O Banco Bradesco (BBDC4.SA) anunciou lucro líquido de R$ 4,7 bilhões para o segundo trimestre de 2024, um aumento de 12% em relação ao trimestre anterior. A lucratividade do banco foi reforçada por um crescimento na receita líquida de juros (NII), principalmente do cliente NII, e uma diminuição nas despesas de provisão para perdas com empréstimos.
A carteira de crédito do banco expandiu para mais de R$ 912 bilhões, com notável crescimento em vários segmentos, incluindo banco de atacado, PMEs e clientes individuais. Além disso, o segmento de seguros do Bradesco manteve um desempenho robusto, contribuindo para os resultados financeiros positivos do banco.
Principais takeaways
- O lucro líquido do Banco Bradesco subiu 12%, para R$ 4,7 bilhões no 2º trimestre de 2024.
- A carteira de crédito cresceu para mais de R$ 912 bilhões, com melhorias nos níveis de NPL.
- O NII líquido aumentou, impulsionado por um crescimento trimestral de 5% no NII do cliente.
- O lucro líquido do grupo segurador atingiu R$ 2,2 bilhões, um aumento de 12,7% em relação ao trimestre anterior.
- O banco liberou R$ 84 bilhões em empréstimos, sendo R$ 34 bilhões por meio de canais digitais.
- As receitas de taxas e comissões tiveram crescimento nas operações de crédito e gestão de ativos.
- As despesas operacionais cresceram 4,3% em relação ao ano anterior, com um aumento geral de 7,6% no primeiro semestre de 2024 em comparação com o mesmo período de 2023.
- O índice de eficiência do Bradesco deve melhorar nos próximos cinco anos.
Perspectivas da empresa
- O Bradesco espera manter um sólido crescimento da lucratividade e cumprir seu guidance para as operações de seguros nos próximos trimestres.
- O banco planeja continuar seu foco na receita líquida de juros e retornos ajustados ao risco.
- Um novo diretor com experiência em projetos de transformação foi contratado para aumentar o interesse do cliente e melhorar a tecnologia.
Destaques de baixa
- O impacto da depreciação do real sobre o crescimento do crédito não foi abordado diretamente.
- As incertezas macroeconómicas estão a afetar os ativos financeiros, embora a atividade económica real permaneça relativamente estável.
- O índice de eficiência do banco é alto, com uma meta de longo prazo de atingir cerca de 40% até 2028.
Destaques de alta
- O banco tem visto um crescimento em taxas e comissões, especialmente no mercado de capitais.
- As despesas com pessoal foram controladas, com contratações estratégicas em tecnologia e ciência de dados.
- O crescimento da receita líquida de juros do cliente foi impulsionado pelo crescimento do portfólio, spreads aprimorados e gerenciamento eficiente de passivos.
Perde
- Apesar do desempenho sólido, o banco não forneceu orientações específicas sobre o lucro implícito, apenas reconhecendo que o consenso do mercado era adequado.
- O custo do cronograma de redução de crédito do banco
Destaques de perguntas e respostas
- Os executivos discutiram uma expectativa de receita líquida de juros mais alta e um NII de mercado mais forte para o 2º trimestre.
- O apetite ao risco do banco é moderado, com foco na qualidade e segurança no crescimento.
- O banco está tomando medidas para melhorar o custo dos depósitos e o cenário competitivo neste segmento.
- Foi mencionada uma expectativa revisada de crescimento do PIB de 2,3% para 2024, com preocupações sobre possíveis aumentos de inflação e taxas de juros.
Em resumo, o segundo trimestre de 2024 do Banco Bradesco apresentou sólido crescimento financeiro, com aumento significativo do lucro líquido e forte desempenho em toda a carteira de crédito e segmento de seguros. O banco está investindo em canais digitais e tecnologia para aprimorar ainda mais seus serviços, ao mesmo tempo em que acompanha de perto as despesas operacionais e os desafios macroeconômicos. O compromisso do Bradesco em melhorar seu índice de eficiência e manter um apetite moderado ao risco o posiciona para continuar a ter sucesso no futuro.
InvestingPro Insights
Como o Banco Bradesco (BBDC4.SA) continua a apresentar um sólido crescimento financeiro no segundo trimestre de 2024, os dados em tempo real do InvestingPro fornecem uma visão mais profunda da saúde financeira e do desempenho das ações da empresa. A capitalização de mercado do banco é de US$ 23,91 bilhões, refletindo sua presença substancial no mercado. Com uma relação preço/lucro (P/L) ajustada de 7,38 nos últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024, o banco está sendo negociado a um múltiplo menor do que sua média histórica, indicando valor potencial para os investidores considerando sua capacidade de ganhos.
As métricas do InvestingPro Data revelam que o Banco Bradesco experimentou uma queda de receita de 11,99% nos últimos doze meses que antecederam o 1º trimestre de 2024, o que pode levantar preocupações sobre a capacidade do banco de sustentar o crescimento de sua receita. No entanto, a margem de lucro operacional do banco permanece forte em 19,64% no mesmo período, sugerindo gestão eficiente e lucratividade em suas operações principais. Além disso, o rendimento de dividendos do banco no segundo trimestre de 2024 é de 1,31%, um fator que os investidores focados em renda podem achar atraente, apesar do recente corte de dividendos de 50,08%.
As dicas do InvestingPro destacam o desempenho dos preços do banco, com um retorno total de 1 semana de 7,78%, sinalizando um recente aumento na confiança dos investidores. O preço está atualmente em 65,48% de sua alta de 52 semanas, o que pode sugerir espaço para crescimento ou uma abordagem cautelosa, dependendo do contexto de mercado mais amplo e da estratégia de investimento individual. Para os interessados em mais informações, o InvestingPro oferece dicas adicionais sobre o Banco Bradesco, fornecendo uma análise abrangente para os investidores.
Em resumo, os dados e dicas do InvestingPro oferecem perspectivas valiosas para aqueles que acompanham o desempenho do Banco Bradesco, incluindo informações sobre avaliação, lucratividade e movimentos nos preços das ações. Com mais dicas disponíveis no InvestingPro, os investidores podem obter uma compreensão mais sutil da situação financeira e do potencial futuro do banco.
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