A Piper Sandler atualizou o preço-alvo para a Capitol Federal Financial (NASDAQ: CFFN).
A firma aumentou o alvo para 7,00 dólares, acima dos 6,50 dólares anteriores, mantendo a classificação Neutra para as ações.
A revisão ocorreu após os resultados financeiros da Capitol Federal para o quarto trimestre fiscal de 2024, no qual a empresa reportou lucro por ação (LPA) de 0,09 dólares.
Este valor superou a estimativa da Piper Sandler em 0,02 dólares e foi um centavo superior ao consenso entre outros analistas.
O desempenho superior nos lucros da empresa foi atribuído a alguns fatores-chave. Primeiramente, a Capitol Federal reportou uma provisão negativa de 637.000 dólares, que contribuiu com 0,01 dólares para o LPA, em comparação com a provisão positiva de 1 milhão de dólares prevista pela Piper Sandler.
Isso foi respaldado pelo que foi descrito como uma qualidade de crédito continuamente excelente. Adicionalmente, a firma experimentou despesas menores que o projetado, o que também aumentou o LPA em 0,01 dólares.
A receita líquida de juros (RLJ) da Capitol Federal atendeu às previsões, com uma margem ligeiramente mais forte que o esperado. A margem expandiu 3 pontos base para 1,80%, versus os 1,79% estimados pela Piper Sandler.
Outros pontos notáveis do relatório incluíram uma leve diminuição nos empréstimos e níveis de depósitos inalterados. O índice de eficiência, uma medida das despesas operacionais de um banco como percentual de sua receita, melhorou, caindo 3 pontos para 59%.
Em outras notícias recentes, o relatório de lucros da Capitol Federal Financial revelou um lucro por ação (LPA) de 0,07 dólares para o terceiro trimestre do ano fiscal de 2024, ficando abaixo do consenso do mercado em 0,04 dólares. Esta queda foi principalmente devido a uma taxa de impostos mais alta que o esperado de 38%, impactando a empresa em 0,03 dólares por ação.
A receita líquida de juros da empresa também foi menor que o previsto em 0,02 dólares por ação, devido a uma base de ativos rentáveis reduzida e uma margem de juros mais estreita. No entanto, a empresa conseguiu manter as despesas abaixo dos níveis antecipados em 0,01 dólares e reportou um crescimento próximo a 1% nos empréstimos.
Em outro desenvolvimento, analistas da Piper Sandler e Keefe, Bruyette & Woods (KBW) atualizaram suas perspectivas sobre a Capitol Federal Financial. A Piper Sandler aumentou o preço-alvo das ações para 7,00 dólares, dos anteriores 5,50 dólares, enquanto a KBW reduziu suas estimativas de lucro por ação para os anos fiscais de 2024 e 2025 em 0,02 dólares para cada ano e baixou o preço-alvo das ações para 6,00 dólares.
Além disso, a Capitol Federal Financial reportou lucros trimestrais de 0,11 dólares por ação, em linha com o consenso e as expectativas dos analistas. A margem líquida de juros da empresa viu um aumento de 11 pontos base, atingindo 1,82%, devido a uma reestruturação de títulos realizada no final de 2023. No entanto, a empresa experimentou uma queda de 3% nos empréstimos, compensada por um aumento de 8% nos depósitos em relação ao último trimestre.
Insights do InvestingPro
O desempenho recente da Capitol Federal Financial está alinhado com vários insights do InvestingPro. O resultado acima das expectativas da empresa, conforme relatado no artigo, é consistente com a Dica do InvestingPro de que os analistas preveem que a empresa será lucrativa este ano. Além disso, o índice P/L da ação de 20,95 suporta outra Dica do InvestingPro sugerindo que a CFFN está sendo negociada a um baixo índice P/L em relação ao crescimento de lucros de curto prazo, com um índice PEG de apenas 0,16.
A menção no artigo sobre a excelente qualidade de crédito e o índice de eficiência melhorado da Capitol Federal se reflete nas métricas financeiras da empresa. Os dados do InvestingPro mostram uma margem de lucro operacional de 36,23% para os últimos doze meses até o Q4 de 2024, indicando forte eficiência operacional. Além disso, o rendimento de dividendos da empresa está em 5,18%, o que pode ser atrativo para investidores focados em renda, especialmente considerando que a CFFN tem mantido pagamentos de dividendos por 26 anos consecutivos, como observado em outra Dica do InvestingPro.
Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 7 dicas adicionais para a Capitol Federal Financial, fornecendo uma compreensão mais profunda da posição financeira e do desempenho de mercado da empresa.
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