Em 06.11.2024, a Mogo (NASDAQ: MOGO) informou em sua teleconferência de resultados do terceiro trimestre que está no caminho certo para a lucratividade, com o CEO David Feller indicando um aumento significativo na orientação de EBITDA para 2024 e estabelecendo uma meta ambiciosa de EBITDA para 2025. A empresa espera um crescimento de 69% no EBITDA até 2025 e, pela primeira vez, prevê um lucro líquido ajustado positivo naquele ano.
A plataforma de gestão de patrimônio da Mogo e o segmento de pagamentos, Carta Worldwide, apresentaram forte desempenho, com a Carta atingindo um volume de pagamentos de 3 bilhões de dólares, um aumento de 23% em relação ao ano anterior. Parcerias estratégicas e uma estrutura organizacional enxuta foram creditadas pela perspectiva financeira positiva, juntamente com um foco em uma plataforma de investimento fácil de usar e iniciativas de impacto social.
Principais Conclusões
- A Mogo eleva sua orientação de EBITDA para 2024 e introduz uma meta para 2025, projetando um crescimento de 69%.
- A plataforma de gestão de patrimônio visa romper com o sistema bancário tradicional com uma estratégia de baixo custo para o S&P 500 e ferramentas de pesquisa de IA do FinChat.io.
- A Carta Worldwide, segmento de pagamentos da Mogo, viu um aumento de 23% no volume de pagamentos em relação ao ano anterior.
- Os investimentos em criptomoedas representam 42% do valor das ações da Mogo, com participações significativas em exchanges como WonderFi e Gemini.
- O Net Promoter Score da Mogo melhorou drasticamente de -25 para +59, visando ultrapassar 80.
- A empresa mantém uma forte posição financeira com 36 milhões de dólares em caixa e investimentos.
Perspectivas da Empresa
- A Mogo prevê um lucro líquido ajustado positivo em 2025 pela primeira vez.
- A receita de assinaturas e serviços deve crescer cerca de 10% em 2024.
- Um grande investimento tecnológico na Carta Worldwide deve ser concluído até o primeiro trimestre de 2025.
Destaques Pessimistas
- Espera-se que o crescimento da receita em serviços de assinatura desacelere para um dígito alto até 2025.
Destaques Otimistas
- O investimento da Mogo na WonderFi é visto com otimismo, com potenciais benefícios da clareza regulatória nos EUA.
- A empresa está focada em alcançar fluxo de caixa positivo até o primeiro trimestre de 2025.
Falhas
- Não foram discutidas falhas específicas no resumo da teleconferência de resultados fornecido.
Destaques da Sessão de Perguntas e Respostas
- Os executivos discutiram parcerias estratégicas com Fundstrat e Postmedia para reduzir despesas de marketing e aprimorar ofertas focadas em patrimônio.
- Uma mudança para alcançar um nível básico de lucratividade e fluxo de caixa positivo é uma estratégia-chave.
- A administração mantém orientação consistente de taxa de crescimento para o ano, focando na lucratividade em vez de crescimento agressivo.
Em resumo, a teleconferência de resultados do terceiro trimestre da Mogo pintou um quadro de uma empresa se posicionando estrategicamente para crescimento e lucratividade nos próximos anos. Com orientação aumentada de EBITDA, foco em soluções de gestão de patrimônio custo-efetivas e forte desempenho do segmento de pagamentos, a Mogo está preparando o terreno para um futuro financeiramente robusto, enquanto também enfatiza a importância do impacto social e satisfação do cliente.
Insights do InvestingPro
A teleconferência de resultados do terceiro trimestre da Mogo pintou um quadro otimista para o futuro da empresa, mas é crucial considerar algumas métricas financeiras-chave e insights de especialistas para obter uma visão mais abrangente. De acordo com os dados do InvestingPro, a capitalização de mercado da Mogo está em 27,44 milhões de dólares, refletindo sua avaliação de mercado atual.
Apesar da perspectiva positiva da empresa, as Dicas do InvestingPro destacam que a Mogo não foi lucrativa nos últimos doze meses, e os analistas não preveem que a empresa será lucrativa este ano. Isso está alinhado com as próprias projeções da empresa, que visam a lucratividade em 2025.
No entanto, vale notar que a Mogo viu um retorno significativo na última semana, com um retorno total de preço de 10,39%. Esta recente alta pode ser uma resposta à orientação positiva fornecida na teleconferência de resultados. Além disso, os ativos líquidos da empresa excedem as obrigações de curto prazo, o que sustenta a afirmação da administração de uma forte posição financeira com 36 milhões de dólares em caixa e investimentos.
A receita da empresa nos últimos doze meses até o terceiro trimestre de 2024 foi de 30,93 milhões de dólares, com um crescimento de receita de 16,49% no terceiro trimestre de 2024 em comparação com o trimestre anterior. Este crescimento, embora modesto, está alinhado com a projeção da administração de cerca de 10% de crescimento na receita de assinaturas e serviços para 2024.
Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece dicas e insights adicionais. Há mais 5 Dicas do InvestingPro disponíveis para a Mogo, que podem fornecer contexto valioso para entender a saúde financeira e a posição de mercado da empresa.
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