Na terça-feira, a Keefe, Bruyette & Woods fez um ajuste no preço-alvo da Voya Financial (NYSE:VOYA), reduzindo-o para 92,00 dólares dos anteriores 95,00 dólares. Apesar desta mudança, a firma mantém sua classificação de Outperform para as ações da empresa. O ajuste segue o anúncio da Voya Financial de uma atualização negativa sobre seu desempenho de stop-loss e a próxima saída de Rob Grubka, o CEO de Soluções para o Local de Trabalho (Saúde e Riqueza), no final do ano.
A Voya Financial experimentou um declínio adicional nas reivindicações de stop-loss até novembro, levando a empresa a antecipar um índice de perdas para o ano de apólice de 2024 entre 90-105%, em comparação com a estimativa anterior de 86%. Além disso, há uma diminuição esperada de 10-20% nos prêmios de stop-loss para 2025, embora deva haver uma melhoria significativa no índice de perdas para aquele ano, ainda que permanecendo acima da faixa-alvo de 77-80%.
À luz desses desenvolvimentos, a Keefe, Bruyette & Woods revisou suas estimativas de lucro por ação (LPA) para a Voya Financial. A firma agora projeta um LPA de 6,52 dólares para 2024, abaixo dos 7,94 dólares, marcando uma redução de 18%. A estimativa de LPA para 2025 foi reduzida para 9,30 dólares dos 10,15 dólares, uma diminuição de 8%, e a previsão de LPA para 2026 foi ajustada para 10,85 dólares dos 11,15 dólares, um declínio de 3%. O novo preço-alvo de 92 dólares é baseado em 8,5 vezes o LPA projetado para 2026.
O analista da Keefe, Bruyette & Woods observou que os resultados de stop-loss se deterioraram mais do que o esperado, o que modera a confiança de curto prazo na empresa. No entanto, a firma também destacou que o stop-loss pode ser reprecificado anualmente, sugerindo que os problemas poderiam ser resolvidos ao longo do tempo. O analista acredita que a Voya Financial está atualmente negociando a uma avaliação descontada em relação ao seu mix de negócios e robusto perfil de fluxo de caixa livre, indicando potencial para crescimento futuro apesar dos desafios atuais.
Em outras notícias recentes, a Voya Financial viu desenvolvimentos significativos. A Evercore ISI reduziu seu preço-alvo para a empresa para 89 dólares, mantendo uma classificação de Outperform. Esta mudança seguiu o anúncio da empresa de uma perda esperada no quarto trimestre em seu negócio de stop-loss médico, potencialmente atrasando a realização de sua faixa de margem-alvo até 2027.
A Voya Financial também revisou suas expectativas para o ano de acidente de 2024, prevendo um índice de perdas médio de cerca de 98%. A empresa antecipa que este índice de perdas melhore para 86% até 2026 devido a aumentos de taxas. Apesar desses desafios, a Voya Financial demonstrou um forte crescimento de receita de 10,94% nos últimos doze meses.
RBC Capital e Piper Sandler ajustaram suas perspectivas sobre a Voya Financial. A RBC Capital aumentou o preço-alvo para 95 dólares, enquanto a Piper Sandler o aumentou para 91 dólares. A empresa também anunciou a próxima saída de Rob Grupka, o chefe do negócio de saúde e riqueza, no final de 2024.
Em outros desenvolvimentos recentes, o HDFC Bank nomeou um diretor independente adicional para seu conselho. Esta decisão está alinhada com os padrões de governança corporativa esperados de empresas listadas em bolsas de valores internacionais. Espera-se que esta nomeação traga expertise adicional e uma perspectiva externa ao processo de tomada de decisão estratégica do banco.
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