Na segunda-feira, a Piper Sandler ajustou sua visão sobre o Live Oak Bancshares (NYSE: LOB), aumentando o preço-alvo para US$ 46,00 dos US$ 36,00 anteriores, mantendo uma classificação neutra para as ações. A decisão da empresa ocorre após um aumento de 7% nas ações do banco após seu relatório de resultados, que foi influenciado por adaptações do mercado aos cortes nas taxas de juros e uma visão mais clara das margens financeiras do banco.
A administração do banco abordou as preocupações com o crédito, observando que os níveis de reserva são altos em comparação com as baixas líquidas atuais e potenciais. Além disso, o banco viu uma diminuição nas provisões, não acréscimos e reservas depois de reforçar anteriormente a reserva nos últimos trimestres.
Apesar de uma redução na estimativa de lucro por ação (EPS) de US$ 2,12 para US$ 2,03 para US$ 2,03 devido a uma margem de curto prazo ligeiramente menor, a Piper Sandler elevou sua previsão de LPA para 2025 de US$ 2,76 para US$ 2,78. O novo preço-alvo de US$ 46 reflete uma mudança no múltiplo de avaliação para aproximadamente 16,5 vezes a estimativa de LPA de 2025, uma ligeira queda em relação ao múltiplo anterior de 17 vezes. Esse ajuste leva em conta a certeza reduzida olhando um ano à frente, mas também considera um ambiente de taxas de melhoria para o Live Oak Bancshares.
A avaliação atualizada é baseada em uma perspectiva de longo prazo, com a empresa mudando seu foco para as estimativas de 2025. Esse movimento estratégico indica um equilíbrio entre as condições atuais do mercado e as expectativas futuras de desempenho financeiro para o Live Oak Bancshares.
Em outras notícias recentes, o Live Oak Bancshares mostrou um desempenho promissor em seu relatório do 2º trimestre de 2024, com lucro por ação (EPS) de US$ 0,56 superando as expectativas devido ao gerenciamento eficaz de custos. A receita do banco cresceu 10% no primeiro semestre do ano, e um recorde quase recorde de US$ 1,2 bilhão em originações de empréstimos foi relatado no segundo trimestre de 2024. Os analistas do JPMorgan mantiveram uma classificação Overweight no Live Oak Bancshares, elevando o preço-alvo de US$ 45 para US$ 55, citando o controle disciplinado de custos do banco como um fator-chave.
Os resultados do 1º trimestre de 2024 do Live Oak Bancshares também destacaram uma queda nas originações de empréstimos para US$ 805 milhões, mas um pipeline recorde para empréstimos futuros sugere crescimento potencial. O LPA da empresa foi de US$ 0,36, enquanto os depósitos tiveram um aumento de 10%, atingindo US$ 10,5 bilhões, em grande parte devido a depósitos comerciais. O banco está contratando ativamente geradores de receita e prevê um crescimento de despesas de um dígito alto para 2024.
O Live Oak Bancshares está investindo em várias iniciativas, como serviços bancários incorporados, verificação de negócios, empréstimos SBA de pequenos dólares, produtores de receita adicionais e aplicativos de inteligência artificial. Apesar de uma ligeira contração na margem líquida de juros (NIM), espera-se que o banco experimente a expansão do NIM até o restante do ano, com a meta de NIM de 3,50-3,75% agora projetada para ser alcançada em 2025.
InvestingPro Insights
À medida que os investidores digerem a perspectiva atualizada de Piper Sandler sobre o Live Oak Bancshares, pode ser útil considerar algumas métricas e insights importantes do InvestingPro. O índice P/L da empresa, nos últimos doze meses encerrados no 2º trimestre de 2024, é de 18,78, o que pode sugerir que a ação está sendo negociada a um valor justo em relação aos seus ganhos. Além disso, a ação experimentou um retorno robusto de 30,23% no último mês, alinhando-se com o sentimento positivo refletido no recente ajuste do preço-alvo.
As dicas do InvestingPro indicam que os analistas revisaram seus ganhos para cima para o próximo período, sugerindo um potencial otimismo em torno das perspectivas financeiras da empresa. Além disso, a empresa demonstrou o compromisso de devolver valor aos acionistas, mantendo o pagamento de dividendos por 10 anos consecutivos, com um dividend yield de 0,26% nos últimos dados.
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