M&T Bank supera expectativas de lucro no 3º tri de 2025

O M&T Bank Corporation (MTB) divulgou seus resultados do 3º tri de 2025, superando as expectativas dos analistas com um lucro por ação (LPA) de US$ 4,87, em comparação com os US$ 4,42 previstos. Essa surpresa positiva de 10,18% nos lucros foi complementada por uma receita real de US$ 2,51 bilhões, excedendo os US$ 2,44 bilhões antecipados. Apesar desses resultados positivos, as ações do M&T Bank registraram uma alta de 1,76% no pré-mercado, mas depois caíram 2,66% no pregão regular, fechando a US$ 185,03.

Principais destaques

• O LPA do M&T Bank no 3º tri de 2025 superou as previsões em 10,18%.
• A receita superou as expectativas, atingindo US$ 2,51 bilhões.
• O preço das ações experimentou volatilidade, com um aumento no pré-mercado seguido por queda.
• O banco aumentou seu dividendo trimestral em 11% para US$ 1,50.
• O M&T Bank continua focado em empréstimos sustentáveis e investimentos em tecnologia.

Desempenho da empresa

O M&T Bank demonstrou forte desempenho no 3º tri de 2025, com o LPA GAAP diluído subindo para US$ 4,82, de US$ 4,24 no trimestre anterior. O lucro líquido também aumentou para US$ 792 milhões, de US$ 716 milhões. A margem líquida de juros do banco expandiu para 3,68%, refletindo uma gestão financeira eficaz. O índice de eficiência do M&T Bank melhorou para 53,6%, destacando eficiências operacionais.

Destaques financeiros

• Receita: US$ 2,51 bilhões, acima dos US$ 2,44 bilhões previstos
• Lucro por ação: US$ 4,87, comparado à previsão de US$ 4,42
• Lucro líquido: US$ 792 milhões, acima dos US$ 716 milhões do trimestre anterior
• ROTA operacional: 1,56%
• ROTCE operacional: 17,13%

Resultados vs. previsões

O LPA real do M&T Bank de US$ 4,87 superou a previsão de US$ 4,42, marcando uma surpresa de 10,18%. A receita também superou as expectativas, chegando a US$ 2,51 bilhões contra os US$ 2,44 bilhões projetados. Esse desempenho reflete uma tendência positiva em comparação com trimestres anteriores, onde as surpresas nos lucros foram menos pronunciadas.

Reação do mercado

Apesar do relatório de lucros positivo, as ações do M&T Bank enfrentaram volatilidade. Subiram 1,76% no pré-mercado, mas caíram 2,66%, fechando a US$ 185,03. Esse movimento contrasta com a máxima de 52 semanas do banco de US$ 225,70, indicando cautela dos investidores apesar dos fortes resultados financeiros.

Perspectivas e orientações

Olhando para o futuro, o M&T Bank espera que a receita líquida de juros equivalente tributável do 4º tri seja de aproximadamente US$ 1,8 bilhão. A receita líquida de juros do ano inteiro está projetada para o limite inferior da faixa de US$ 7 a US$ 7,15 bilhões. O banco prevê dois cortes adicionais nas taxas no 4º tri e projeta que a média total de empréstimos fique entre US$ 137 bilhões e US$ 138 bilhões.

Comentários executivos

Daryl N. Bible, CFO, afirmou: "O setor bancário é simples quando se trata do longo prazo. No final das contas, é realmente apenas crescer a receita mais rápido que as despesas." Ele enfatizou a abordagem conservadora de empréstimos do banco, dizendo: "Não queremos colocar empréstimos nos livros que não estarão lá no próximo ano ou dois devido a uma situação de crédito."

Riscos e desafios

• Potencial enfraquecimento do mercado de trabalho poderia impactar os gastos dos consumidores.
• Uma possível paralisação do governo representa riscos macroeconômicos.
• A abordagem conservadora de empréstimos do banco pode limitar o crescimento em segmentos de alto risco.
• Mudanças no ambiente regulatório poderiam afetar as operações.
• A resiliência econômica contínua é incerta em meio a flutuações do mercado global.

Perguntas e respostas

Durante a teleconferência de resultados, analistas questionaram sobre a abordagem do banco para a produção e aprovações de empréstimos imobiliários comerciais (CRE). O M&T Bank destacou sua estratégia conservadora em empréstimos para instituições financeiras não depositárias (NDFI) e abordou potenciais fusões e aquisições, concentrando-se em sua área de atuação existente.

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