A plataforma de negociação e empréstimo de ativos digitais BlockFi recebeu uma multa de US$ 943.000 nos EUA. Quem aplicou a punição foi a Divisão de Seguros de Iowa. Isso porque a empresa não registrou títulos no estado.
Além disso, a empresa foi condenada por oferecer e vender títulos em Iowa sem ser registrada como corretora ou como agente. Ademais, a BlockFi recebeu uma condenação por fazer alegações falsas sobre valores mobiliários.
A ordem em questão foi dada após a conclusão de uma investigação em vários estados conduzida pela Comissão de Valores Mobiliários dos EUA, a SEC. Além da SEC, reguladores de valores mobiliários de 53 jurisdições participaram das investigações.
Dessa forma, a BlockFi terá que pagar US$ 50 milhões à SEC e outros US$ 50 milhões às 53 jurisdições.
BlockFi multada
De acordo com o comissário de seguros de Iowa, Doug Ommen, os reguladores têm que garantir a proteção dos investidores.
“As inovações, como as criptomoedas, proporcionam crescimento e evolução no sistema financeiro. Mas é importante que os reguladores garantam que tudo ocorra dentro de uma estrutura apropriada e que proteja os investidores”, disse ele.
Conforme aponta a investigação, a BlockFi teria oferecido e vendido títulos não registrados no estado. Além disso, teria deturpado o nível de risco em sua carteira.
Por sua vez, a BlockFi afirma que os seus empréstimos eram seguros. Porém, a investigação concluiu que isso era falso:
“A BlockFi dizia garantir mais proteção contra inadimplência do que realmente garantiu”, diz a investigação.
Com base nisso, a SEC alegou que os investidores precisam de informações precisas para tomar as suas decisões. E, segundo a SEC, isso deve ocorrer independente do conhecimento ou do interesse dos investidores em criptomoedas.
“Os habitantes de Iowa devem se certificar de que estão investindo apenas o que podem estar dispostos a perder”, disse a SEC.
Em 31 de dezembro de 2021, a BlockFi detinha cerca de US$ 14,6 milhões em ativos de residentes de Iowa. O valor aumentou vertiginosamente em três anos. Afinal, em 2019, esse valor era de apenas US$ 267.000.