O Banco Sabadell apresentou um forte desempenho no terceiro trimestre de 2024, conforme detalhado em sua recente teleconferência de resultados. O CEO César González-Bueno anunciou um lucro líquido de 1,3 bilhões € para os primeiros nove meses, com um lucro líquido trimestral recorde excedendo 500 milhões €.
O banco registrou um crescimento ano a ano em empréstimos performantes e um aumento na originação de hipotecas na Espanha. O TSB, uma subsidiária do Banco Sabadell, contribuiu significativamente para os lucros do grupo.
Olhando para o futuro, o banco está focado em crescimento e lucratividade, com planos para remuneração dos acionistas e um custo de risco estável.
Principais Destaques
- O lucro líquido do Banco Sabadell atingiu 1,3 bilhões € nos primeiros nove meses de 2024, com um lucro líquido trimestral recorde de mais de 500 milhões €.
- Os empréstimos performantes cresceram 2% ano a ano, enquanto a originação de hipotecas na Espanha aumentou 82% ano a ano.
- A receita líquida de juros (NII) diminuiu ligeiramente em 0,7% trimestre a trimestre, mas a margem líquida de juros (NIM) aumentou.
- Os ativos não performantes (NPAs) diminuíram 3% trimestre a trimestre, com melhoria na qualidade dos ativos.
- O índice Common Equity Tier 1 (CET1) fortaleceu para 13,8%, e o banco prevê um lucro líquido de cerca de 1,6 bilhões € em 2025.
- Espera-se que o retorno sobre o patrimônio tangível do TSB atinja dois dígitos em 2025, com uma previsão de declínio total de custos de 3% tanto para 2024 quanto para 2025.
Perspectivas da Empresa
- O Banco Sabadell espera um crescimento de médio dígito único na NII e um custo total de risco em torno de 45 pontos base em 2024.
- O banco projeta um retorno sobre o patrimônio tangível acima de 13% em 2025.
- Os planos incluem 2,9 bilhões € em remuneração total aos acionistas ao longo de 2024 e 2025.
- Potenciais emissões oportunistas de mais de 5 bilhões € em instrumentos de capital.
Destaques Negativos
- Os resultados principais mostraram um declínio de 3% trimestre a trimestre devido à menor NII e aumentos de custos relacionados à inflação.
- Uma despesa única de aproximadamente 14 milhões € foi reportada na Espanha devido a atualizações nos acordos coletivos de trabalho e custos de pessoal.
- Projeta-se que a receita líquida de juros (NII) diminua ligeiramente no quarto trimestre de 2024 no Reino Unido.
Destaques Positivos
- Melhoria na qualidade dos ativos com uma redução de 3% nos NPAs e um custo total de risco de 44 pontos base.
- A NII do TSB cresceu 3,5%, contribuindo para a resiliência da NII do grupo.
- Os ativos líquidos aumentaram para 46 bilhões €, com um índice de empréstimos sobre depósitos de 95%.
Pontos Fracos
- O banco experimentou uma ligeira queda na receita líquida de juros (NII) trimestre a trimestre.
- Os custos totais aumentaram 2,7% trimestre a trimestre, embora alinhados com a orientação anual.
Destaques da Sessão de Perguntas e Respostas
- O imposto bancário está incluído nas previsões para 2025, mas está sujeito a alterações.
- Espera-se que os custos de depósitos na Espanha permaneçam estáveis ou diminuam, com uma migração para depósitos a prazo.
- A estratégia de reestruturação do TSB visa uma redução de 3% nos custos líquidos tanto para 2024 quanto para 2025, impulsionada por uma abordagem digital e automação.
- As securitizações fazem parte da estratégia de capital, com um acordo de 1 bilhão € vinculado a empréstimos corporativos em Miami esperado para ser concluído até o final do ano.
O Banco Sabadell (BME: SAB) demonstrou resiliência e crescimento estratégico em seu desempenho do terceiro trimestre, posicionando-se para o sucesso contínuo no próximo ano. O foco do banco em lucratividade, qualidade de ativos e gestão de custos se reflete em seus sólidos resultados financeiros e perspectiva otimista para 2025. Investidores e partes interessadas podem aguardar mais atualizações e orientações detalhadas em janeiro de 2024.
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