Por Pete Schroeder
WASHINGTON (Reuters) - Cerca de 5% dos bancos em todo o mundo estão vulneráveis ao estresse se as taxas de juros dos bancos centrais permanecerem mais altas por mais tempo, apesar da diminuição da turbulência no setor nos últimos meses, disse o Fundo Monetário Internacional (FMI) nesta terça-feira.
Outros 30% dos bancos --incluindo alguns dos maiores do mundo-- estariam vulneráveis se a economia global entrasse em um período de baixo crescimento e alta inflação, ou "estagflação", disse o FMI em seu relatório semestral sobre a estabilidade financeira global.
A advertência baseou-se em um novo teste de estresse global mais rigoroso que o FMI aplicou a cerca de 900 credores em 29 países após o colapso, no início deste ano, do Silicon Valley Bank (sediado na Califórnia), do Credit Suisse (SIX:CSGN) Group (da Suíça), e de dois outros credores dos EUA.
"Há uma cauda fraca de bancos em muitos países", disse Tobias Adrian, diretor do Departamento de Mercados Monetários e de Capitais do FMI, em uma entrevista realizada na semana passada, antes dos ataques do grupo islâmico palestino Hamas contra Israel e dos ataques aéreos israelenses de retaliação na Faixa de Gaza.
O FMI ajustou o teste de estresse deste ano para sondar o impacto de seu cenário econômico básico de taxas de juros mais altas por mais tempo, bem como a possibilidade de os consumidores retirarem depósitos. Seu cenário "grave, porém plausível" envolveria a economia global entrando em "estagflação"
"De acordo com a linha de base, cerca de 5% dos bancos são relativamente fracos em termos de capital. E, em caso de estresse grave, esse número sobe para 30% ou, às vezes, mais", disse Adrian.
O FMI não identificou os bancos que poderiam estar em apuros se essas circunstâncias econômicas ocorressem, mas eles incluíam tanto credores pequenos quanto grandes.
"Sem dúvida, há algumas instituições de grande porte que poderiam estar sob pressão em alguns cenários", disse Adrian, embora tenha observado que a recente crise bancária dos EUA mostrou como até mesmo as falências de bancos menores poderiam prejudicar a estabilidade financeira.
Os governos precisam supervisionar agressivamente seus bancos, os fiscais devem ser mais "intrusivos" e os credores diretos devem tomar medidas corretivas mais "oportunas e conclusivas", disse o FMI. Ele também afirmou que há uma "necessidade urgente" de melhorar a resistência dos bancos por meio do aumento dos níveis de capital.
O relatório foi publicado durante reunião de líderes financeiros globais em Marrakech, no Marrocos, para as reuniões anuais do FMI e do Banco Mundial.