Na quarta-feira, a Keefe, Bruyette & Woods, uma empresa de serviços financeiros, atualizou sua perspectiva sobre as ações da Allstate (NYSE: ALL), elevando o preço-alvo da seguradora de 222,00 USD para 225,00 USD. A firma manteve sua classificação de Outperform para as ações da seguradora, após o relatório de lucros do terceiro trimestre da Allstate para o ano de 2024.
O analista da Keefe, Bruyette & Woods citou o desempenho melhor do que o esperado da Allstate no terceiro trimestre como uma razão fundamental para o ajuste. A firma aumentou suas estimativas de lucro por ação (EPS) para a Allstate para os anos de 2024, 2025 e 2026, levando em conta o desempenho superior do trimestre recente. As novas previsões de EPS são estabelecidas em 15,35 USD, 18,30 USD e 20,30 USD, respectivamente, acima das estimativas anteriores de 13,87 USD, 17,05 USD e 18,90 USD.
A perspectiva revisada inclui expectativas de crescimento mais rápido da receita líquida de investimentos (NII) e taxas de sinistralidade mais baixas, que são de certa forma equilibradas pela antecipação de um crescimento mais lento dos prêmios, maiores perdas modeladas por catástrofes e aumento nas taxas de despesas. A Keefe, Bruyette & Woods espera uma melhoria contínua na taxa de sinistralidade da Allstate e um retorno a curto prazo ao crescimento orgânico de apólices em vigor (PIF).
A firma acredita que esses fatores fortalecerão a confiança dos investidores na trajetória de crescimento normalizado dos lucros da Allstate. Espera-se que essa confiança também seja apoiada pela perspectiva de a Allstate retomar a recompra de ações no futuro. A declaração do analista destacou a crença de que o desempenho consistente da Allstate sustentaria a confiança dos investidores no potencial de lucros da empresa daqui para frente.
Em outras notícias recentes, a Allstate Corporation (NYSE:ALL) reportou um aumento significativo em suas receitas totais para o terceiro trimestre de 2024, subindo para 16,6 bilhões USD, um aumento de 14,7% em relação ao ano anterior. O lucro líquido da empresa alcançou 1,2 bilhão USD, com um lucro líquido ajustado de 3,91 USD por ação. O negócio de Property-Liability mostrou forte desempenho, com os prêmios aumentando 11,6% para 13,7 bilhões USD. Apesar dos desafios nas taxas de retenção e no lucro líquido ajustado em alguns segmentos, as iniciativas estratégicas da Allstate resultaram em um aumento de 26% nas novas aplicações de negócios, com o negócio de canal direto subindo 56%.
Com os desenvolvimentos recentes, a Allstate está focando em melhorar a retenção de clientes e alavancando iniciativas de crescimento para fortalecer sua posição no mercado. A receita de investimentos da empresa subiu para 783 milhões USD, impulsionada por maiores rendimentos de renda fixa, e a receita do negócio de Protection Plans cresceu 23,1% ano a ano para 512 milhões USD. A empresa também anunciou a venda de seu negócio de Benefícios Voluntários do Empregador por 2 bilhões USD, com fechamento esperado para o primeiro semestre de 2025 e antecipado para gerar cerca de 1,6 bilhão USD em capital.
Os executivos da Allstate expressaram otimismo sobre as oportunidades de crescimento em todos os canais de distribuição, especialmente no espaço de agentes independentes. Eles destacaram a integração bem-sucedida da aquisição da National General, que melhorou a presença da Allstate no mercado de automóveis não padrão. O foco da empresa permanece em manter fortes retornos enquanto gerencia estrategicamente o crescimento em todas as suas ofertas de seguros, aproveitando dados e tecnologia para melhorar a competitividade no mercado.
Insights do InvestingPro
Para complementar a perspectiva positiva da Keefe, Bruyette & Woods sobre a Allstate (NYSE: ALL), dados recentes do InvestingPro fornecem contexto adicional ao desempenho financeiro e posição de mercado da empresa.
A capitalização de mercado da Allstate está em 50,04 bilhões USD, refletindo sua presença significativa na indústria de seguros. O índice P/L da empresa de 12,12 sugere que ela pode estar subvalorizada em comparação com os pares do setor, alinhando-se com o preço-alvo otimista do analista.
As Dicas do InvestingPro destacam o forte histórico de dividendos da Allstate, tendo aumentado seu dividendo por 13 anos consecutivos e mantido pagamentos por 32 anos. Isso demonstra o compromisso da empresa com os retornos aos acionistas, que poderiam ser ainda mais aprimorados se as recompras de ações forem retomadas, como o analista antecipa.
Além disso, os dados do InvestingPro mostram um robusto crescimento de receita de 11,67% nos últimos doze meses, com crescimento de receita trimestral de 14,69%. Essa trajetória de crescimento suporta a expectativa do analista de melhoria no desempenho e potencial crescimento orgânico de apólices.
Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 8 dicas adicionais para a Allstate, fornecendo insights mais profundos sobre a saúde financeira e posição de mercado da empresa.
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