Truist Securities mantém classificação Neutra para ações da nCino em meio a perspectivas equilibradas de crescimento

Investing.com - A Truist Securities reiterou sua classificação Neutra e preço-alvo de US$ 32,00 para a nCino Inc. (NASDAQ:NCNO), provedora de software bancário em nuvem com capitalização de mercado de US$ 2,81 bilhões. De acordo com dados do InvestingPro, a ação parece subvalorizada com base em sua análise de Valor Justo.

A análise da firma segue discussões recentes com a administração da nCino sobre o cenário macroeconômico para serviços bancários em nuvem e tecnologia financeira, bem como os potenciais impulsionadores de crescimento da empresa. Essa visão é respaldada por nove analistas que revisaram suas estimativas de lucros para cima para o próximo período, conforme relatado pelo InvestingPro.

A Truist Securities destacou várias oportunidades de crescimento para a nCino, incluindo demanda reprimida em tecnologia de hipotecas, no mercado dos EUA e oportunidades de empréstimos comerciais, juntamente com atualizações sobre aquisições recentes e sua importância estratégica. A empresa demonstrou um sólido crescimento de receita de aproximadamente 13% nos últimos doze meses, mantendo uma saudável margem de lucro bruto de 60%.

A firma ajustou suas estimativas para o ano fiscal 2027/ano calendário 2026, diminuindo ligeiramente as projeções de crescimento orgânico da receita de assinaturas, enquanto aumentou modestamente as estimativas de lucro não-GAAP e fluxo de caixa.

Embora mantenha sua recomendação Neutra, a Truist Securities reconheceu o potencial ponto de inflexão de crescimento da nCino e o caminho para alcançar um modelo de negócios de longo prazo baseado na "Regra de 40", que combina métricas de taxa de crescimento e margem de lucro.

Em outras notícias recentes, a nCino Inc. reportou fortes resultados no segundo trimestre fiscal, com receita total e lucro operacional não-GAAP superando o limite superior das orientações em aproximadamente 4% e 24%, respectivamente. Este desempenho foi impulsionado por um crescimento orgânico de 9% FXN na receita de assinaturas, excedendo as estimativas do UBS. Consequentemente, o UBS elevou seu preço-alvo para a nCino para US$ 39, mantendo a classificação de Compra. A Truist Securities também aumentou seu preço-alvo para US$ 32, citando as bem-sucedidas iniciativas de crescimento da empresa que contribuíram para receitas de assinatura e lucros acima do esperado. A Piper Sandler seguiu o exemplo, elevando seu preço-alvo para US$ 34, destacando um significativo aumento de US$ 5,3 milhões na receita de assinaturas e uma recuperação no crescimento para 22%, comparado aos 7% do trimestre anterior.

A nCino também expandiu sua presença na Europa ao entrar no mercado espanhol através de uma parceria com o Baghdadi Capital Group. A parceria implementará a Plataforma nCino em várias operações do family office. Adicionalmente, a nCino lançou novas ferramentas de hipoteca baseadas em IA destinadas a simplificar o processo de originação de empréstimos. Essas inovações incluem AUS Smart Tasks e Refi Opportunity Analyzer, projetadas para aumentar a eficiência e identificar oportunidades de refinanciamento.

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