Weg registra lucro de R$1,65 bi no 3º tri
Investing.com - O J.P. Morgan colocou o AIB Group (IR:AIBG) em Observação de Catalisador Positivo antes dos resultados do terceiro trimestre, citando tendências de melhoria na receita líquida de juros e crescimento de depósitos mais forte que o esperado na Irlanda.
O relatório indicou que o ponto mais baixo da receita líquida de juros trimestral poderia ser observado no terceiro trimestre de 2025, apoiado pelo crescimento do balanço com margens mais altas, com depósitos domésticos aumentando 7% em relação ao ano anterior em agosto e contas correntes subindo 5%.
A migração para depósitos a prazo diminuiu significativamente, enquanto os betas de depósito permanecem alinhados com as expectativas.
O corte na taxa de depósito do Banco Central Europeu também foi adiado para dezembro, com as curvas futuras apontando para taxas médias do BCE de aproximadamente 200 a 220 pontos-base para 2026-2027, em comparação com a previsão do J.P. Morgan de 175 pontos-base.
A orientação de receita líquida de juros do AIB Group para o ano fiscal de 2025 poderia ser atualizada para mais de €3,7 bilhões, contra o consenso de €3,67 bilhões e a orientação atual de mais de €3,6 bilhões.
O J.P. Morgan espera que isso seja impulsionado por um crescimento mais forte nos depósitos, estimado em 5% versus a orientação de aproximadamente 3%, o que também apoia a expansão de hedge e proporciona mais confiança na progressão da receita líquida de juros até 2026.
As estimativas do banco para a receita líquida de juros de 2026 são de €3,67 bilhões, cerca de 2% acima do consenso. Embora a corretora destaque o potencial de alta no curto prazo, também sinalizou obstáculos de longo prazo, incluindo riscos ao investimento direto estrangeiro e ao crescimento econômico, à medida que os gastos de capital farmacêutico se deslocam para os Estados Unidos, junto com a mudança na dinâmica competitiva na Irlanda.
No entanto, destacou o recente lançamento do serviço conjunto de pagamentos, "Zippay", pelos bancos tradicionais irlandeses como um passo para enfrentar os desafios de novos concorrentes digitais como o Revolut.
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