Morgan Stanley mantém classificação "Underweight" para ações da Western Union

Investing.com - O Morgan Stanley reiterou a classificação "Underweight" e o preço-alvo de US$ 7,00 para a Western Union Co. (NYSE:WU), expressando ceticismo sobre as metas de crescimento de médio prazo da empresa de transferência de dinheiro. Este preço-alvo representa uma queda significativa em relação ao preço atual de US$ 8,88 por ação, apesar dos dados do InvestingPro mostrarem que a Western Union negocia a um índice P/L notavelmente baixo de 3,8 e parece subvalorizada com base nas estimativas de Valor Justo.

A Western Union recentemente delineou uma meta de taxa composta de crescimento anual (CAGR) de receita de três anos de 7% (3% excluindo a InterMex) para atingir receitas de US$ 4,8-5,3 bilhões até 2028, com lucro por ação ajustado esperado para atingir US$ 2,30, representando um CAGR de 11%.

A estratégia de crescimento da empresa inclui 8% de crescimento orgânico em Pagamentos Digitais para alcançar US$ 1,4-1,5 bilhão, uma queda de 4% na receita orgânica de varejo para US$ 2,1-2,2 bilhões (excluindo InterMex), e 20% de crescimento orgânico sustentado em Serviços ao Consumidor para US$ 800 milhões-US$ 1 bilhão.

A Western Union também projeta US$ 1,7 bilhão em fluxo de caixa livre nos próximos três anos, apoiado por US$ 150 milhões adicionais em eficiências de custo recorrentes. A empresa já possui um impressionante rendimento de fluxo de caixa livre de 18% e paga um dividendo substancial de 10,59%, com um histórico de 20 anos de pagamentos consistentes de dividendos.

O Morgan Stanley permanece cauteloso, citando "desafios históricos na estabilização dos volumes de varejo na América do Norte" em meio aos atuais obstáculos nos corredores EUA-América Latina devido à diminuição de travessias de fronteira, intensa competição e desafios na integração bem-sucedida da InterMex e na replicação das estratégias de recuperação do varejo europeu na América do Norte. A análise do InvestingPro revela mais de 10 insights adicionais sobre a Western Union, incluindo a atividade de recompra de ações pela administração e métricas de saúde financeira disponíveis no abrangente Relatório de Pesquisa Pro.

Em outras notícias recentes, a Western Union relatou seus lucros do terceiro trimestre de 2025, superando as expectativas com um lucro por ação (LPA) ajustado de US$ 0,47, em comparação com os US$ 0,43 previstos. A receita da empresa para o trimestre correspondeu às previsões, chegando a US$ 1,033 bilhão. Além de seu relatório de lucros, a Western Union estabeleceu projeções de crescimento ambiciosas, esperando um aumento de receita de 20% para aproximadamente US$ 5 bilhões até 2028. A empresa também prevê um crescimento de 30% no lucro por ação ajustado, visando uma faixa entre US$ 2,15 e US$ 2,45 até o mesmo ano.

A Western Union anunciou planos para lançar um Token de Pagamento em Dólar Americano (USDPT) stablecoin e uma Rede de Ativos Digitais, que será construída na blockchain Solana e emitida pelo Anchorage Digital Bank. Espera-se que a stablecoin esteja disponível no primeiro semestre de 2026. Em notícias de analistas, a Wolfe Research elevou seu preço-alvo para a Western Union de US$ 8 para US$ 9, mantendo uma classificação de "Underperform". A firma observou que os investidores estão buscando estabilidade nas operações de varejo da empresa e recuperação de crescimento em seu negócio digital.

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