Stephens reduz preço-alvo da Old Second Bancorp para US$ 20, mantém classificação acima da média

Investing.com — Na sexta-feira, a firma de pesquisa Stephens ajustou seu preço-alvo para a Old Second Bancorp (NASDAQ:OSBC), reduzindo-o para US$ 20,00 do alvo anterior de US$ 22,00. Apesar do corte no preço-alvo, a firma manteve sua classificação acima da média para as ações do banco. De acordo com dados do InvestingPro, a ação parece subvalorizada em seu preço atual de US$ 15,60, com alvos de analistas variando de US$ 17 a US$ 24. A ação experimentou uma queda de 12% no acumulado do ano, potencialmente apresentando uma oportunidade para investidores que buscam valor.

A Old Second Bancorp demonstrou sua capacidade de aumentar a receita líquida de juros no primeiro trimestre de 2025. A margem líquida de juros (NIM) expandiu 20 pontos base em relação ao trimestre anterior, chegando a 4,88%, superando a estimativa de consenso de 4,61%. Esta expansão ocorreu mesmo com o banco experimentando pagamentos antecipados elevados e reduções proativas, que contribuíram para saldos de empréstimos mais baixos. O crescimento da receita ajudou o lucro por ação operacional da Old Second Bancorp no primeiro trimestre a exceder as estimativas de consenso em US$ 0,05. A análise do InvestingPro mostra que o banco mantém uma pontuação de saúde financeira EXCELENTE, com métricas particularmente fortes em valor relativo e pontuações de lucro. O banco negocia a um atrativo índice P/L de 8,45x enquanto mantém uma sequência de 10 anos de pagamentos consistentes de dividendos.

O capital tangível comum (TCE) do banco mostrou um aumento significativo de 130 pontos base em relação ao ano anterior, atingindo 10,3%. Além disso, a Old Second Bancorp relatou fluxos positivos de depósitos, que subiram 7% em base anualizada. Isso posiciona o balanço do banco favoravelmente em antecipação à sua próxima fusão com o Evergreen Bank. A administração expressou uma perspectiva mais otimista sobre a margem líquida de juros como resultado da fusão. O modelo utilizado pelos analistas da Stephens assume que a fusão será concluída em 30 de junho de 2025, e sugere que o balanço pro forma será mais resiliente em um ambiente de taxas de juros mais baixas.

As perdas de crédito do banco têm sido elevadas nos últimos trimestres. No entanto, é notável que os empréstimos criticados diminuíram aproximadamente 62% desde seu pico no primeiro trimestre de 2023. Os analistas da Stephens citaram essa diminuição nos empréstimos criticados como um desenvolvimento positivo para a Old Second Bancorp.

Em resumo, embora o preço-alvo para a Old Second Bancorp tenha sido reduzido para US$ 20,00, a Stephens mantém uma classificação acima da média para a ação, refletindo uma perspectiva positiva contínua sobre o desempenho financeiro do banco e suas iniciativas estratégicas. O InvestingPro revela insights adicionais através de sua análise abrangente, com vários analistas revisando as estimativas de lucros para cima para o próximo período. Para insights mais profundos sobre a avaliação e perspectivas de crescimento da Old Second Bancorp, os investidores podem acessar o detalhado Relatório de Pesquisa Pro, disponível exclusivamente para assinantes do InvestingPro.

Em outras notícias recentes, a Old Second Bancorp Inc. relatou um forte início em 2025 com lucros do primeiro trimestre que excederam as expectativas dos analistas. A empresa alcançou um lucro por ação de US$ 0,45, superando a previsão de US$ 0,44, e registrou receita de US$ 73,1 milhões, excedendo os US$ 70,96 milhões antecipados. O banco também anunciou uma fusão pendente com o Evergreen Bank Group, que poderá impactar seu desempenho financeiro futuro. Analistas notaram melhorias na qualidade de crédito e uma redução nos ativos não performantes em 27,2% desde o final de 2024. A administração expressou otimismo sobre a manutenção de um forte desempenho de crédito e antecipou que a clareza sobre tarifas poderia impulsionar a demanda por empréstimos no futuro. A empresa destacou um foco estratégico na lucratividade em vez do crescimento por si só, com uma meta de crescimento de despesas de 4% para o ano. Apesar desses desenvolvimentos positivos, as ações da empresa viram um leve declínio, refletindo um sentimento cauteloso dos investidores em meio a tendências mais amplas do mercado. A possibilidade de uma recompra de ações está na mesa após a fusão com o Evergreen Bank Group.

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