Na quinta-feira, a Piper Sandler ajustou seu preço-alvo para as ações da Lemonade Inc. (NYSE:LMND), aumentando-o de 25,00$ para 44,00$, mantendo a classificação Neutra para a ação. A revisão ocorre após o dia do investidor da Lemonade realizado em Nova York, que foi o segundo evento desse tipo da empresa e o primeiro desde o dia inaugural do investidor em 2022.
Durante o evento, a Lemonade delineou suas metas financeiras para o ano fiscal de 2025 (AF25) e além, incluindo o roteiro da empresa para a lucratividade a longo prazo. Os principais pontos do dia do investidor incluíram a expectativa da Lemonade de atingir a lucratividade do fluxo de caixa livre ajustado para o ano completo no AF24, alcançar o ponto de equilíbrio do EBITDA ajustado até o final do AF26 e o ponto de equilíbrio da receita líquida no AF27.
A Lemonade também compartilhou seus ambiciosos planos de crescimento, com a administração estimando o potencial de aumentar seu prêmio em vigor (IFP) para 10 bilhões$ nos próximos anos. A empresa destacou seu produto de seguro automóvel Lemonade Car e forneceu demonstrações de melhorias no produto e na experiência do usuário.
Olhando para o AF25, a Lemonade prevê entregar mais de 50% de crescimento no lucro bruto ajustado, aumentando seus gastos com crescimento em aproximadamente 40% e atingindo cerca de 1,2 bilhão$ em prêmio em vigor. O preço-alvo revisado da Piper Sandler reflete essas projeções e estratégias de crescimento atualizadas da empresa.
Em outras notícias recentes, a Lemonade Inc. experimentou um crescimento significativo em seus resultados financeiros do terceiro trimestre. Os prêmios em vigor da empresa aumentaram 24% para 889 milhões$, e sua base de clientes cresceu 17% para 2,3 milhões. O lucro bruto viu um aumento substancial de 71% ano a ano para 37 milhões$, e o fluxo de caixa líquido atingiu 48 milhões$. Esses desenvolvimentos recentes também incluem os planos estratégicos de expansão da Lemonade, particularmente em seguros de automóveis.
Analistas de várias empresas, incluindo BMO Capital e Morgan Stanley, ajustaram suas perspectivas sobre a Lemonade. A BMO Capital aumentou seu preço-alvo para a Lemonade para 15$, mantendo uma classificação de Desempenho Inferior.
A Morgan Stanley elevou a classificação das ações da Lemonade de Abaixo do Peso para Peso Igual, após o dia do investidor da empresa. A Piper Sandler aumentou seu preço-alvo para a Lemonade, mantendo uma classificação neutra.
Os analistas projetam melhorias adicionais em 2026, com a projeção do prêmio em vigor do Q4 2024 da Lemonade entre 940 milhões$ e 944 milhões$, e a projeção de receita entre 144 milhões$ e 146 milhões$. A empresa visa alcançar um fluxo de caixa positivo consistente das operações até o final de 2024. Essas projeções e o recente crescimento financeiro indicam uma forte trajetória para a Lemonade no setor de tecnologia de seguros.
Insights do InvestingPro
Os ambiciosos planos de crescimento e metas financeiras da Lemonade, conforme delineados em seu recente dia do investidor, refletem-se no desempenho recente de mercado da empresa. De acordo com os dados do InvestingPro, a Lemonade mostrou retornos de preço impressionantes em vários períodos, com um retorno de 150,56% no último mês e 190,76% no último ano. Este forte impulso levou a ação a negociar próximo de sua máxima de 52 semanas, com o preço atual em 96,74% desse pico.
No entanto, os investidores devem notar que a rápida valorização das ações da Lemonade levou a algumas métricas de avaliação potencialmente preocupantes. O índice Preço/Valor Contábil da empresa está em 5,61, que as Dicas do InvestingPro sinalizam como negociando a um múltiplo alto. Além disso, uma Dica do InvestingPro indica que o RSI da ação sugere que ela pode estar em território de sobrecompra.
Embora a Lemonade projete lucratividade futura, é importante reconhecer que a empresa não é atualmente lucrativa, com um resultado operacional negativo de 206,1 milhões$ nos últimos doze meses. Isso alinha-se com outra Dica do InvestingPro afirmando que os analistas não antecipam que a empresa será lucrativa este ano.
Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 12 dicas adicionais para a Lemonade, fornecendo uma compreensão mais profunda da saúde financeira e posição de mercado da empresa.
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