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Investing.com - As ações do KBC Group (EBR:KBC) subiram mais de 4% na quinta-feira depois que o grupo financeiro belga reportou lucros no segundo trimestre acima das expectativas e elevou suas projeções para o ano, citando receita líquida de juros mais forte e crescimento de empréstimos.
O KBC registrou lucro líquido de €1,02 bilhão, superando o consenso de €933 milhões. O lucro antes de impostos e o lucro antes de provisões ficaram ambos 8% acima das expectativas.
A receita ficou 3% acima do consenso, enquanto as despesas totais corresponderam às estimativas. As despesas operacionais, conforme definidas pelas metas da empresa, ficaram 2% acima das expectativas.
A receita líquida de juros aumentou 6% em relação ao trimestre anterior, 4% acima das previsões, impulsionada por uma oscilação de €29 milhões de títulos vinculados à inflação, maior receita da sala de negociações e ganhos de transformação comercial.
Os volumes de empréstimos aumentaram 2% em relação ao trimestre anterior, com a receita líquida de juros na Bélgica subindo 8%, impulsionada tanto pelo forte crescimento de empréstimos quanto pelos ganhos de títulos vinculados à inflação.
Os depósitos aumentaram €5 bilhões durante o trimestre, refletindo uma mudança de depósitos a prazo para contas de poupança e correntes.
A receita de taxas correspondeu às expectativas, caindo 3% em relação ao trimestre anterior, mas subindo 7% em relação ao ano anterior.
A queda foi relacionada a menores taxas de gestão de ativos e maiores comissões de distribuição. As vendas de seguro foram mistas: as vendas de seguros não-vida aumentaram 8% em relação ao ano anterior, as vendas de seguros de vida cresceram 6%, mas caíram 35% em relação ao 1º tri devido às vendas mais fracas de produtos vinculados a unidades e produtos garantidos.
As perdas por redução ao valor recuperável totalizaram €124 milhões, acima do consenso de €106 milhões. Isso incluiu €76 milhões em provisões para perdas de empréstimos e um aumento de €40 milhões no buffer de perdas de crédito esperadas, que atingiu €112 milhões no final do trimestre. O índice de empréstimos deteriorados melhorou para 1,8% de 1,9%.
Os custos, excluindo taxas bancárias, aumentaram 2% em relação ao trimestre anterior e 5% em relação ao ano anterior, principalmente devido a gastos com pessoal, TI e marketing sazonal. O KBC reiterou sua meta de crescimento de custos para o ano inteiro abaixo de 2,5%.
O índice CET1 totalmente carregado foi de 14,6%, ligeiramente abaixo do consenso de 14,7%, mas acima dos 14,5% no 1º tri. O KBC citou próximos obstáculos regulatórios de capital, incluindo a aquisição do 365.bank e mudanças na ponderação de risco de seguros, esperadas a partir de 2026.
O KBC elevou sua orientação de receita líquida de juros para 2025 para "pelo menos €5,85 bilhões", acima dos €5,7 bilhões anteriores e do consenso de €5,822 bilhões.
A empresa também elevou sua meta de crescimento de receita total para 2025 para pelo menos 7%, de 5,5%, e aumentou as expectativas de crescimento orgânico de empréstimos para pelo menos 6,5%, de 4%.
A orientação de jaws foi aumentada para pelo menos 4,5% para 2025, com outros alvos, incluindo crescimento de receita de seguros, custos operacionais e custo de risco, inalterados.
O índice de distribuição de 50-65% foi reiterado, junto com um dividendo provisório de €1 por ação em novembro.
O KBC manteve suas metas para 2027 e reafirmou as expectativas de impacto de capital sob o Basileia IV.
Cerca de 7% de sua carteira de empréstimos está vinculada a setores expostos às tarifas atuais dos EUA, embora a empresa tenha afirmado que acordos entre UE e EUA melhoraram as perspectivas de médio prazo.
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