Selective na Conferência de Seguros KBW: navegando pelo crescimento e desafios

Na quarta-feira, 03 de setembro de 2025, a Selective Insurance Group Inc (NASDAQ:SIGI) participou da Conferência de Seguros KBW 2025. A empresa delineou sua visão estratégica, enfatizando uma abordagem proativa para gestão de reservas e crescimento a longo prazo, enquanto abordava preocupações dos investidores sobre pressões do mercado. O compromisso da Selective com avanços tecnológicos e eficiência operacional foi evidente, apesar de desafios como a inflação social.

Principais conclusões

• A Selective mantém confiança na adequação de suas reservas, com um ajuste de US$ 20-25 milhões para automóveis comerciais e responsabilidade civil geral.
• A empresa planeja retornar 20-25% dos lucros através de dividendos e recompras de ações, com US$ 19,4 milhões recomprados no 1º tri.
• O segmento E&S está mudando seu mix de negócios para 60% em casualty e 40% em property, expandindo seu alcance geográfico para todos os 50 estados.
• Investimentos em IA estão aprimorando as experiências de agentes e clientes, com automação inteligente melhorando os processos de sinistros.
• Estratégias de resseguro evoluíram com pontos de vinculação por risco aumentados, refletindo a dinâmica do mercado e a inflação social.

Desenvolvimento e adequação de reservas

• Ajustes: US$ 20-25 milhões em ajustes nas reservas de automóveis comerciais e responsabilidade civil geral para os anos de acidente 2022-2024.
• Filosofia: Reconhecimento proativo de tendências de severidade usando métodos pagos para anos de acidente imaturos.
• Confiança: Garantia de que as reservas atuais são adequadas, sem liberações recentes em compensação de trabalhadores devido a estimativas conservadoras.

Gestão de capital e avaliação

• Estratégia: Foco no crescimento de negócios a longo prazo e lucratividade, com planos para retornar 20-25% dos lucros através de dividendos e recompras seletivas de ações.
• Recompras: US$ 19,4 milhões no 1º tri, com US$ 56 milhões de autorização restantes.
• Avaliação: Abordou preocupações dos investidores, enfatizando o foco em estratégias de longo prazo em vez de reações de mercado de curto prazo.

Segmento E&S

• Mix de negócios: Transição para 60% em casualty e 40% em property devido à dinâmica de preços.
• Alcance: Operações em todos os 50 estados, visando empresas menores nos setores de construção, habitação, varejo e mercantil.
• Iniciativa: Acesso direto para parceiros de varejo através de uma instalação atacadista interna, reconhecendo potenciais conflitos de canal.

Linhas pessoais

• Foco: Direcionamento para o mercado de alta renda, com mudança significativa no mix e melhoria de lucratividade.
• Métricas: Valor médio de residências para novos negócios em torno de US$ 1 milhão, com aumento na carteira em vigor.
• Índices: Índice combinado subjacente de 82% no acumulado do ano, com um índice combinado total logo abaixo de 95%.

Tecnologia e análises

• Investimentos: Foco em IA para melhorar experiências e eficiência operacional, com dezenas de casos de uso ativos.
• Automação: Automação inteligente nos processos de sinistros para reduzir trabalho sem valor agregado.

Resseguro

• Ajustes: Aumento do ponto de vinculação por risco de US$ 2 milhões para US$ 3 milhões, com co-participação subindo para 20%.
• Motivadores: Mudanças motivadas pela dinâmica do mercado e impactos da inflação social.

Para um entendimento detalhado, consulte a transcrição completa abaixo.

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