6. Adicione o filtro “Composição do Índice” pertence a “Índice Financeiro Brasil (IFNC)”.
7. Adicione o filtro “Retorno com dividendos” maior que “4” porcento.
8. Adicione o filtro “Payout ratio” entre “20” e “80” porcento
9. Adicione o filtro “CAGR LPA básico (3ª)” maior que “0” porcento
10. Marque a opção “Item primário de negociação” para excluir BDRs.

Configuração das variáveis do Filtro de Ações do InvestingPro

Resultado com a configuração das variáveis do Filtro de Ações do InvestingPro

O filtro avançado de ações indica que apenas os papéis do Banco do Brasil (BBAS3) representam a melhor ação de bancos que pagam dividendos. A data da pesquisa foi em 22 de fevereiro de 2025.

Você pode fazer uma análise mais detalhada ao entrar na página das ações do Banco do Brasil no InvestingPro, entrando na seção Comparação. Fizemos uma comparação a partir das variáveis “Retorno com dividendos”, “CAGR LPA básico (3ª)” e “Payout Ratio” entre as ações ITUB4, BBDC4, SANB11 e ABCB4 em um gráfico. Veja o resultado no gráfico à esquerda da imagem abaixo, com as ações BBAS3 em destaque em vermelho: 

Comparação entre ações de bancos que pagam dividendos no InvestingPro

O eixo X representa “Retorno com dividendos”, o eixo Y é o “CAGR LPA básico (3ª)” e o tamanho do círculo representa o “Payout Ratio”.

Conclusão

Investir em bancos que pagam dividendos mensais pode ser uma estratégia inteligente e altamente lucrativa, especialmente para quem busca uma fonte de renda regular e estável. As vantagens desse tipo de investimento – como rendimento regular, benefícios fiscais e aumento do retorno total – fazem dele uma alternativa atrativa para diferentes perfis de investidores. Para encontrar as melhores ações, utilize ferramentas como o InvestingPro e defina critérios claros de seleção. 

Com as informações e metodologias apresentadas neste artigo, você estará bem equipado para tomar decisões de investimento informadas e eficazes. Lembre-se de sempre realizar uma análise detalhada e considerar seus objetivos financeiros antes de investir. Se você está pronto para começar, não deixe de pesquisar e analisar cuidadosamente as opções disponíveis. Lembre-se: o sucesso nos investimentos depende de planejamento, disciplina e conhecimento. 

Este artigo foi elaborado para fornecer informações claras e úteis sobre bancos que pagam dividendos mensais, ajudando você a tomar decisões de investimento mais informadas. Se você gostou deste conteúdo, não deixe de compartilhar e acompanhar nosso blog para mais dicas e insights sobre o mundo dos investimentos.