A Corebridge Financial relatou um aumento significativo nos resultados operacionais para o segundo trimestre de 2024, com lucro operacional por ação aumentando 9% ano a ano. A empresa gerou US$ 11,7 bilhões em prêmios e depósitos, marcando um aumento de 17% em relação ao ano anterior.
Além disso, a Corebridge apresentou um crescimento de 5% nas principais fontes de receita agregadas, incluindo receita de spread base, receita de taxas e margem de subscrição. O retorno sobre o patrimônio líquido médio (ROAE) da empresa foi de 12% no primeiro semestre do ano e retornou US$ 575 milhões aos acionistas por meio de dividendos e recompras de ações.
Principais takeaways
- O lucro operacional por ação aumentou 9% ano a ano.
- US$ 11,7 bilhões gerados em prêmios e depósitos, um aumento de 17% em relação ao ano anterior.
- Crescimento de 5% nas principais fontes de renda agregadas.
- US$ 575 milhões devolvidos aos acionistas por meio de dividendos e recompras de ações.
- Registrou ROAE de 12% no primeiro semestre do ano.
- Todos os quatro negócios líderes de mercado contribuíram para o forte desempenho financeiro.
Perspectivas da empresa
- A Corebridge está focada na execução de sua estratégia, otimizando capital e gerando crescimento de longo prazo e valor para os acionistas.
- A empresa planeja distribuir os recursos restantes da venda de seu negócio de vida no Reino Unido aos acionistas no segundo semestre do ano.
Destaques de baixa
- A renda variável do investimento diminuiu devido a investimentos alternativos.
- Espera-se que uma perda na Entidade de Interesse Variável (VIE) devido a um evento de chamada de títulos afete o terceiro trimestre.
Destaques de alta
- A Corebridge possui US$ 19 bilhões em ativos de alta qualidade, um aumento de 58% em relação ao ano anterior.
- Crescimento da renda na Aposentadoria Individual (7%), Aposentadoria em Grupo, Seguro de Vida (experiência favorável de mortalidade) e Mercados Institucionais (aumento de 8% na renda do spread base).
- Balanço patrimonial forte com liquidez da holding em US$ 1,9 bilhão.
- Crescimento fixo das vendas de anuidades gerenciado com disciplina de preços para garantir margens de lucro atraentes.
Perde
- US$ 900 milhões em crédito abaixo do grau de investimento vendidos sem impacto nos ganhos futuros.
- Pressão sobre o custo dos fundos devido à entrada de novos negócios, embora as margens sobre novos negócios permaneçam atraentes.
Destaques de perguntas e respostas
- A empresa vê a gestão de capital como uma ferramenta para aumentar a flexibilidade financeira e apoiar novas iniciativas de negócios.
- Visando uma taxa de pagamento de 60-65% para 2024.
- Explorar transações pro forma e outras alavancas para melhorar a eficiência do capital.
- Forte pipeline para transferência de risco previdenciário e bom crescimento nos contratos de investimento garantidos.
- Concentre-se em rescisões completas do plano na faixa de US$ 500 milhões a US$ 1,5 bilhão.
O forte desempenho da Corebridge Financial no segundo trimestre de 2024 é uma prova de seu modelo de negócios diversificado e balanço patrimonial robusto, que continuam a gerar ganhos e fluxo de caixa. O foco estratégico da empresa na otimização de seu portfólio e estratégia de gestão de capital, juntamente com seu compromisso de agregar valor aos acionistas, a posiciona bem para um crescimento sustentado no futuro.
InvestingPro Insights
O desempenho robusto da Corebridge Financial no segundo trimestre, destacado por um aumento de 9% no lucro operacional por ação e um aumento de 17% nos prêmios e depósitos, é ainda mais iluminado pelos insights do InvestingPro. Aqui estão algumas métricas e dicas importantes que os investidores podem considerar:
Dados do InvestingPro:
- A empresa possui uma capitalização de mercado de aproximadamente US$ 15,52 bilhões, refletindo sua presença significativa no setor financeiro.
- Com uma relação P/L de 8,1 e uma relação P/L ajustada para os últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024 em 12,07, a Corebridge Financial parece oferecer valor em relação aos seus ganhos.
- O rendimento de dividendos em meados de 2024 é de atraentes 7,94%, mostrando o compromisso da empresa em devolver valor aos acionistas.
Dicas do InvestingPro:
- A administração da Corebridge Financial tem se envolvido ativamente em recompras de ações, um sinal de confiança no valor e nas perspectivas da empresa.
- Os analistas estão prevendo o crescimento do lucro líquido da empresa este ano, alinhando-se com a perspectiva positiva apresentada no recente relatório de ganhos.
Para investidores que buscam um mergulho mais profundo nas perspectivas da Corebridge Financial, existem mais 6 dicas do InvestingPro disponíveis no https://www.investing.com/pro/CRBG. Essas dicas fornecem uma análise abrangente que pode orientar as decisões de investimento, incluindo insights sobre a lucratividade da empresa e as revisões de lucros dos analistas.
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