ProPicks IA: entenda a razão por trás da seleção de cada ação

A era das “caixas-pretas” em que algoritmos de inteligência artificial (IA) indicavam ações sem justificativa chegou ao fim.

O ProPicks IA agora oferece transparência total sobre o raciocínio da inteligência artificial ao selecionar ativos com elevado potencial.

Já se perguntou como funcionam os sistemas de IA por trás das decisões de investimento? Ou como eles determinam quais métricas realmente importam em um mercado que muda o tempo todo? Você não está sozinho. Muitos investidores ainda hesitam em seguir ferramentas de seleção de ações por IA quando não compreendem a lógica que as sustenta.

O ProPicks IA responde diretamente a esse desafio, com a introdução de explicações detalhadas para cada inclusão ou exclusão de ações em todas as estratégias disponíveis. Agora, é possível visualizar exatamente quais fatores foram analisados e priorizados em cada decisão.

Na prática, o ProPicks IA atua como um gerador avançado de ideias de investimento, processando uma quantidade massiva de dados financeiros e informações de mercado para identificar padrões e tendências favoráveis à geração de valor.

“Os investidores precisam saber não apenas quais ações considerar, mas por que devem considerá-las”, afirma Andy Pai, vice-presidente de Produtos por Assinatura do Investing.com. “Esse pedido foi recorrente nas entrevistas com usuários focadas em produto, e sabíamos que precisávamos priorizar isso. Agora, com o novo recurso no ar, o ProPicks IA entrega a experiência completa que nossos usuários esperavam: descobrir oportunidades, entender as razões por trás delas e tomar decisões com confiança.”

Com a inclusão das justificativas para cada inclusão (ou remoção), você pode:

• Compreender exatamente o que motivou cada decisão – sem mais suposições
• Identificar os fatores determinantes – veja o que realmente pesou em cada escolha
• Conectar os dados à realidade – entenda como métricas financeiras se relacionam com eventos concretos, como o impacto de um lançamento de produto sobre a receita ou os efeitos de gargalos logísticos sobre margens operacionais
• Ganhar segurança nas decisões – invista com clareza sobre a lógica da IA
• Aprimorar sua análise – observe os critérios usados por profissionais e evolua sua própria abordagem

As explicações estão disponíveis para todas as estratégias do ProPicks IA, no Brasil e em outros mercados como EUA, Canadá, França, Alemanha, Índia, Itália, Coreia do Sul, México, Arábia Saudita, Espanha e Turquia.

Exemplos reais de seleções do ProPicks IA

Três Tentos Agroindustrial SA (BVMF:TTEN3) - Adicionada em 1º de junho de 2025

Alto Crescimento a Preço de Pechincha

• Nosso mecanismo de ML identificou a Três Tentos Agroindustrial SA como uma oportunidade de compra convincente com base em desempenho excepcional de mercado, métricas de crescimento e avaliação atrativa.
• A ação entregou um impressionante retorno de 45% no último ano, superando significativamente os benchmarks mais amplos do mercado.
• As métricas de crescimento são extraordinárias, com receita aumentando 38% ano a ano e EBITDA crescendo excepcionais 123%.
• A avaliação permanece altamente atrativa apesar deste crescimento, com um índice P/E de apenas 9,1 e um índice PEG extremamente favorável de 0,33, indicando que a ação está significativamente subvalorizada em relação ao seu potencial de crescimento.
• Os recentes resultados do Q1 2025 confirmam o impulso contínuo com crescimento de receita de 31% e aumento de 22% no lucro líquido, enquanto analistas projetam crescimento anual de receita de 20% nos próximos três anos (muito acima da média do setor de 6,2%).
• O preço atual de R$ 14,36 está bem abaixo das metas dos analistas de R$ 18,77 e do valor justo do InvestingPro de R$ 20,20, sugerindo potencial de valorização substancial.

Banco do Brasil SA (BVMF:BBAS3) - Removida em 1º de junho de 2025

Preocupações com desempenho e volatilidade

• Rotação para fora do modelo, que identificou alternativas com métricas de desempenho mais fortes no setor bancário
• Queda acentuada recente no preço (-19% em um mês, -12% em três meses) sugere crescente incerteza do mercado em comparação com seus pares
• Trajetória preocupante de receita com declínio de -11% ano a ano e uma queda significativa de -35% na receita trimestral
• Métricas de estabilidade financeira mostrando pressão com crescimento decrescente de dividendos (-12%) apesar do atrativo rendimento atual de 10%
• Ainda mantém sólida margem operacional (41%) e negocia abaixo das estimativas de valor justo (R$ 29,47-29,98 vs atual R$ 23,69), sugerindo potencial de recuperação
• Esta mudança reflete rotação de portfólio baseada no posicionamento relativo, não um sinal fundamental de venda

Uma ação foi removida. Devo vendê-la?

É importante destacar que a exclusão de um papel de uma estratégia do ProPicks IA não representa necessariamente um sinal de venda.

Nossas estratégias operam com número fixo de posições. Portanto, uma ação pode ser removida simplesmente por ter sido deslocada para a posição N+1. Por exemplo, na estratégia “Vença o S&P 500”, que integra 20 ações, um papel que migra da posição #20 para a #21 pode continuar sendo um bom investimento, mas foi superado por outro com desempenho superior dentro dos critérios da estratégia.

Remoções também ocorrem quando um papel deixa de se enquadrar nos filtros da estratégia. Exemplos:

• Saída do índice: se uma empresa deixar o S&P 500, será automaticamente excluída da estratégia “Vença o S&P 500” que seleciona ações desse índice.
• Mudança de capitalização: caso o valor de mercado de uma ação ultrapasse o intervalo de “média capitalização” (geralmente entre US$ 2 bilhões e US$ 10 bilhões), ela será retirada da estratégia “Movimentadores Mid-Cap”, independentemente de ter se tornado uma large-cap ou reduzido para small-cap.
• Mudanças de portfólio: se a Berkshire Hathaway vender uma ação, ela será excluída da estratégia “O Melhor de Buffett”, que é baseada nas participações do conglomerado do megainvestidor.

