Calendário Econômico: Inflação no Brasil, EUA dá tom em semana de balanços na B3
Na sexta-feira, a Piper Sandler iniciou a cobertura da Home Bancorp , Inc. (NASDAQ:HBCP) com classificação Overweight e estabeleceu meta de preço de US$60,00, representando uma valorização significativa em relação ao preço atual de US$48,72. De acordo com dados do InvestingPro, analistas mantêm um consenso moderado de compra com metas de preço variando entre US$50 e US$55. A análise da firma indica que a Home Bancorp tem sido subvalorizada em comparação com seus pares e o índice bancário mais amplo no último ano. Espera-se que essa subvalorização diminua à medida que a lucratividade e a estabilidade de crédito da empresa sejam consideradas, junto com seu potencial de expansão para o Texas.
O preço atual de negociação da Home Bancorp reflete um desconto de aproximadamente quatro vezes no índice preço/lucro (P/L) em relação à mediana de seus pares com base nos lucros deste ano, com um P/L atual de 10,7x. A análise do InvestingPro mostra que a empresa mantém uma pontuação "BOA" de saúde financeira geral de 2,54 em 3. Apesar deste desconto, a Home Bancorp mantém forte lucratividade com retorno sobre ativos (ROA) de 1,07% comparado à média de 0,80% de seus pares. A Piper Sandler reconhece que o crescimento limitado do lucro por ação (LPA) ano a ano pode restringir a expansão do múltiplo até certo ponto.
No entanto, a Piper Sandler justifica um múltiplo P/L de 12 vezes com base em sua estimativa de lucros para 2026 da Home Bancorp, considerando a maior lucratividade da empresa em relação aos seus pares, um balanço estável e risco de crédito bem administrado. Entre os pontos fortes notáveis está um histórico consistente de dividendos, com dados do InvestingPro mostrando 11 anos consecutivos de aumentos nos dividendos e um rendimento atual de 2,22%. A meta de preço de US$60 baseia-se na expectativa de que as ações da Home Bancorp serão negociadas a aproximadamente 12 vezes o LPA projetado para 2026 nos próximos 12 meses.
Esta nova cobertura e meta de preço pela Piper Sandler sugerem uma perspectiva positiva para o desempenho das ações da Home Bancorp no próximo ano, construindo sobre seu impressionante retorno total de 34,81% nos últimos 12 meses. A análise da firma aponta para os sólidos fundamentos do banco e a oportunidade de reduzir a diferença de avaliação em comparação com seus concorrentes.
Em outras notícias recentes, a Home Bancorp Inc. reportou lucros do quarto trimestre de 2024 que superaram as expectativas do mercado. A empresa alcançou um lucro por ação (LPA) de US$1,21, superando os US$1,11 previstos, enquanto a receita atingiu US$35,22 milhões, ultrapassando os US$34 milhões antecipados. Este forte desempenho financeiro foi impulsionado por uma robusta margem líquida de juros e crescimento significativo de empréstimos de 7,5% no trimestre. O lucro líquido da Home Bancorp para o período foi de US$9,7 milhões, com depósitos aumentando 4,1% em 2024. Analistas da Raymond James expressaram interesse na futura expansão da margem líquida de juros, com a Home Bancorp indicando confiança no crescimento contínuo. A empresa também planeja abrir uma nova filial no noroeste de Houston até o final de 2025 como parte de seus esforços estratégicos de expansão. Espera-se que as despesas não relacionadas a juros aumentem 3,5% em 2025, principalmente devido a aumentos em compensação e custos relacionados à tecnologia.
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