Julius Bär, o grupo bancário privado suíço, relatou um aumento no lucro líquido e nas entradas líquidas de dinheiro novo em seus resultados semestrais de 2024, indicando uma recuperação no ímpeto. O lucro líquido da empresa aumentou para CHF 460 milhões e as entradas líquidas de dinheiro novo atingiram CHF 3,7 bilhões, excluindo a desalavancagem.
O lucro operacional cresceu 8% em relação ao segundo semestre de 2023, e a relação custo/receita melhorou de 73% para 71%. A Julius Bär também relatou progresso em seu programa de eficiência de custos com 120 milhões de francos suíços em economia no primeiro semestre do ano e pretende reduzir a relação custo/receita para menos de 64% até o final de 2025.
Principais takeaways
- O lucro líquido do Julius Bär subiu para CHF 460 milhões, com entradas líquidas de dinheiro novo de CHF 3,7 bilhões, excluindo a desalavancagem.
- O lucro operacional aumentou 8% em relação ao segundo semestre de 2023 e a relação custo/receita melhorou para 71%.
- A empresa está no caminho certo com seu programa de eficiência de custos, alcançando CHF 120 milhões em economia.
- Julius Bär visa uma margem de lucro recorrente de 39 a 40 pontos-base até 2025.
- O rácio de capital CET1 é forte, situando-se em 16,3%, com um rácio de cobertura de liquidez de 325%.
Perspectivas da empresa
- Julius Bär tem como meta uma relação custo/receita abaixo de 64% até o final de 2025.
- A empresa planeja contratar até 60 gerentes de relacionamento líquido até o final do ano e se concentrar no crescimento e eficiência dos negócios.
Destaques de baixa
- O lucro antes dos impostos diminuiu 15%, para CHF 551 milhões, e a margem antes dos impostos caiu 5 pontos base.
- O lucro líquido de instrumentos financeiros ao valor justo por meio de lucros e perdas aumentou 7%, mas foi impactado por uma perda relacionada à venda da Kairos.
- As perdas líquidas de crédito subjacentes aumentaram CHF 9 milhões, para CHF 7 milhões.
Destaques de alta
- A receita líquida de comissões e taxas cresceu 14%, para quase CHF 1,1 bilhão, impulsionada por uma mudança para produtos de taxas recorrentes.
- A empresa tem um forte índice CET1 de 16,3% e um índice de cobertura de liquidez de 325%.
- Julius Bär está confiante na estabilidade da receita líquida de juros no segundo semestre do ano.
Perde
- A margem bruta se recuperou do semestre anterior, mas permanece abaixo da alta de vários anos, situando-se em 85 pontos-base.
- As despesas operacionais aumentaram 1% devido a um aumento nos custos de pessoal em 4%, apesar de uma redução de 7% nas despesas gerais.
Destaques de perguntas e respostas
- Julius Bär deu as boas-vindas a Stefan Bollinger como CEO designado e discutiu a implementação da estratégia da empresa.
- A empresa discutiu recompras de ações, afirmando que o capital é forte e não um problema.
- Os executivos expressaram otimismo sobre os fluxos líquidos nos próximos trimestres e confirmaram que suas metas financeiras para 2025 ainda são válidas.
- No que diz respeito à investigação da FINMA, a empresa está realizando uma análise completa que deve ser concluída até o segundo semestre do ano.
O relatório semestral de Julius Bär para 2024 reflete uma empresa em fase de crescimento e otimização de eficiência. Com um foco claro na redução de custos e ênfase no fortalecimento de sua força de trabalho de gerentes de relacionamento, a Julius Bär está se posicionando para o crescimento sustentado dos negócios.
Os fortes índices de capital e cobertura de liquidez da empresa indicam uma base financeira robusta, enquanto o compromisso com a contratação e otimização do potencial de seus gerentes de relacionamento reflete uma estratégia voltada para o aprimoramento do atendimento ao cliente e a expansão de sua presença no mercado. Apesar de alguns desafios no lucro operacional e na margem bruta, a perspectiva geral permanece positiva, pois a Julius Bär continua a executar suas iniciativas estratégicas e a se adaptar ao cenário de gestão de patrimônio em evolução.
InvestingPro Insights
Os últimos resultados financeiros da Julius Bär pintam um quadro de uma empresa em recuperação, com um aumento notável no lucro líquido e nas entradas líquidas de dinheiro novo. À medida que os investidores consideram as implicações desses resultados, certas métricas e insights do InvestingPro podem iluminar ainda mais a saúde financeira e as perspectivas da empresa.
InvestingPro Data mostra uma capitalização de mercado de US$ 11,12 bilhões, ressaltando a presença significativa da empresa no setor bancário privado. O índice P/L, uma medida do preço atual das ações da empresa em relação ao lucro por ação, é de 21,76, sugerindo que os investidores estão dispostos a pagar um prêmio pelo potencial de ganhos da Julius Bär. Além disso, a receita da empresa nos últimos doze meses a partir do 4º trimestre de 2023 foi de US$ 3,8516 bilhões, apesar de um declínio no crescimento da receita durante o mesmo período.
Uma dica do InvestingPro destaca que os analistas preveem lucratividade para Julius Bär este ano, o que se alinha com os números positivos de lucro líquido da empresa. Além disso, a empresa manteve seus pagamentos de dividendos por 15 anos consecutivos, uma prova de seu compromisso com o retorno aos acionistas, mesmo em condições de mercado flutuantes. Isso é particularmente relevante dado o ambiente atual em que os investidores buscam estabilidade e fluxos de renda confiáveis.
Para aqueles que desejam se aprofundar nas finanças e perspectivas futuras da empresa, existem dicas adicionais do InvestingPro disponíveis. Os investidores podem usar o código de cupom PRONEWS24 para obter até 10% de desconto em uma assinatura anual Pro e uma assinatura anual ou semestral Pro+, fornecendo acesso a uma ampla gama de insights que podem informar as decisões de investimento. Com um total de cinco dicas do InvestingPro listadas, incluindo as duas mencionadas acima, os assinantes podem obter uma compreensão mais sutil do desempenho e do potencial de Julius Bär.
Os insights fornecidos pelo InvestingPro, juntamente com o último relatório semestral da empresa, sugerem que a Julius Bär está navegando em sua trajetória de crescimento com foco estratégico, apesar dos desafios nas margens de lucro bruto e no lucro operacional. As medidas contínuas de eficiência de custos da empresa e os investimentos estratégicos em sua força de trabalho indicam uma abordagem proativa para melhorar sua posição de mercado no competitivo cenário bancário privado.
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