Truist Financial na conferência Morgan Stanley: crescimento estratégico e foco em IA

Na quarta-feira, 11 de junho de 2025, a Truist Financial Corp (NYSE:TFC) participou da Morgan Stanley US Financials Conference 2025. O presidente e CEO Bill Rogers forneceu insights sobre as iniciativas estratégicas da Truist, destacando tanto oportunidades quanto desafios. A empresa está aproveitando sua forte posição de capital para impulsionar o crescimento, particularmente no segmento de consumo, enquanto navega pelas incertezas macroeconômicas.

Principais destaques

• A Truist está experimentando forte crescimento em empréstimos e depósitos, especialmente nos setores de consumo e mercado intermediário.
• A empresa está focada em melhorar a alavancagem operacional por meio de investimentos estratégicos em IA e capacidades digitais.
• A Truist mantém uma posição de capital robusta com um índice CET1 de 11,3%, planejando equilibrar oportunidades de crescimento com retornos aos acionistas.
• A IA está sendo implantada em várias áreas para melhorar a eficiência e a experiência do cliente.
• Uma abordagem cautelosa ao crédito privado está sendo adotada, vendo-o tanto como concorrente quanto como potencial parceiro.

Resultados financeiros

• O crescimento dos empréstimos é forte, com expectativas de crescimento de baixo dígito único para o ano inteiro.
• O crescimento de depósitos está principalmente no lado do consumidor, apoiando o foco estratégico da Truist.
• O índice CET1 está em 11,3%, fornecendo uma base sólida para investimentos futuros e retornos.
• O Retorno sobre Patrimônio comum tangível (ROTCE) tem como alvo o meio dos anos dez, impulsionado pelo crescimento de ativos e taxas.

Atualizações operacionais

• Investimentos significativos em talentos e especialidades do setor estão sendo feitos no mercado intermediário para capturar oportunidades de crescimento.
• Novas capacidades de produtos e tecnologias estão aprimorando o setor de pagamentos, visando melhorar a penetração e relevância.
• Os esforços de gestão de patrimônio concentram-se em aumentar os ativos dentro da franquia existente, apoiando o negócio premium de consumo.
• Investimentos em infraestrutura digital estão gerando forte aquisição líquida de novos clientes nos canais de consumo e atacado.
• As aplicações de IA incluem banco de investimento, atendimento ao cliente e prevenção de fraudes, com o Truist Assist tendo 3,5 milhões de interações.

Perspectivas futuras

• A Truist espera manter uma posição de vantagem de capital pelos próximos dois a três anos, sujeita às condições de mercado.
• A implantação de capital se concentrará no crescimento dentro da base de clientes existente e nos retornos aos acionistas por meio de dividendos e recompras de ações.
• A empresa visa alcançar um ROTCE de meio dos anos dez combinando estratégias de crescimento de ativos e taxas.

Destaques da sessão de perguntas e respostas

• Apesar da incerteza macroeconômica, os gastos do consumidor permanecem fortes, mostrando resiliência no mercado.
• A Truist está explorando o crédito privado tanto como concorrente quanto como potencial parceiro, considerando oportunidades de colaboração.
• A empresa está focada em alcançar alavancagem operacional positiva por meio de crescimento da receita e melhorias de eficiência.
• Espera-se que a IA impacte significativamente o crescimento e os retornos, embora as contribuições específicas não sejam quantificadas.
• A Truist visa manter uma posição neutra em relação às mudanças nas taxas de juros.

Para insights mais detalhados, os leitores são incentivados a consultar a transcrição completa.

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