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Investing.com — O Northeast Bank (NASDAQ: NBN), um banco regional com capitalização de mercado de US$ 764 milhões que entregou um impressionante retorno de 78% no último ano, anunciou um aumento significativo no lucro líquido para o trimestre e os nove meses encerrados em 31 de março de 2025. De acordo com a análise do InvestingPro, o banco, que atualmente negocia abaixo do seu Valor Justo, reportou um lucro líquido de US$ 18,7 milhões, ou US$ 2,23 por ação diluída, para o trimestre, acima dos US$ 13,9 milhões, ou US$ 1,83 por ação, do mesmo período do ano anterior. O lucro líquido para o período de nove meses foi de US$ 58,2 milhões, ou US$ 7,07 por ação, comparado a US$ 43,1 milhões, ou US$ 5,67 por ação, no ano anterior.
O Conselho de Administração declarou um dividendo em dinheiro de US$ 0,01 por ação, pagável em 27 de maio de 2025, aos acionistas registrados até 13 de maio de 2025. Isso continua a notável sequência de 38 anos de pagamentos consistentes de dividendos do banco, como destacado pelos dados do InvestingPro. A carteira de empréstimos do banco mostrou forte desempenho, com US$ 292,5 milhões em empréstimos originados pela Divisão Nacional de Empréstimos e US$ 121,3 milhões em originações de empréstimos SBA 7(a) através de uma parceria com a Newity LLC. A carteira total de empréstimos atingiu US$ 3,80 bilhões, marcando um aumento de 37,7% sobre o saldo de 30 de junho de 2024.
Rick Wayne, CEO do Northeast Bank, destacou o robusto volume de empréstimos e o crescimento no programa SBA do banco. O banco vendeu US$ 73,6 milhões de empréstimos SBA garantidos durante o trimestre, gerando um ganho na venda de US$ 6,0 milhões.
O total de ativos foi reportado em US$ 4,23 bilhões, um aumento de 35,0% desde 30 de junho de 2024. Os depósitos cresceram 40,9% com um notável aumento nos depósitos a prazo, enquanto os adiantamentos do Federal Home Loan Bank aumentaram 9,7%. O patrimônio dos acionistas viu um aumento de 24,1%, principalmente devido ao lucro líquido e aos recursos do programa de mercado do banco.
O lucro por ação do banco para o trimestre refletiu um retorno sobre o patrimônio médio de 16,5% e um retorno sobre os ativos médios de 1,9%. A provisão para perdas de crédito para o trimestre subiu para US$ 2,9 milhões em comparação com US$ 596 mil no ano anterior, principalmente devido ao crescimento dos empréstimos e ao aumento das reservas na carteira SBA. A receita não relacionada a juros e as despesas não relacionadas a juros também viram aumentos em relação ao ano anterior.
O Northeast Bank realizará uma teleconferência para discutir os lucros do terceiro trimestre e as perspectivas de negócios na quarta-feira, 30 de abril. Com analistas estabelecendo preços-alvo entre US$ 110 e US$ 115, e o banco mantendo uma pontuação de Saúde Financeira "BOA" de acordo com o InvestingPro, os investidores podem querer revisar o Relatório de Pesquisa Pro abrangente disponível para este e mais de 1.400 outras ações dos EUA, oferecendo análises aprofundadas e insights acionáveis. As informações neste artigo são baseadas em um comunicado à imprensa do Northeast Bank.
Em outras notícias recentes, o Northeast Bank reportou lucro operacional de US$ 2,75 por ação, superando as expectativas devido a uma receita líquida pré-provisão mais forte e robusto crescimento de empréstimos. O banco experimentou um aumento de 12% no crescimento de empréstimos trimestre a trimestre, o que contribuiu para uma base de ativos rentáveis maior. Foi observada uma receita de taxas mais alta, atribuída a ganhos mais fortes nas vendas de empréstimos da Small Business Administration, embora as despesas tenham excedido as previsões. Os analistas da Keefe, Bruyette & Woods ajustaram seu modelo financeiro, melhorando as perspectivas para a receita de juros líquida do banco com base na base expandida de ativos rentáveis e projeções de margem de juros líquida melhores do que o esperado. Apesar das revisões positivas, os analistas antecipam uma provisão mais alta para perdas com empréstimos. Consequentemente, a Keefe, Bruyette & Woods aumentou sua estimativa de lucros para o ano fiscal de 2025 em aproximadamente 4,5% e a estimativa para o ano fiscal de 2026 em 3,5%. A empresa também aumentou o preço-alvo das ações do Northeast Bank para US$ 115,00 de US$ 102,00, mantendo uma classificação de Desempenho de Mercado.
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