Na quinta-feira, as ações do Citizens Financial Group (NYSE:CFG) viram seu preço-alvo aumentar para US$ 46,00, de US$ 42,00 pela Baird, enquanto a empresa manteve uma classificação Outperform para as ações.
O ajuste seguiu o relatório de ganhos do segundo trimestre da Citizens Financial, que revelou lucro por ação (EPS) de US$ 0,82, superando a estimativa consensual de US$ 0,79.
O trimestre da empresa incluiu vários itens não essenciais que afetaram suas finanças, como aproximadamente US$ 3 milhões em despesas relacionadas à integração e eficiência, cerca de US$ 5 milhões em taxas de avaliação especial da Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) e quase US$ 24 milhões em cobranças únicas relacionadas a recuperação e outras operações (TOP).
Baird observou que a receita líquida principal de pré-provisão (PPNR) da Citizens Financial aumentou cerca de 2% em relação ao trimestre anterior, embora tenha caído 19% em relação ao ano anterior.
A empresa destacou que as principais tendências do PPNR foram ligeiramente melhores do que o previsto, em grande parte devido à receita de taxas mais alta do que o esperado e despesas principais bem administradas, excluindo os custos relacionados ao TOP.
Apesar de uma orientação mais baixa para a receita líquida de juros (NII) no terceiro trimestre de 2024, Baird expressou confiança nas perspectivas de longo prazo do Citizens Financial Group. A empresa citou o valor de negociação atual das ações em aproximadamente 1,35 vezes o valor contábil tangível (TBV) como uma situação favorável de risco/recompensa para os investidores.
Em outras notícias recentes, o Citizens Financial Group tem sido o foco de ajustes de vários analistas. A RBC Capital Markets elevou seu preço-alvo para a Citizens Financial de US$ 35 para US$ 43, mantendo uma classificação Outperform, enquanto a DA Davidson aumentou sua meta de US$ 41 para US$ 46, mantendo uma classificação de compra. O Morgan Stanley também elevou sua meta de US$ 38 para US$ 41, mantendo uma classificação de Equalweight para as ações.
A Citizens Financial relatou fortes resultados de ganhos e receitas, incluindo uma margem líquida de juros de 2,91% e um crescimento de 3% nas taxas. As recentes aquisições do HSBC e do ISBC pelo banco e o estabelecimento do Citizens Private Bank são vistos como movimentos estratégicos para aumentar a lucratividade e impulsionar o crescimento.
A empresa também passou por uma reestruturação societária, resgatando todas as ações em circulação de suas ações preferenciais perpétuas não cumulativas de taxa fixa para flutuante de 6,350%, Série D.
As transições de liderança incluem a renúncia de Jack Read, o controlador corporativo e diretor de contabilidade, com John F. Woods atuando como substituto interino, e a nomeação de Jim Weiss como o novo presidente do mercado da Flórida.
Apesar de enfrentar a pressão de custos de depósito mais altos e políticas do Federal Reserve, o banco conseguiu manter um robusto índice de capital ordinário de nível 1 de 10,6%. Analistas do Deutsche Bank e do Citi reafirmaram suas classificações de compra na empresa, enquanto Piper Sandler elevou as ações para 'Overweight' de 'Neutral'. Esses desenvolvimentos recentes destacam as iniciativas estratégicas e a estabilidade financeira da empresa.
InvestingPro Insights
Após o recente aumento do preço-alvo da Baird para o Citizens Financial Group (NYSE:CFG), as métricas atuais do InvestingPro mostram uma perspectiva financeira robusta para a empresa. Com uma capitalização de mercado de US$ 18,62 bilhões e uma relação P/L de 15,11, a CFG apresenta um perfil de investimento estável. Notavelmente, o índice P/L teve um ligeiro ajuste para 14,25 ao considerar os últimos doze meses do 1º trimestre de 2024, indicando uma potencial subvalorização das ações.
As dicas do InvestingPro destacam que os analistas revisaram recentemente seus ganhos para o próximo período, refletindo o otimismo sobre o desempenho da empresa. Além disso, os fortes retornos das ações no último mês e três meses, de 17,69% e 25,89%, respectivamente, corroboram a postura positiva de Baird. Com um rendimento de dividendos de 4,11% e um histórico de manutenção de pagamentos de dividendos por 11 anos consecutivos, o CFG oferece uma proposta atraente para investidores focados em renda.
Para os leitores que desejam se aprofundar nas perspectivas do Citizens Financial Group, existem dicas adicionais do InvestingPro disponíveis, que podem ser acessadas através do perfil da empresa no Investing.com. Para aprimorar sua pesquisa, use o código de cupom PRONEWS24 para obter até 10% de desconto em uma assinatura anual do Pro e uma assinatura anual ou semestral do Pro+, desbloqueando uma grande quantidade de dados financeiros e análises de especialistas.
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