As melhores ações de bancos para investir em 2025

As ações de bancos representam uma parte significativa da bolsa de valores brasileira (B3), oferecendo alternativas para todos os perfis de investidor. Abaixo está uma visão geral dos principais bancos listados, suas informações-chave e relevância no mercado.

Os bancos compõem uma parte muito importante da B3 e do Ibovespa, seu principal índice. Os quatro maiores bancos brasileiros – Banco do Brasil, Itaú, Bradesco e Santander – são os mais populares.

Os bancos digitais, como Nubank e Inter, focados em inovação e eficiência, passaram a atrair investidores interessados em setores disruptivos nos últimos anos, enquanto bancos tradicionais oferecem mais estabilidade e histórico comprovado no mercado. Ambos estão listados diretamente em Nova York e no Brasil são negociados através de suas BDRs.

Inclusive, há um índice que contempla ações de bancos da B3, entre outras ações do setor de finanças: o Índice Financeiro (IFNC). Atualmente, os bancos que compõem o índice são ABC Brasil, Banco do Brasil, Bradesco, Banco Pan, Banrisul, Itaú, Santander Brasil e BTG Pactual.

Veja como encontrar bancos utilizando o filtro de ações avançado do InvestingPro:

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2. Adicione o filtro “País de operação” pertence a “Brasil” para encontrar ações negociadas no Brasil apenas
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4. Em “Bolsa”, coloque “Bolsa de Valores de São Paulo”
5. Marque a opção “Item primário de negociação” para excluir BDRs.

Investir em ações de bancos que pagam dividendos é uma ótima estratégia para quem busca rendimentos recorrentes. Diversos bancos brasileiros oferecem dividendos atrativos, e alguns até distribuem dividendos mensalmente.

O alto rendimento médio de dividendos torna as ações bancárias uma opção popular para investidores que buscam estabilidade e fluxo de caixa.

Para investidores focados em construção de patrimônio, o reinvestimento dos dividendos recebidos ao longo dos anos pode resultar em uma valorização considerável. O efeito dos juros compostos, associado ao crescimento do capital investido, permite que os rendimentos se acumulem exponencialmente com o tempo.

Veja como encontrar os melhores bancos pagadores de dividendos usando o filtro de ações do InvestingPro:

1. Acesse br.investing.com/pro/screener
2. Adicione o filtro “País de operação” pertence a “Brasil” para encontrar ações negociadas no Brasil apenas
3. Adicione o filtro “Indústria” pertence a “Bancos”
4. Adicione o filtro “Retorno com dividendos” maior que “3 porcento” (ou o número que você considerar ideal)
5. Em “Bolsa”, coloque “Bolsa de Valores de São Paulo”
6. Marque a opção “Item primário de negociação” para excluir BDRs.

O desempenho das ações de bancos na Bolsa tem sido influenciado por fatores como a política monetária, inflação e a digitalização dos serviços bancários. No entanto, bancos tradicionais e digitais apresentam perfis distintos de crescimento.

O desempenho das ações bancárias está intimamente ligado à situação econômica do país. Fatores como a taxa Selic, inflação e PIB afetam diretamente os bancos e suas receitas, influenciando a atratividade de suas ações. Por exemplo, em períodos de alta da Selic, os bancos geralmente registram maiores lucros com operações de crédito, beneficiando seus acionistas.

Para investidores que buscam alternativas com menor barreira de entrada, bancos de médio porte, como o ABC Brasil, oferecem oportunidades de crescimento com ações de menor valor. Essas opções podem ser especialmente interessantes para quem deseja construir um portfólio diversificado com menor capital.

E comparando com bancos internacionais, como o norte-americano Bank of America, as instituições brasileiras apresentam perfil de alta rentabilidade e resiliência. Isso faz do setor bancário brasileiro uma opção interessante para investidores que buscam solidez em mercados emergentes.

Para quem deseja investir em ações de bancos, o processo é acessível e direto. Abaixo estão os passos iniciais:

1. Abra uma conta em uma corretora: Escolha uma corretora confiável e com boas taxas
2. Faça uma análise de mercado: Utilize dados financeiros e de desempenho, que você pode encontrar no InvestingPro
3. Explore BDRs de Bancos Internacionais: Através dos BDRs, você pode investir em bancos globais como o Bank of America, diversificando ainda mais o portfólio, além de ter acesso a bancos brasileiros negociados somente nos EUA, como o Nubank e o Inter.

Essas etapas são fundamentais para garantir uma estratégia sólida de investimento.

A seleção das melhores ações de bancos requer análise de fatores como:

• Solidez Financeira: Índices de capitalização e retorno sobre patrimônio.
• Crescimento Potencial: Projeções de expansão no setor.
• Política de Dividendos: Rendimento e frequência de dividendos.

Atualmente, o mercado dá grande atenção ao compromisso das empresas com práticas ambientais, sociais e de governança (ESG). Bancos que demonstram responsabilidade em práticas de ESG, como Banco do Brasil e Itaú, podem ter maior atratividade para investidores que buscam empresas sustentáveis e com políticas transparentes de governança.

Além disso, a transformação digital no setor bancário está em curso, com o uso crescente de tecnologias como IA, blockchain e automação de serviços. Bancos que investem nessas inovações, com destaque para os digitais, mostram-se promissores para investidores que procuram oportunidades de crescimento em setores de alta tecnologia e inovação. Não coincidentemente, o Banco Inter está listado nos EUA na bolsa tecnológica Nasdaq, por exemplo.

O Pro oferece filtros, comparativos e outras ferramentas avançadas para facilitar a escolha das melhores oportunidades no setor bancário.

Investir em ações de bancos pode ser uma excelente estratégia para quem busca estabilidade e rendimentos atrativos. Com uma análise detalhada e o apoio das ferramentas certas, é possível construir um portfólio sólido e diversificado. Explore mais informações e acompanhe de perto os melhores insights de mercado com as ferramentas avançadas do InvestingPro.