Na sexta-feira, o Toronto-Dominion Bank (TD:CN) (NYSE: TD) foi objeto de uma atualização de análise financeira após o anúncio de um acordo com reguladores dos EUA. O BMO Capital manteve a classificação de Desempenho de Mercado para as ações do banco, com o preço-alvo definido em 84,00 CAD.
O banco divulgou que chegou a uma resolução global com órgãos reguladores dos EUA, incluindo o Office of the Comptroller of the Currency (OCC), o Federal Reserve Board (FRB), o Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) e o Department of Justice (DoJ).
O acordo inclui uma penalidade financeira de 3,09 bilhões USD, que está alinhada com as provisões previamente estabelecidas pelo Toronto-Dominion Bank. Esta resolução decorre de investigações sobre os programas de conformidade do banco com as leis Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) e Bank Secrecy Act (BSA).
Além das repercussões financeiras, o Toronto-Dominion Bank agora enfrentará um limite de ativos e será obrigado a aderir a processos de aprovação mais rigorosos. Essas novas estipulações se aplicam à oferta de novos produtos e serviços, bem como à abertura de agências ou entrada em novos mercados.
O analista do BMO Capital observou que, apesar desses desenvolvimentos, seu preço-alvo para o Toronto-Dominion Bank permanece inalterado. No entanto, eles ajustaram a previsão para o lucro por ação (LPA) do ano fiscal de 2025 do banco, considerando os custos regulatórios aumentados previstos e o impacto da reestruturação do balanço. Esses ajustes refletem as consequências contínuas do acordo e a conformidade do banco com as novas medidas regulatórias impostas.
Em outras notícias recentes, o Toronto-Dominion Bank tem sido alvo de uma série de desenvolvimentos significativos. O banco foi multado em aproximadamente 3 bilhões USD por violar o Bank Secrecy Act nos Estados Unidos, marcando o maior caso de um banco admitindo tal acusação na história dos EUA. Como parte de suas medidas corretivas, o Toronto-Dominion Bank reduzirá seus ativos nos EUA em cerca de 10%, envolvendo a venda de até 50 bilhões USD em títulos de investimento de menor rendimento.
Em resposta a essas questões regulatórias, o RBC Capital Markets rebaixou as ações do Toronto-Dominion Bank de Superar para Desempenho de Setor e revisou seu preço-alvo para baixo. A firma cita o limite de ativos imposto pela resolução e seu potencial para restringir o desempenho do banco como um fator-chave em sua classificação revisada. Além disso, espera-se que o banco passe por mudanças culturais significativas, o que poderia levar a um desconto de avaliação relativa quando comparado aos seus concorrentes.
Adicionalmente, o banco resolveu um caso de spoofing por mais de 20 milhões USD, relacionado a táticas de negociação fraudulentas usadas por um ex-funcionário. O banco também está se preparando para uma transição de liderança, com o CEO Bharat Masrani prestes a se aposentar no próximo ano, e Ray Chun, atualmente liderando as operações bancárias canadenses, posicionado para assumir o cargo.
Insights do InvestingPro
À luz do recente acordo do Toronto-Dominion Bank com reguladores dos EUA, os dados do InvestingPro fornecem contexto adicional à posição financeira do banco. Apesar dos desafios, o TD mantém uma capitalização de mercado substancial de 103,76 bilhões USD, sublinhando sua presença significativa no setor bancário. O índice preço/lucro do banco está em 14,79 (ajustado para os últimos doze meses até o terceiro trimestre de 2024), sugerindo uma avaliação relativamente modesta em comparação com as normas históricas.
Notavelmente, o TD oferece um rendimento de dividendos de 5,02%, o que pode ser atrativo para investidores focados em renda. Isso é apoiado por uma dica do InvestingPro destacando que o TD manteve pagamentos de dividendos por 52 anos consecutivos, demonstrando um forte compromisso com os retornos aos acionistas mesmo diante de desafios regulatórios.
Outra dica do InvestingPro revela que o TD é um jogador proeminente na indústria bancária, o que se alinha com sua capacidade de absorver os custos significativos do acordo enquanto mantém sua posição de mercado. No entanto, os investidores devem notar que 8 analistas revisaram suas previsões de lucros para baixo para o próximo período, possivelmente refletindo preocupações sobre o impacto do aumento dos custos regulatórios e da reestruturação do balanço mencionados no artigo.
Para aqueles que buscam uma compreensão mais profunda da saúde financeira e perspectivas futuras do TD, o InvestingPro oferece 7 dicas adicionais, fornecendo uma análise mais abrangente da posição do banco no atual cenário regulatório e econômico.
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