O Citi reafirmou sua classificação de Compra para a Wintrust Financial (NASDAQ: WTFC), mantendo um preço-alvo de 126,00$ para as ações da empresa.
O endosso veio após a Wintrust divulgar seus resultados após o fechamento do mercado na segunda-feira. A instituição financeira registrou lucro por ação (LPA) ajustado de 2,45$, ligeiramente abaixo da estimativa de consenso de 2,51$. O LPA GAAP reportado foi de 2,47$.
O crescimento geral da Wintrust foi observado como superior às expectativas, e uma margem líquida de juros (NIM) mais forte do que o previsto contribuiu para uma receita líquida de juros (NII) que superou as previsões de consenso.
No entanto, a receita de taxas não atendeu às expectativas, principalmente devido aos ventos contrários dos direitos de serviço de hipotecas (MSR). A empresa também incorreu em despesas marginalmente mais altas do que o previsto, resultando em uma receita líquida pré-provisão (PPNR) ajustada um pouco abaixo dos modelos de consenso.
A qualidade de crédito da empresa foi descrita como saudável, com despesas limitadas de provisão para perdas de crédito (LLP) ajudando a manter o LPA próximo aos números estimados. O analista do Citi enfatizou que o posicionamento estava concentrado nos resultados, e embora o PPNR estivesse abaixo das expectativas, uma parte significativa disso estava relacionada ao MSR.
Em outras notícias recentes, a Wintrust Financial viu um aumento no preço-alvo de suas ações pelo Citi, devido às fortes tendências de crescimento de empréstimos. A instituição financeira reportou lucro por ação (LPA) de 2,32$ no segundo trimestre e receita de 591,75 milhões de dólares. O Citi espera que a receita líquida de juros (NII) da Wintrust continue a subir até 2025, citando o forte crescimento de empréstimos da empresa e rendimentos estáveis de novos empréstimos.
Várias empresas demonstraram confiança na Wintrust Financial. A Truist Securities aumentou o preço-alvo para 118$, reiterando a classificação de Compra. Isso seguiu uma reavaliação das projeções de ganhos da empresa e a integração da aquisição da Macatawa, prevista para ser concluída na última parte do quarto trimestre de 2024.
A Piper Sandler ajustou sua perspectiva sobre a empresa, aumentando o preço-alvo para 125$ enquanto mantinha uma classificação de Overweight. A RBC Capital manteve sua classificação de Outperform para a empresa, com um preço-alvo estável de 117,00$. A DA Davidson elevou o preço-alvo da Wintrust Financial para 125$, mantendo uma perspectiva positiva sobre a receita líquida de juros (NII) da empresa.
Insights do InvestingPro
O desempenho recente da Wintrust Financial e a classificação de Compra reafirmada pelo Citi são ainda mais sustentados por várias métricas-chave do InvestingPro. A capitalização de mercado da empresa é de 7,47 bilhões de dólares, com um índice P/L de 11,54, indicando uma avaliação potencialmente atrativa em relação aos seus ganhos. Isso se alinha com a posição otimista do Citi sobre as ações.
As Dicas do InvestingPro destacam o forte histórico de dividendos da Wintrust, tendo aumentado seu dividendo por 10 anos consecutivos e mantido pagamentos por 25 anos. Isso demonstra o compromisso da empresa com os retornos aos acionistas, o que pode ser atraente para investidores focados em renda. Além disso, a Wintrust tem sido lucrativa nos últimos doze meses, com analistas prevendo continuidade da lucratividade este ano.
No entanto, vale notar que 5 analistas revisaram suas previsões de ganhos para baixo para o próximo período, o que pode refletir a ligeira queda no LPA reportado nos resultados recentes. Apesar disso, a Wintrust mostrou um alto retorno no último ano, com um retorno total de preço de 1 ano de 54,37%, superando significativamente muitos de seus pares.
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