A Needham reafirmou sua posição positiva sobre a MoneyLion Inc. (NYSE: ML), mantendo a classificação de Compra e um preço-alvo de 70,00 USD para as ações da empresa. O endosso segue uma série de reuniões com investidores em Chicago e Milwaukee com o CEO da MoneyLion, Dee Choubey, o CFO Rick Correia e Sean Horgan das Relações com Investidores.
Os segmentos principais de consumidor e empresarial da empresa de tecnologia financeira continuam a exibir forte desempenho. De acordo com o feedback da firma, a saúde da base de consumidores principal da MoneyLion permanece robusta, e espera-se que o segmento empresarial veja um aumento nos números à medida que as taxas de juros diminuem.
A firma também apontou que a avaliação atual da MoneyLion não reflete seus resultados fundamentais ou perspectivas. As ações estão atualmente sendo negociadas a cerca de 5 vezes o EBITDA previsto para o ano fiscal de 2025 e 10 vezes o lucro por ação GAAP previsto para o mesmo período. Esta discrepância entre preço e desempenho é vista como uma oportunidade pela Needham.
À luz dessas observações, a MoneyLion foi adicionada à Lista de Convicção da Needham, tomando o lugar da Equifax Inc. (NYSE: EFX). A Lista de Convicção é uma coleção de ações que a firma tem em alta estima e acredita ter significativo potencial de valorização.
Em outras notícias recentes, a MoneyLion Inc. reportou uma receita recorde no segundo trimestre de 131 milhões USD e um EBITDA ajustado de 18,5 milhões USD. A plataforma de finanças digitais viu um aumento de 73% ano a ano em sua base de clientes, alcançando 17 milhões de usuários.
A receita empresarial da companhia também experimentou um crescimento de 17% em relação ao trimestre anterior. Olhando para o futuro, a orientação de receita da MoneyLion para o terceiro trimestre de 2024 está projetada entre 133 milhões USD e 138 milhões USD, com uma orientação para o ano inteiro de 525 milhões USD a 535 milhões USD.
Em um movimento estratégico, a MoneyLion autorizou um programa de recompra de ações de 20 milhões USD. O programa permite flexibilidade na execução, sem compromisso com um número específico de ações ou quantidade de ações. Analistas da EY expressaram uma perspectiva positiva sobre os esforços da empresa para desenvolver serviços financeiros incorporados para bancos, o que deve fortalecer a posição de mercado da MoneyLion.
Em um desenvolvimento importante, a MoneyLion e a TransUnion anunciaram uma parceria visando aprimorar a personalização das finanças do consumidor. Através desta colaboração, a MoneyLion integrará os dados e soluções de crédito da TransUnion em sua plataforma de decisão de crédito, oferecendo aos consumidores produtos financeiros mais personalizados.
Insights do InvestingPro
Dados e dicas recentes do InvestingPro oferecem contexto adicional à posição otimista da Needham sobre a MoneyLion Inc. (NYSE: ML). O crescimento da receita da empresa permanece forte, com um aumento de 23,75% nos últimos doze meses até o segundo trimestre de 2024, atingindo 475,07 milhões USD. Isso se alinha com a observação da Needham sobre o desempenho robusto nos segmentos principais da MoneyLion.
No entanto, os investidores devem notar que as ações da MoneyLion enfrentaram ventos contrários significativos recentemente. Uma dica do InvestingPro destaca que as ações sofreram um grande golpe na última semana, com um retorno total de preço de 1 semana de -8,32%. Esta volatilidade de curto prazo contrasta com o potencial de longo prazo enfatizado pela Needham.
Outra dica relevante do InvestingPro indica que a avaliação da MoneyLion implica um forte rendimento de fluxo de caixa livre, o que poderia apoiar a visão da Needham de que o preço atual das ações não reflete os resultados fundamentais ou as perspectivas da empresa.
Para uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 13 dicas adicionais para a MoneyLion, fornecendo aos investidores uma perspectiva mais ampla sobre a saúde financeira e a posição de mercado da empresa.
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