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A First Foundation Inc. (FFWM) reportou prejuízo líquido no segundo trimestre de 2025, ficando abaixo das expectativas dos analistas. A teleconferência de resultados do banco revelou um lucro líquido principal ajustado após impostos de US$ 1 milhão, o que se traduz em US$ 0,01 por ação, contra um LPA esperado de US$ 0,02. A receita da empresa também ficou abaixo do previsto, levando a uma queda de 1,85% nas ações no pré-mercado, com os papéis sendo negociados a US$ 4,78.
Principais destaques
- A First Foundation reportou um prejuízo líquido de US$ 7,7 milhões no 2º tri.
- Receita e LPA ficaram abaixo das previsões, com uma surpresa significativa nos lucros de -550%.
- As ações da empresa caíram 1,85% no pré-mercado após a divulgação dos resultados.
- Os depósitos bancários digitais ultrapassaram US$ 1 bilhão, marcando um marco significativo.
- A First Foundation busca expansão da margem de juros líquida até o final do ano.
Desempenho da empresa
No 2º tri de 2025, a First Foundation enfrentou desafios, reportando um prejuízo líquido de US$ 7,7 milhões em comparação com um lucro líquido de US$ 6,9 milhões no 1º tri. O foco do banco em serviços bancários digitais e gestão de patrimônio mostrou progresso, com depósitos digitais excedendo US$ 1 bilhão. Os ativos sob gestão aumentaram ligeiramente para US$ 5,3 bilhões, refletindo as iniciativas estratégicas da empresa.
Destaques financeiros
- Receita: US$ 51,42 milhões, abaixo da previsão de US$ 64,7 milhões.
- Lucro por ação: US$ 0,01, abaixo da previsão de US$ 0,02.
- Margem de juros líquida: 1,68%, um leve aumento em relação ao trimestre anterior.
Resultados vs. previsões
O LPA real da First Foundation de -US$ 0,09 ficou significativamente abaixo da previsão de US$ 0,02, resultando em uma surpresa de -550%. A diferença na receita também foi notável, com uma queda de 20,53% em relação às expectativas. Este desempenho marca um desvio das tendências recentes da empresa de atingir ou superar as previsões.
Reação do mercado
Após o anúncio dos resultados, as ações da First Foundation caíram 1,85% no pré-mercado, refletindo a decepção dos investidores. O movimento das ações é notável considerando sua proximidade com a mínima de 52 semanas de US$ 4,42, destacando as preocupações do mercado com a saúde financeira da empresa.
Perspectivas e orientações
Olhando para o futuro, a First Foundation espera que sua margem de juros líquida termine 2025 entre 1,8% e 1,9%. A empresa planeja encerrar seu portfólio CRE à venda até o final do ano e prevê estabilização do balanço no 4º tri de 2025. Essas movimentações estratégicas visam impulsionar a expansão da margem e o crescimento da receita de taxas principais.
Comentários da diretoria
O CEO Thomas C. Schafer reconheceu os resultados decepcionantes, mas elogiou os esforços da equipe na execução do plano estratégico. Ele afirmou: "Embora os resultados gerais não estejam onde queríamos no segundo trimestre, os funcionários da First Foundation merecem crédito por todo o trabalho árduo dedicado à realização de vários componentes críticos do nosso plano estratégico." O CFO Jamie Britton acrescentou otimismo sobre a futura expansão da margem.
Riscos e desafios
- A pressão contínua sobre as margens de juros líquidas pode impactar a lucratividade.
- A volatilidade do mercado e a incerteza econômica podem afetar a demanda por empréstimos.
- Alta concentração em imóveis comerciais representa riscos potenciais.
- A competição em serviços bancários digitais e gestão de patrimônio permanece intensa.
- Mudanças regulatórias podem impactar estratégias operacionais.
Perguntas e respostas
Durante a teleconferência de resultados, analistas questionaram a estratégia de otimização do balanço da First Foundation e a rotatividade da gestão. A empresa detalhou planos para reduzir depósitos de alto custo e confirmou que os rendimentos de empréstimos ao final do trimestre estavam pouco abaixo de US$ 4,70. Essas discussões destacaram os esforços contínuos para fortalecer o desempenho financeiro e a eficiência operacional.
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