Bank of the James reporta queda no lucro líquido anual

LYNCHBURG, Va. - O Bank of the James Financial Group, Inc. (NASDAQ:BOTJ), empresa-mãe do Bank of the James e da Pettyjohn, Wood & White, Inc., divulgou seus resultados financeiros não auditados para o quarto trimestre e ano fiscal encerrado em 31.12.2024. O banco, que atende diversos mercados na Virgínia, reportou um lucro líquido de 1,62 milhão de dólares para o trimestre, uma queda em relação aos 2,11 milhões de dólares no mesmo período do ano anterior. O lucro líquido anual também diminuiu para 7,94 milhões de dólares, comparado aos 8,70 milhões de dólares do ano anterior.

O CEO Robert R. Chapman III destacou as diversas fontes de receita da empresa e a presença no mercado regional como impulsionadores do forte desempenho financeiro, apesar dos desafios econômicos. Ele apontou uma tendência positiva nos rendimentos de ativos rentáveis devido a novos empréstimos e reajustes de preços em um ambiente de taxas de juros estabilizadas, contribuindo para a expansão da margem de juros líquida no segundo semestre de 2024.

A receita não proveniente de juros aumentou 18% em relação ao ano anterior, atribuída à gestão de tesouraria comercial, gestão de patrimônio através da PWW e ganhos com vendas de hipotecas residenciais. O total de empréstimos, líquido, cresceu 6%, com os empréstimos imobiliários comerciais liderando a expansão. A equipe de empréstimos hipotecários do banco foi elogiada por manter sua posição no mercado.

Os índices de qualidade de ativos e empréstimos inadimplentes permaneceram em níveis baixos, refletindo uma gestão eficaz de crédito. O total de depósitos teve um ligeiro aumento, e o banco expandiu suas capacidades de captação de depósitos abrindo novas localizações em Buchanan e Nellysford, Virgínia.

O total de ativos aumentou modestamente para 979,24 milhões de dólares, enquanto os depósitos totais cresceram para 882,40 milhões de dólares. As medidas de qualidade de ativos e valor para os acionistas do banco permaneceram fortes, com a relação de empréstimos inadimplentes para o total de empréstimos em 0,25% e um crescimento de 8% no patrimônio líquido. A capitalização de mercado da empresa é de 63,42 milhões de dólares, com um retorno total de um ano de 18,96%. A análise do InvestingPro revela métricas de rentabilidade fortes, incluindo um retorno sobre o patrimônio líquido de 14% e um saudável rendimento de fluxo de caixa livre de 12%.

O desempenho do banco no quarto trimestre e no ano completo foi impactado por maiores despesas não relacionadas a juros, incluindo uma taxa única relacionada à negociação de contrato com um processador de cartões de crédito/débito. No entanto, o banco espera reconhecer pagamentos de incentivos e economias do contrato no futuro.

O total de ativos aumentou modestamente para 979,24 milhões de dólares, enquanto os depósitos totais cresceram para 882,40 milhões de dólares. As medidas de qualidade de ativos e valor para os acionistas do banco permaneceram fortes, com a relação de empréstimos inadimplentes para o total de empréstimos em 0,25% e um crescimento de 8% no patrimônio líquido.

As informações neste artigo são baseadas em um comunicado à imprensa do Bank of the James Financial Group, Inc.

Em outras notícias recentes, o Bank of the James Financial Group Inc. anunciou seus resultados trimestrais, reportando uma ligeira diminuição no lucro líquido do terceiro trimestre para 1,99 milhão de dólares, comparado aos 2,08 milhões de dólares no mesmo período do ano anterior. O lucro líquido dos nove meses também teve uma queda para 6,33 milhões de dólares, comparado aos 6,60 milhões de dólares. Apesar dessas diminuições, a receita total de juros do banco para o trimestre aumentou 14% em relação ao ano anterior, e a receita não proveniente de juros viu um aumento de 19%, impulsionado pela receita de taxas de gestão de patrimônio, serviços de tesouraria e ganhos com vendas de empréstimos hipotecários.

A empresa também declarou um dividendo trimestral em dinheiro de 0,10 dólar por ação, um movimento que se alinha com sua prática regular de proporcionar retornos aos acionistas. Este dividendo está programado para ser pago aos acionistas registrados no fechamento do expediente em março de 2025. O anúncio, feito em um recente arquivamento 8-K junto à Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos, marca o 11º ano consecutivo de pagamentos de dividendos pela empresa, com aumentos observados em cada um dos últimos quatro anos.

Em termos de expansão, o Bank of the James abriu novas localizações em Buchanan e Nellysford, Virgínia, contribuindo para o crescimento de depósitos. A empresa também anunciou planos para expandir sua presença nos mercados de Roanoke, Lexington e Charlottesville com novos escritórios abrindo no segundo trimestre de 2024. Esses desenvolvimentos recentes refletem o crescimento contínuo e a resiliência financeira da empresa.

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