Na quinta-feira, as ações da Synovus Financial (NYSE:SNV) receberam uma reiteração da classificação de Compra da Truist Securities, com um preço-alvo estável de 52,00 USD. Após o relatório de lucros do terceiro trimestre da empresa, a firma destacou o desempenho da Synovus Financial que superou as expectativas.
A Synovus reportou um lucro por ação (LPA) de 1,18 USD no terceiro trimestre e um LPA core de 1,23 USD, superando as estimativas tanto do analista quanto do mercado em 15,1% e 13,3%, respectivamente.
A receita líquida pré-provisão (PPNR) ajustada da empresa de 262 milhões USD ficou acima das previsões em 5% da Truist Securities e 2% do mercado, principalmente devido a uma maior receita de taxas core e menores despesas core. A receita líquida de juros (NII) correspondeu às previsões em 442 milhões USD, com uma expansão da margem líquida de juros (NIM) de 2 pontos base para 3,22%.
Os saldos de empréstimos na Synovus permaneceram relativamente inalterados durante o trimestre, assim como as contas de depósito à vista (DDAs) não remuneradas. No entanto, o custo total de depósito aumentou 4 pontos base em relação ao trimestre anterior.
A qualidade do crédito mostrou melhora com um provisionamento menor de 23,4 milhões USD, em comparação com os 39,7 milhões USD e 39,1 milhões USD previstos pela Truist Securities e pelo mercado, respectivamente. As baixas líquidas (NCOs) diminuíram para 25 pontos base, contrariando a estimativa de 35 pontos base, embora os ativos não performantes (NPAs) tenham visto um aumento de 22% em relação ao trimestre anterior.
O índice Common Equity Tier 1 (CET1) da Synovus Financial melhorou para 10,65%, acima da faixa operacional da administração de 10,0%-10,5%. Além disso, a empresa executou 100 milhões USD em recompras de ações durante o trimestre.
A orientação atualizada sugere um PPNR para o quarto trimestre de aproximadamente 260 milhões USD, 5% acima do consenso atual. Isso é impulsionado por um aumento sequencial esperado no NII para cerca de 446 milhões USD, em comparação com a previsão do mercado de 437 milhões USD, e uma suposição de NIM estável apesar de 50 pontos base de cortes do Federal Reserve.
A Truist Securities concluiu que as ações da Synovus provavelmente superarão o desempenho na sexta-feira, dadas as tendências de qualidade de crédito melhores que o esperado e o sólido desempenho do PPNR core.
Em outras notícias recentes, a Synovus Financial reportou desenvolvimentos significativos em seu desempenho financeiro. O lucro por ação operacional (LPA) de 1,23 USD da empresa superou a estimativa de consenso de 1,08 USD, conforme relatado pela Stephens e Citi, com ambas as firmas mantendo seus respectivos preços-alvo para a Synovus em 46 USD e 53 USD.
A receita líquida de juros (NII) e as taxas core da empresa também superaram as expectativas, contribuindo para uma robusta receita core. A Synovus também reportou uma perda líquida de 0,16 USD por ação no segundo trimestre de 2024, principalmente devido a uma perda significativa do reposicionamento de títulos.
Apesar disso, o lucro por ação ajustado da Synovus subiu para 1,16 USD, e a empresa declarou dividendos trimestrais para suas ações ordinárias e preferenciais. A orientação de receita core para o quarto trimestre de 2024 da empresa, de 560 milhões USD a 575 milhões USD, sugere um potencial de alta, já que as estimativas de consenso estão no limite inferior dessa faixa.
Várias firmas, incluindo Keefe, Bruyette & Woods, DA Davidson, Piper Sandler, RBC Capital Markets e Stephens, revisaram suas perspectivas financeiras para a Synovus com base nesses desenvolvimentos recentes. Essas revisões foram principalmente influenciadas por fatores como melhoria na receita, qualidade dos ativos e ganhos estratégicos do recente reposicionamento de títulos da empresa.
Insights do InvestingPro
O desempenho recente da Synovus Financial está alinhado com várias métricas e tendências-chave destacadas pelo InvestingPro. O retorno significativo da empresa na última semana, com um retorno total de preço de 9,98%, reflete a reação positiva do mercado aos seus fortes lucros do terceiro trimestre. Esse desempenho faz parte de uma tendência mais ampla, já que os dados do InvestingPro mostram um impressionante retorno total de preço de 80,67% no último ano.
A capacidade da empresa de manter pagamentos de dividendos por 51 anos consecutivos, conforme observado em uma Dica do InvestingPro, ressalta sua estabilidade financeira e compromisso com os retornos aos acionistas. Isso é particularmente relevante dado o atual rendimento de dividendos de 3,14%, que pode atrair investidores focados em renda.
Embora a Synovus tenha mostrado um forte desempenho recente, vale notar que 5 analistas revisaram seus lucros para baixo para o próximo período, de acordo com uma Dica do InvestingPro. Isso pode sugerir alguma cautela em relação às expectativas futuras, apesar do recente desempenho superior da empresa.
Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece dicas e insights adicionais, com mais 8 dicas disponíveis para a Synovus Financial. Esses insights adicionais podem fornecer um contexto valioso para entender a saúde financeira e as perspectivas futuras da empresa.
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