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Investing.com - A Citizens JMP elevou seu preço-alvo para a Dave Inc (NASDAQ:DAVE) para US$ 300 de US$ 280, mantendo a classificação de Desempenho Superior ao Mercado. A empresa, que viu suas ações dispararem mais de 450% no último ano de acordo com dados do InvestingPro, continua demonstrando forte momentum com uma pontuação "EXCELENTE" na saúde financeira geral.
A firma citou as fortes revisões de lucros da Dave que superaram o desempenho recente das ações, observando que a empresa ainda negocia a um múltiplo de valor empresarial em relação ao EBITDA ajustado estimado para 2026 de aproximadamente 13,5x. Essa perspectiva é sustentada pelo impressionante crescimento de receita de 48% e uma saudável margem de lucro bruto de 67% nos últimos doze meses.
A Citizens JMP aumentou sua estimativa de EBITDA ajustado para 2025 para US$ 190 milhões, de US$ 185 milhões, e sua estimativa para 2026 para US$ 233 milhões, de US$ 219 milhões, posicionando sua previsão cerca de 6% acima do consenso para 2026.
A firma destacou a trajetória de crescimento projetada da Dave, com crescimento estimado do EBITDA de 118% em 2025 e 23% em 2026, o que acredita poder sustentar um múltiplo "pelo menos na faixa média a superior dos dígitos".
Para comparação, a Citizens JMP observou que o concorrente público mais próximo da Dave, a Chime (CHYM), atualmente negocia a aproximadamente 28x o EBITDA estimado para 2026, sugerindo potencial de valorização para as ações da Dave.
Em outras notícias recentes, a Dave Inc. reportou resultados do segundo trimestre de 2025 que superaram as expectativas, levando a empresa a elevar sua orientação para o ano inteiro. A Freedom Mercados de capitais respondeu aumentando seu preço-alvo para a Dave para US$ 280, mantendo a classificação de Compra. Adicionalmente, a Benchmark reiterou sua classificação de Compra com um preço-alvo de US$ 320, enfatizando que as margens da Dave permanecem inalteradas pela nova política de cobrança de agregadores de dados do JPMorgan Chase.
Em um movimento estratégico, a Dave anunciou a implementação completa do CashAI v5.5, uma versão atualizada de seu motor de subscrição de fluxo de caixa, melhorando o acesso ao crédito e o desempenho. A empresa também aumentou sua autorização de recompra de ações para US$ 125 milhões, substituindo a autorização anterior de US$ 50 milhões. Desde o relatório de ganhos do segundo trimestre, a Dave destinou aproximadamente US$ 25 milhões para recompras de ações.
No acumulado do ano, a empresa investiu mais de US$ 45 milhões em recompras de ações e liquidações líquidas de RSU. Esses desenvolvimentos refletem os esforços contínuos da Dave para fortalecer sua posição financeira e ofertas de produtos.
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