Inclusive, ações removidas de uma estratégia podem ser adicionadas a outra que se ajuste melhor ao seu perfil atual. Por isso, recomendamos sempre avaliar seus objetivos, horizonte de investimento e composição de portfólio antes de decidir comprar ou vender com base nas alterações de nossas estratégias.

Ajuste as ações ao seu perfil de investimento

Um dos grandes diferenciais do ProPicks IA é sua capacidade de ajudar o investidor a encontrar ações alinhadas ao próprio estilo de investimento. Como diferentes perfis priorizam critérios distintos, agora é possível identificar facilmente os ativos que se encaixam na sua estratégia pessoal:

Para investidores focados em crescimento: se o seu foco está em empresas com alto potencial de expansão, procure justificativas que enfatizem crescimento de receita acima da média setorial, ganho de participação de mercado e lançamentos de produtos com forte adesão. Exemplo com o “Forte Crescimento com Avaliação Atrativa” de Tim (TIMS3):

• A empresa apresenta métricas de crescimento saudáveis, com aumento de receita de 6% e crescimento do EBITDA de quase 13%, demonstrando maior eficiência operacional.
• A avaliação permanece atrativa apesar da recente valorização, com um P/E de 13,7 e um índice PEG ajustado ao crescimento de 0,8 (abaixo de 1,0 sinaliza potencial subavaliação).
• O preço atual de R$ 19,51 está abaixo tanto das metas dos analistas (R$ 22,03) quanto do valor justo calculado (R$ 24,09), sugerindo um potencial de alta de aproximadamente 23%.
• Os investidores beneficiam-se de um generoso rendimento de dividendos de 4,75% enquanto a empresa expande sua rede 5G (agora cobrindo todas as capitais brasileiras) e executa iniciativas estratégicas como sua parceria com o C6 Bank.

Para investidores de valor: se você prefere empresas com valuation atrativo e fundamentos sólidos, observe justificativas que mencionem múltiplos descontados, geração consistente de caixa e gatilhos para reprecificação do ativo. Exemplo com "Crescimento Subvalorizado Com Forte Momentum" de Santander (SANB4):

• Métricas de avaliação extremamente atrativas incluem um P/L futuro de 6,6, índice PEG de 0,2 e preço-valor contábil de 0,91 (abaixo do valor contábil).
• O crescimento da receita é robusto em 17% ano a ano, com lucros recordes no primeiro trimestre de 2025, 19% maiores em comparação ao primeiro trimestre de 2024.
• Forte rendimento de dividendos de 4,7% e planos de retorno aos acionistas de R$ 57,2 bilhões através de recompras demonstram a confiança da administração.
• Alta margem operacional de 53% e índice de capital recorde de 12,9% refletem excelente saúde financeira e eficiência.

Para investidores que buscam renda: se sua prioridade é a renda e o retorno, procure justificativas com histórico consistente de dividendos, boa cobertura de caixa e compromisso da gestão com retorno de capital aos acionistas. Exemplo com "Forte Crescimento com Avaliação Atrativa" de Taesa (TAEE11)

• A companhia se destaca com um crescimento excepcional raramente visto em empresas de utilidades - a receita aumentou 34,7% trimestralmente e 16,8% anualmente, enquanto o EBITDA cresceu 17,3%.
• Os indicadores de avaliação são notavelmente atrativos com um índice P/L de apenas 7,2 e um índice PEG de 0,3, sugerindo que o mercado ainda não precificou completamente esta história de crescimento.
• Investidores de renda se beneficiam de um generoso rendimento de dividendos de 7,7% que está crescendo impressionantemente a 22,2% ao ano.
• A empresa mantém excelente rentabilidade com margens operacionais de 56,5% e atualmente está construindo sete novos projetos que devem impulsionar significativamente a receita futura.

Para investidores focados em qualidade: se você valoriza empresas com excelência operacional e solidez financeira, dê atenção às justificativas que destacam margens superiores, retorno elevado sobre capital investido e vantagens competitivas sustentáveis. Exemplo com a “Campeã de Crescimento com Margens Sólidas” Cury (CURY3):

• A rentabilidade permanece robusta com margens brutas de 39% e margens operacionais de 22%, mantendo um P/E atrativo de 12 apesar do perfil de crescimento.
• O índice PEG notavelmente baixo de 0,32 sugere uma significativa subavaliação em relação às perspectivas de crescimento.
• Os resultados recordes do primeiro trimestre de 2025 confirmam a trajetória positiva, com 24 trimestres consecutivos de geração positiva de caixa, demonstrando execução consistente.

Ao cruzar os fatores destacados nas justificativas do ProPicks IA com suas preferências pessoais, você poderá filtrar com mais precisão as ações que melhor se ajustam à sua estratégia.

Onde encontrar as justificativas das ações selecionadas pelo ProPicks IA

As explicações detalhadas para cada inclusão (ou remoção) estão disponíveis para todos os assinantes do InvestingPro:

1. Acesse a página da estratégia ProPicks IA de sua preferência
2. Visualize as justificativas detalhadas para cada ação incluída ou excluída

As justificativas estão atualmente disponíveis no site do Investing.com, com suporte para o aplicativo móvel previsto para as próximas atualizações.

Experimente o poder do ProPicks IA hoje mesmo e veja como nossa inteligência artificial pensa ao escolher ações vencedoras.

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