Ação da B3 escolhida por IA avança 7% na semana; alta no ano acima de 200%
A Wells Fargo & Company reportou fortes resultados no terceiro trimestre de 2025, superando as expectativas dos analistas com um lucro por ação (LPA) de US$ 1,66, em comparação com os US$ 1,55 previstos. A receita da empresa também excedeu as previsões, alcançando US$ 21,43 bilhões contra os US$ 21,14 bilhões esperados. Este desempenho levou a um aumento de 7,51% no preço das ações da empresa, fechando em US$ 82,08 na negociação pré-mercado.
Principais destaques
- O LPA do 3º tri de 2025 da Wells Fargo de US$ 1,66 superou as previsões em 7,1%.
- Receita de US$ 21,43 bilhões superou as expectativas, marcando um aumento de 5% em relação ao ano anterior.
- O preço das ações subiu 7,51% na negociação pré-mercado, refletindo um sentimento positivo dos investidores.
- A empresa reportou um aumento de 9% no lucro líquido em relação ao ano anterior, atingindo US$ 5,6 bilhões.
- A receita não relacionada a juros apresentou um notável aumento de 9% em relação ao ano anterior.
Desempenho da empresa
A Wells Fargo demonstrou um desempenho robusto no 3º tri de 2025, com um aumento de 9% no lucro líquido em relação ao ano anterior, chegando a US$ 5,6 bilhões. A empresa se beneficiou do aumento na receita líquida de juros, que cresceu US$ 242 milhões em relação ao trimestre anterior, e de um impulso significativo na receita não relacionada a juros, que subiu US$ 810 milhões. Este crescimento ocorre em um contexto de investimentos estratégicos em talentos e novas ofertas de produtos, que fortaleceram sua posição competitiva no setor de serviços financeiros.
Destaques financeiros
- Receita: US$ 21,43 bilhões, aumento de 5% em relação ao ano anterior
- Lucro por ação: US$ 1,66, superando a previsão de US$ 1,55
- Lucro líquido: US$ 5,6 bilhões, um aumento de 9% em relação ao ano anterior
- Receita líquida de juros: Aumento de US$ 242 milhões em relação ao trimestre anterior
- Receita não relacionada a juros: Subiu US$ 810 milhões, um aumento de 9% em relação ao ano anterior
Resultados vs. previsões
O LPA real da Wells Fargo de US$ 1,66 superou a previsão de US$ 1,55, representando uma surpresa de 7,1%. A receita também superou as expectativas, chegando a US$ 21,43 bilhões contra os US$ 21,14 bilhões projetados, uma surpresa de 1,37%. Isso marca a continuação da tendência da empresa de superar as expectativas do mercado, impulsionada por um forte desempenho operacional e iniciativas estratégicas.
Reação do mercado
Após o anúncio dos resultados, as ações da Wells Fargo experimentaram uma notável alta de 7,51%, fechando a US$ 82,08 na negociação pré-mercado. Este aumento reflete a confiança dos investidores na capacidade da empresa de entregar fortes resultados financeiros e capitalizar oportunidades de crescimento. O desempenho das ações é particularmente impressionante considerando sua proximidade com a máxima de 52 semanas de US$ 86,66.
Perspectivas e orientações
A Wells Fargo mantém-se otimista quanto às suas perspectivas futuras, com uma meta de retorno sobre o patrimônio líquido tangível (ROTCE) de médio prazo de 17-18% e uma estratégia de gestão de capital focada em manter um índice CET1 de 10-10,5%. A empresa prevê crescimento contínuo em suas carteiras de empréstimos comerciais, cartões de crédito e automóveis, apoiado por iniciativas de crescimento orgânico e posicionamento estratégico de mercado.
Comentários da diretoria
O CEO Charlie Scharf destacou as mudanças transformadoras dentro da Wells Fargo, afirmando: "A Wells Fargo, sem as restrições regulatórias e com as mudanças que fizemos, é uma empresa significativamente mais atrativa do que éramos há alguns anos." Ele enfatizou a força da franquia de serviços financeiros da empresa, descrevendo-a como "uma das mais invejáveis do mundo".
Riscos e desafios
- Desafios regulatórios e de conformidade continuam representando riscos para as operações da Wells Fargo.
- Incertezas econômicas e potenciais flutuações nas taxas de juros podem impactar o desempenho financeiro.
- A competição no setor de serviços financeiros permanece intensa, exigindo inovação contínua e investimento.
- A capacidade da empresa de alcançar suas reduções de despesas e melhorias de eficiência é crucial.
- A saturação do mercado em segmentos-chave pode limitar oportunidades de crescimento.
Perguntas e respostas
Durante a teleconferência de resultados, analistas questionaram sobre o potencial de crescimento das operações de trading da Wells Fargo e os investimentos contínuos em conformidade. A administração abordou sua estratégia para empréstimos a instituições financeiras não bancárias e detalhou planos para alocação de capital e recompra de ações. Essas discussões forneceram insights sobre as prioridades estratégicas e o foco operacional da empresa.
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