Em uma mudança significativa, os ricos investidores chineses estão cada vez mais se voltando para Hong Kong para produtos de investimento, como seguros e depósitos a prazo de alto rendimento. Esse movimento é em grande parte impulsionado pelo desejo de proteger sua riqueza da atual desaceleração econômica e da desaceleração do setor imobiliário na China continental, bem como para se proteger contra uma moeda enfraquecida.
A aceleração dessa tendência foi notada depois que a China flexibilizou as regras de investimento para o programa 'wealth connect' em fevereiro, de acordo com gestores de patrimônio em Hong Kong. O programa, lançado no final de 2021, permite que moradores de nove cidades da província de Guangdong, no sul do país, invistam em produtos oferecidos por bancos de Hong Kong e Macau.
Os investimentos de investidores do continente em Hong Kong e Macau atingiram um recorde mensal de 13 mil milhões de yuans (cerca de 1,8 mil milhões de dólares) em março, marcando um aumento de quase oito vezes em relação a fevereiro. Abril registou um crescimento adicional de 70,5% nas entradas, atingindo 22,3 mil milhões de yuans, enquanto os investimentos de Hong Kong e Macau na China permaneceram relativamente inalterados desde o início do programa.
O HSBC, um proeminente gestor de fortunas em Hong Kong, informou que as novas aberturas de contas na cidade mais do que triplicaram em 2023 em comparação com o nível pré-COVID em 2019, com os clientes de varejo do continente chinês sendo os principais contribuintes. O chefe de riqueza e banco pessoal do HSBC em Hong Kong confirmou que o forte impulso continuou no primeiro trimestre deste ano.
O programa "wealth connect" também despertou o interesse de indivíduos ultra-ricos da China e do Sudeste Asiático. O chefe de patrimônio familiar e institucional global do UBS observou um aumento de 85% nas consultas sobre a criação de entidades do tipo family office em Hong Kong no ano passado, com a tendência persistindo neste ano.
Apesar dos rígidos controles de capital da China, que limitam as remessas individuais a US$ 50.000 por ano, a triplicação do limite de investimento para 3 milhões de yuans sob o programa "wealth connect" facilitou o aumento dos fluxos de saída. A Autoridade Monetária de Hong Kong expressou disposição de considerar mais melhorias no programa com base no feedback da indústria.
Para atrair esses fluxos, alguns bancos em Hong Kong estão oferecendo taxas de juros de até 10% ao ano em depósitos a prazo de curta duração, significativamente mais altas do que os cerca de 2% oferecidos pelos bancos do continente. As seguradoras com sede em Hong Kong também experimentaram um aumento na demanda de clientes do continente, particularmente desde a flexibilização dos controles de fronteira relacionados à COVID no início de 2023.
O movimento de riqueza para Hong Kong ocorre em um momento em que os investidores chineses do continente estão lidando com opções limitadas de investimento doméstico, baixos rendimentos dos títulos, uma moeda fraca e retornos ruins de ações e propriedades. Indivíduos como Wang, dona de uma empresa de internet com sede em Shenzhen, recorreram ao programa "wealth connect" depois de sofrerem perdas com produtos de investimento domésticos. Wang agora está considerando transferir seus fundos para Hong Kong.
A taxa de câmbio atual é de 7,2552 yuan renminbi chinês para o dólar americano.
A Reuters contribuiu para este artigo.Essa notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informação, veja nossos Termos de Uso.