O Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) relatou um aumento nos lucros no segundo trimestre de 2024, registrando US$ 1,45 por ação ordinária diluída, totalizando US$ 17 milhões, com um lucro principal por ação de US$ 1,37 após a exclusão de itens não recorrentes. A saúde financeira da companhia permaneceu robusta, com forte posição de capital e ampla liquidez.
A receita líquida de juros atingiu US$ 46,8 milhões, com uma margem líquida de juros de 3,43%, enquanto a receita não decorrente de juros aumentou para US$ 9,8 milhões. Apesar do aumento das despesas não decorrentes de juros, principalmente devido aos custos de conformidade, o banco manteve um sólido índice de eficiência e não registrou uma provisão para perdas de crédito em empréstimos pendentes.
Olhando para o futuro, o Great Southern Bancorp antecipa uma taxa de imposto efetiva estável e planeja gerenciar sua margem e despesas com cuidado, sem adicionar mais títulos ao seu portfólio por enquanto.
Principais takeaways
- O lucro por ação ordinária diluída aumentou para US$ 1,45; O lucro principal foi de US$ 1,37 por ação.
- O patrimônio líquido total ficou em US$ 568,8 milhões e a liquidez foi de cerca de US$ 2 bilhões.
- A carteira de crédito teve um crescimento modesto, principalmente no segmento multifamily.
- A receita líquida de juros foi de US$ 46,8 milhões, com margem líquida de juros de 3,43%.
- A receita não decorrente de juros subiu para US$ 9,8 milhões, impulsionada por várias fontes de receita e ganhos nas vendas de empréstimos.
- As despesas não decorrentes de juros subiram para US$ 36,4 milhões devido a custos relacionados à conformidade.
- Nenhuma provisão para perdas de crédito registradas; A provisão para perdas de crédito foi de 1,39% do total de empréstimos.
- A alíquota efetiva ficou entre 18,5% e 19,7%, com alíquotas futuras em torno de 18,5% a 20%.
- A empresa adicionou títulos com rendimento superior a 5%, mas não planeja novas adições no momento.
- A administração está reavaliando o programa de recompra de ações à luz do aumento dos preços das ações e das próximas obrigações de dívida.
Perspectivas da empresa
- O Great Southern Bancorp espera defender sua margem líquida de juros na segunda metade do ano.
- A empresa planeja manter uma taxa de execução de despesas de cerca de US$ 35 milhões, excluindo custos não recorrentes.
- Custos mensais adicionais potenciais de US$ 100.000 a US$ 125.000 para novos produtos e serviços do provedor principal atual são previstos.
- A empresa está considerando sua abordagem para recompra de ações e pagamento de subdívidas com vencimento em junho de 2025.
Destaques de baixa
- As despesas não decorrentes de juros aumentaram, principalmente devido a questões de conformidade em andamento.
- A empresa está enfrentando incertezas em relação a possíveis cortes nas taxas do Federal Reserve.
Destaques de alta
- Fortes posições de capital e liquidez, sem planos imediatos de aumento da carteira de títulos.
- Crescimento modesto na carteira de crédito e fortes indicadores gerais de qualidade de crédito.
- Benefício total de um swap encerrado refletido nos resultados do segundo trimestre.
Perde
- Não houve erros significativos relatados na teleconferência de resultados.
Destaques de perguntas e respostas
- A empresa pode pagar adiantamentos com crescimento nos depósitos principais, usando rollover ou depósitos intermediados de curto prazo, dependendo do preço.
- As despesas legais e de linha de conversão podem persistir, aumentando a base de custos geral.
- A administração está reavaliando o programa de recompra de ações à luz do pagamento da subdívida com vencimento em junho de 2025.
Em resumo, o Great Southern Bancorp, Inc. apresentou um quadro de estabilidade financeira e otimismo cauteloso em sua teleconferência de resultados do segundo trimestre, com foco em manter uma forte qualidade de crédito, gerenciar despesas e navegar pelas incertezas do ambiente de taxas de juros. A liderança da empresa expressou gratidão aos participantes da ligação e antecipação para a próxima discussão de resultados agendada para o final do terceiro trimestre de 2024.
InvestingPro Insights
À medida que o Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) navega por um período de estabilidade financeira e otimismo cauteloso, destacado por seus ganhos do segundo trimestre, os dados e dicas do InvestingPro fornecem uma compreensão mais profunda da posição de mercado da empresa e das perspectivas futuras.
As dicas do InvestingPro indicam que os analistas revisaram seus ganhos para cima para o próximo período, o que pode refletir uma perspectiva positiva sobre o desempenho financeiro da empresa. Além disso, embora o Índice de Força Relativa (RSI) sugira que a ação está atualmente em território de sobrecompra, isso pode ser indicativo de forte interesse dos investidores após o recente relatório de ganhos. Vale ressaltar que o GSBC também manteve o pagamento de dividendos por 35 anos consecutivos, ressaltando o compromisso com o retorno aos acionistas. Para mais informações, há dicas adicionais disponíveis na plataforma do InvestingPro para GSBC, que podem ser acessadas em: https://www.investing.com/pro/GSBC.
Em termos de dados do InvestingPro, a capitalização de mercado da empresa é de sólidos US$ 724,26 milhões, com uma relação preço/lucro (P/L) de 12,41, ligeiramente inferior à relação P/L ajustada dos últimos doze meses no 2º trimestre de 2024, que é de 12,19. Isso pode sugerir que a ação está razoavelmente valorizada no mercado atual. Além disso, a empresa obteve um retorno significativo na última semana, com um retorno total de preço de 10,81%, o que se alinha com o impulso positivo aludido no relatório de ganhos.
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