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A Origin Bancorp, Inc. (OBNK) discutiu seus resultados financeiros do terceiro trimestre e iniciativas estratégicas durante sua mais recente teleconferência de resultados. A empresa relatou um aumento nos depósitos totais e depósitos não remunerados, crescimento significativo nos mercados do Texas e melhoria nas métricas de crédito. Apesar dos custos mais altos dos depósitos afetarem as expectativas de margem de juros líquida, o índice de capital próprio tangível da empresa aumentou, refletindo fortes níveis de capital.
A Origin Bancorp está mirando uma taxa de crescimento de 8% a 10% e visa permanecer abaixo de 10 bilhões de dólares em ativos por mais um trimestre para adiar o impacto da Emenda Durbin. Os executivos expressaram confiança no perfil de crédito da empresa e no crescimento futuro, particularmente no Texas e no Sudeste.
Principais Destaques
- Os depósitos totais cresceram 2,3%, com depósitos não remunerados aumentando 1,5%.
- Os mercados do Texas viram um aumento de depósitos de 241 milhões de dólares e crescimento de empréstimos de 154 milhões de dólares.
- A Automação de Processos Robóticos economizou mais de 9.600 horas de trabalho manual.
- Melhoria nas métricas de crédito com redução de atrasos e empréstimos inadimplentes.
- As perdas líquidas subiram para 9,5 milhões de dólares, enquanto o lucro diluído por ação ficou em 0,60 dólares.
- A margem de juros líquida expandiu para 3,18%.
- O índice de capital próprio tangível melhorou para 10,0%.
- Cortes de taxa antecipados pelo Fed levaram a uma revisão das perspectivas financeiras.
- A receita não proveniente de juros no terceiro trimestre foi ligeiramente inferior ao segundo trimestre, enquanto as despesas não relacionadas a juros diminuíram.
- A gestão está focada em alcançar a rentabilidade dos pares e métricas do quartil superior.
Perspectivas da Empresa
- A Origin Bancorp visa melhorar a rentabilidade até o final de 2024.
- Planeja comparar-se com os pares e identificar oportunidades de receita e despesa.
- Mirando uma taxa de crescimento de 8% a 10% no futuro.
- A empresa pretende otimizar a rentabilidade de banqueiros e produtos.
Destaques Pessimistas
- Custos mais altos dos depósitos impactaram as expectativas de crescimento futuro da margem de juros líquida.
- A margem de juros líquida enfrentou uma breve compressão devido aos cortes de taxa esperados pelo Fed.
Destaques Otimistas
- Forte crescimento de depósitos, particularmente em contas remuneradas.
- O valor contábil tangível por ação aumentou 5% em relação ao trimestre anterior e 17% em relação ao ano anterior.
- A gestão demonstrou confiança na flexibilidade de capital para oportunidades futuras.
Falhas
- A receita não proveniente de juros no terceiro trimestre foi relatada em 16,0 milhões de dólares, abaixo dos 16,4 milhões de dólares no segundo trimestre.
Destaques da Sessão de Perguntas e Respostas
- Os executivos discutiram manter-se abaixo do limite de 10 bilhões de dólares em ativos para adiar o impacto da Emenda Durbin.
- Abordaram melhorias na relação empréstimo-depósito e liquidez central.
- Reafirmaram a estratégia de aumentar o crescimento de depósitos mantendo uma seleção rigorosa de clientes.
- Expressaram confiança nas capacidades operacionais da empresa para o futuro.
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